银行大额存单业务管理办法模版.doc

XX银行合规体系文件
大额存单业务管理办法
1目的
为规范我行大额存单业务的管理和操作，明确职责分工，控制业务风险, 根据中国人民银行发布的《大额存单管理暂行办法》等规定，制定本管 理办法。
2适用范围
本文件适用于我行面向非金融XX银行合规体系文件
大额存单业务管理办法
1目的
为规范我行大额存单业务的管理和操作，明确职责分工，控制业务风险, 根据中国人民银行发布的《大额存单管理暂行办法》等规定，制定本管 理办法。
2适用范围
本文件适用于我行面向非金融机构投资人发行的大额存单业务。
3定义
名词术语
定义
大额存单
是指由银行业存款类金融机构面向非金融机构投资人发行 的记账式大额存款凭证，是银行存款类金融产品，属于一般 性存款。
非金融机构投资
人
包括在存款类金融机构开立账户的个人、非金融企业、机关 团体和中国人民银行认可的其他单位。
4职责分工
部门/岗位
职责
资产负债管理委
员会
作为我行大额存单业务发行策略的决策机构，根据我行资产 负债经营策略，审议大额存单年度发行计划，包括发行总额 度、期限分布等，并有权根据实际情况做出我行大额存单年 度发行计划的变更决策。
总行金融市场部
1负责制定我行大额存单业务年度发行计划，报资产负债管 理委员会审议，并根据资产负债管理委员会的最终审批意 见，向中国人民银行备案我行大额存单的年度发行计划，如 年度发行计划调整，向中国人民银行重新备案；
2负责根据我行具体情况，制定每期大额存单发行金额、发 行时间、期限、发行方式等要素；
3负责通过第三方平台的大额存单发行；
4负责管理我行发行的大额存单备案额度余额；
5负责大额存单与发行相关公告和信息披露的管理工作；
6负责向上海清算所进行相关数据的报送。
总行公司银行部/
零售公司部/个人
银行部
1负责大额存单业务投资人的营销管理；
2负责投资人持有大额存单情况登记，不得与非存款类产品
投资信息相混淆。
总行风险管理部
负责制定大额存单业务的相关风险管理政策，实施大额存单
业务的风险管理。
总行运营部
1负责大额存单业务的交易核对、资金清算、存单结算、账
务处理和会计核算；
2负责根据内外部机构的要求报送大额存单缴款清算、付息
兑付等相关数据；
3负责接收业务档案的资料移交。
总行财务会计部
1负责制定大额存单业务的会计核算办法；
2负责我行发行大额存单业务的利率管理。
总行合规部
负责大额存单业务的法律与合规审查。
总行审计部
负责对大额存单业务进行内部审计和事后监督，对业务开展 中存在的问题提出合理意见及改进措施。
各分支行
1负责为投资人开立大额存单专用账户；
2负责根据总行金融市场部确定的大额存单发行渠道，通过 营业网点和电子银行向投资人销售大额存单。
5管理要求
、严控风险、提高效率的原则， 由总行金融市场部进行集中统一管理，其他机构未经授权不得擅自操 作。
，包括在我行开立账户的 个人、非金融企业、机关团体和中国人民银行认可的其他单位。
，遵循投资人实名制原则。面 向个人投资人