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4-递送保单及转介绍.ppt


文档分类:经济/贸易/财会 | 页数:约46页 举报非法文档有奖
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4-递送保单及转介绍
第二步:重申客户已同意的寿险需求
目 的:提醒客户的需求,避免现场纠纷
话 术:××先生(女士),您看,根据您目前的现状及您提出的寿险需求,我专门为您量身制订了这样一款××综合保障计划,对您未来的大病/医疗/养老进行全面的呵护……
关键词:现状 需求 保障
第三步:介绍保单的构成及内容
目 的:介绍保单的构成,引导客户认真阅读保单
话 术:××先生(女士),这是您的保险单,里面包括投保书、条款、及回执和客户指南,接下来我会利用大约15-20分钟时间为您详细介绍保单条款内容,这项内容包含到您的切身利益,您一定要认真听哦!
如果我讲解的清楚,请您在回执处进行签名,其余部分较简单,您可以直接阅读保单。如果有问题可以与我或者公司客服电话95596进行联系。
关键词:保单内容 阅读 95596
目 的:遵照保险法的规定,有针对性就条款进行说明,避免未来纠纷。
话 术:您好,作为您的代理人,我有必要就您的这份计划进行
详细的说明。
首先看一下您与我们订立的合同……第二部分是这份保单所提供的保障……第三部分是如何申请领取保险金……第四部分是保险费的交纳……此外,这是一份非常人性化的保险,公司规定客户在签收保单之日次日起的10天内可申请全额退保,这10天称为犹豫期……
关键词:人性化 犹豫期
第四步:详细解释保单条款
我们要解释条款的内容包括:
犹豫期
影响投保人决定投保与否的有关条款
影响投保人合法权益的有关条款
犹豫期
——客户自签收保单之日次日起的10天内可申请全额退保,这10天称为犹豫期
——主险为一年期的险种没有犹豫期
影响投保人决定投保与否的有关条款
——保险责任
——保险金额
——保险费
——保单贷款
——保单红利
——现金价值
——保险期间
影响投保人合法权益的其他条款
——责任免除
——如实告知
——减额交清
——合同解除处理
——受益人指定和变更
——保险事故通知
——首期后分期保险费支付
——宽限期及合同效力终止
目 的:再次确认,索要回执,提醒电话回访
话 术:××先生(女士),不知道对于这款保障计划您还有什么不清楚的地方?
您看这是您购买这份计划,同时请您在下面回执处进行签名,以便保证您的利益。
同时我们公司是一家非常专业的公司,为了保证客户的利益,在未来的10天内公司有专人会就保单内容对您进行电话回访,请您反馈。
关键词:清楚 发票 回执 电话回访
第五步:再次确认了解程度、索要回执并提醒电话回访
电话回访是公司根据监管部门要求,在犹豫期内开始对所有新契约客户进行统一特定内容的核实,以协助客户明确自身利益的公司行为。
何为电话回访

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  • 文件大小2.15 MB
  • 时间2022-05-20