供应链金融培训课件.pptx

供应链金融
THE SUPPLY CHAIN FINANCE
2014年4月 长春
第一页，共37页。
一、供应链金融体系的内涵和特点
（一）国内银行在供应链金融领域的实践和表现
浦发银行
企业供应链金融来货权质押信用证
存货
融资
仓单质押
固态动产
质押
流动动产
质押
预付款
融资
国内保理
国际保理
全程
物流
全程物流
应收款
融资
第十三页，共37页。
三、供应链金融的运作平台
外部合作平台
物流监管公司
保理商
保险公司
营销管理平台
贸易融资部
专业中心
产品支持
营销组织
销售支持
风险管理平台
贸易融资授信制度
评级
信审流程
专业化审批机构
信息管理平台
货押系统
保理系统
供应链金融
线上系统
运作平台
第十四页，共37页。
四、供应链金融的风险管理
交易风险
权益风险
信用风险
风险管理要点
第十五页，共37页。
四、供应链金融的风险管理
客户准入和评级原则
侧重交易背景和记录，重视商业信用对防范单体风险的补充
权重法和调整法
保险和其他风险分担工具的运用
第十六页，共37页。
五、典型案例
（一）煤炭行业案例
第十七页，共37页。
五、典型案例
1、煤炭行业供应链的基本结构
煤炭
厂商
经销商
1
2
2
电力、冶炼、水泥、化工等企业
第十八页，共37页。
五、典型案例
1、煤炭行业供应链的基本结构
销售结算方式
现款现货；预收货款
直接对终端用户的销售
部分终端用户有融资需求
经销商销售
上下游强势交易对手使经销商普遍有融资需求
第十九页，共37页。
五、典型案例
2、煤炭经销商对银行的价值
上下游交易对手都是优质企业，有很好的信用增值条件
具备自偿性贸易融资的条件
第二十页，共37页。
五、典型案例
3、业务合作模式
标准先票后货货押业务模式
票据包买（代理贴现）
商票保贴
第二十一页，共37页。
五、典型案例
（二）油品行业案例
第二十二页，共37页。
五、典型案例
1、石化行业供应链的基本结构







原油
原油
原油
原油
沥青
燃料油
沥青
燃料油
国外油商
XX油田
开证
银承付款
账期3个月
赊销
账期3个月
赊销
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五、典型案例
2、石化行业供应链金融解决方案



原油
原油
原油
原油
国外油商
XX油田
1、信用证项下未来货权模式
1、先票后货货押模式
账期调整为6个月
2、商承保贴／商承／保理
账期调整为6个月
2、商承保贴／商承／保理
3、 卖方付息贴现
3、 卖方付息贴现
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五、典型案例
3、服务方案的核心产品应用
订单融资概念的引入（合同中约定交易对手，付款条件、帐期、违约条款）
商业承兑汇票保贴业务与卖方付息模式的引入
信用证项下未来货权控制
补充方式：保理业务模式的引入
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五、典型案例
（三）汽车行业订单融资案例
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五、典型案例
1、汽车行业供应商供货结算流程
6
到
期
付
款
5
通
知
确
认
1、获得滚动计划定单
3、开具发票、形成应收款
7、还款
2、申请融资
发放融资
汽车厂商
银行
一级供应商
4、质押应收
帐款
第二十七页，共37页。
五、典型案例
2、融资流程
质押 备案
2、 提交融资申请
1、 签订额度合同
3、核对前
后定单计划
、执行情况
5、 支付
4、审核用途、支付名录等
审核同意
办理应收帐款质押手续
汽车厂商订单系统
银行
一级供应商
原材料
供应商
结算户
汽 车
厂 商
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五、典型案例
3、订单融资发放＼回收示意图
释放敞口500万元 同左 该笔订单融资归还完毕
厂商付款500万
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五、典型案例
（四）有色金融全程物流案例
第三十页，共37页。
五、典型案