银行客户洗钱风险等级划分管理办法模版.docx

银行客户洗钱风险等级划分管理办法模版
xx银行客户洗钱
风险等级划分管理办法

为进一步落实反洗钱工作，有效预防洗钱和恐怖融资活动，建立反洗钱工作客户风险等级分类管理体系，根据《中华人民

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风险等级划分管理办法

为进一步落实反洗钱工作，有效预防洗钱和恐怖融资活动，建立反洗钱工作客户风险等级分类管理体系，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料和交易记录保管管理办法》等法规，结合我行业务实际，特制定本办法。

反洗钱工作客户风险等级（以下简称“客户风险等级”）分类指按照客户的特点或者账户的属性，综合考虑其所在地域、所办业务、所处行业、所从事职业、客户交易规律等因素，为其划分风险等级，同时予以持续关注、适时调整、并针对不同风险等级采取相应风险控制措施的行为。

本行客户洗钱风险等级分类管理是一项系统性的工作，本行通过客户洗钱风险等级分类管理，实现以下目标：
a）全面、真实、动态地掌控本机构客户洗钱风险程度。通过对本机构所有客户进行洗钱风险程度的合理划分，对客户的身份信息和风险控制程度进行全面和持续的了解和控制。


b）预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险。根据客户风险等级不同程度，对风险等级较高的客户行为和交易情况进行加强型的调查和监测，及时发现重要的可疑交易，有效控制可能发生的洗钱风险。
c）为本机构合规风险管理提供基础依据。客户身份识别作为基础义务，对本行起到预防洗钱风险的重要作用。做好客户风险等级分类工作有利于提高本行履行客户身份识别工作的效率和效果，进一步为合规风险管理提供重要的基础依据。

客户风险等级分类管理的范围为本行所有单位及个人客户。
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为进一步落实反洗钱工作，有效预防洗钱和恐怖融资活动，建立反洗钱工作客户风险等级分类管理体系，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料和交易记录保管管理办法》等法规，结合我行业务实际，特制定本办法。

反洗钱工作客户风险等级（以下简称“客户风险等级”）分类指按照客户的特点或者账户的属性，综合考虑其所在地域、所办业务、所处行业、所从事职业、客户交易规律