银行反洗钱客户风险等级划分管理办法模版.docx

银行反洗钱客户风险等级划分管理办法模版
反洗钱客户风险等级划分管理办法
第一章总则
第一条为深入实践风险为本的反洗钱方法，指导金融机构评估洗钱和恐怖融资风险，合理确定客户洗钱风险等级，提升反洗钱和反恐怖融资

银行反洗钱客户风险等级划分管理办法模版
反洗钱客户风险等级划分管理办法
第一章总则
第一条为深入实践风险为本的反洗钱方法，指导金融机构评估洗钱和恐怖融资风险，合理确定客户洗钱风险等级，提升反洗钱和反恐怖融资工作有效性，根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律规定，中国人民银行制定了《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》，即人行2022号文。本办法是根据人行2022号文的相关要求制定的反洗钱客户风险等级划分管理办法。
第二条本办法所称客户风险等级划分，是指本行在日常反洗钱工作中，按照客户的特点或者账户的属性，对客户风险进行等级划分的活动。
第三条本行以风险控制为本，在审慎经营的基础上按照以下原则开展客户风险等级划分工作：
（一）全面性原则。综合考虑客户可能涉嫌洗钱和恐怖融资的各类风险因素，对所有客户进行风险等级划分。
（二）分级管理原则。根据客户不同风险等级，对其采取相应的风险监控措施。
（三）适时性原则。根据实际情况适时调整客户风险等级划分标准和客户风险等级。


（四）保密原则。对客户身份资料、资金和交易信息、风险等级信息等予以保密，非依法律法规规定、客户同意或者因客户身份识别的需要，不得向任何单位和个人提供。
第四条本办法适用于村镇银行所有分支机构。
第二章客户风险等级划分基本原则
反洗钱客户风险等级划分管理办法
第一章总则
第一条为深入实践风险为本的反洗钱方法，指导金融机构评估洗钱和恐怖融资风险，合理确定客户洗钱风险等级，提升反洗钱和反恐怖融资工作有效性，根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律规定，中国人民银行制定了《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》，即人行2022号文。本办法是根据人行2022号文的相关要求制定的反洗钱客户风险等级划分管理