员工违规行为处理办法试题.docx

职工违规行为办理办法试题
职工违规行为办理办法试题
职工违规行为办理办法试题
河南省乡村信用社职工违规行为办理方法(第一阶段)知识竞赛试题
一、单项选择题〔每题1分，共60分，不答、错答均不得分〕，不实时查明原因，在规准时间内隐瞒不报
、进行直接投资
或许证券交易的，起码应赐予〔C〕处分。

违犯规定为券商、公司或个人垫交证券交割清算资本或
其他用途资本的，起码应赐予〔D〕处分。

向不具备借钱主体资格或资信条件的客户进行信贷授信的，起码应赐予〔B〕处分。

发放假名、冒名贷款套取、侵占、挪用信贷资本的，起码应赐予〔D〕处分。

〔C〕。
提供虚假或有重要缺陷的材料或报告的
未按规定核实抵押物、质物的真切性、有效性及抵押物、
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质物的价值和变现能力的
假造虚假信贷资料
帮助、默许客户编造虚假信息资料
当日结账时发现账款不符，不实时查明原因，在规准时间内隐瞒不报的，赐予有关责任人员〔B〕处分。


截留客户存折、银行卡和身份资料，结果或情节严重的，赐予〔B〕处分。


无故拒绝受理客户正常业务申请，或无故拖延、拒绝支付存
款本金和利息的，赐予有关责任人员〔A〕处分。


未按规定核实抵押物、质物的真切性、有效性及抵押物、质
物的价值和变现能力的，赐予有关责任人员〔C〕处分；结果或情节
严重的，赐予〔〕处分。

除

信贷档案管理杂乱，丧失重要信贷档案、保险单据或违犯规
定销毁或隐藏、窜改信贷档案，结果或情节严重的，赐予〔C〕处分。


办理代收、代付、代理清算业务时，截留、压延、挪用、占
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用客户资本，结果或情节严重的，赐予〔C〕处分。


未按规定保存、办理自助设备吞没卡，结果或情节严重的，赐予〔B〕处分。


违规将重要空白凭证、有价单证、重要印章等带出营业场所
外办理业务的，起码赐予〔〕处分。

，起码应赐予〔D〕处分。

违规向客户提供委托理财或代客户理财效劳的，起码应赐予〔B〕处分。

违犯规定帮助单位和个人利用信用卡套取现金的，起码应赐予〔C〕处分。

违犯规定私自改正、增删客户或柜员资料的，起码应赐予
C〕处分。

从过后台维护的技术人员，违犯规定同时进行前台技术维护的，起码应赐予〔B〕处分。

客服人员因效劳态度恶劣，被客户投诉或媒体曝光，造成较坏影响的，应赐予〔B〕处分。
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A.
警示至记过
B.
警示至记大过

D.
警示至革职
44.
无故鸣枪、动用枪支威胁或伤害他人的，
赐予〔D〕处分。
A.
记大过至开除
B.
降级至开除

D.
开除
45.
泄露农信社商业奥密的，起码应赐予〔
B〕处分。
.
记过C.
记大过D.
降级
46.
销毁悬案待查或尚未清查账务的会计档案，赐予〔
D〕处
分。


对举报人、指控人、申诉人或监察检查人员、案件检查
人员进行打击报