人民银行结算帐户管理.ppt

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人民银行结算帐户管理
3、军队、武警团级（含）以上单位以及分散执勤的支（分）Add your text here and write down your opninon thank you add your text here
人民银行结算帐户管理
3、军队、武警团级（含）以上单位以及分散执勤的支（分）队
军队军级以上单位财务部门、武警总队财务部门的开户证明；法定代表人（单位负责人）证明文件；组织机构代码证。
4、社会团体
法定代表人（单位负责人）证明文件；组织机构代码证；社会团体登记证书。
5、宗教组织
法定代表人（单位负责人）证明文件；组织机构代码证；宗教事务管理部门的批文或证明。
6、民办非企业组织
法定代表人（单位负责人）证明文件；组织机构代码证；民办非企业组织登记证。
7、居民委员会、村民委员会、社区委员会
主管部门的批文或证明；法定代表人（单位负责人）证明文件。
8、独立核算的附属机构
主管部门的基本存款账户开户许可证、主管部门的批文。
9、其他组织
政府主管部门的批文或证明、法定代表人（单位负责人）证明文件。
二、一般存款账户
开立基本存款帐户的整套资料、基本存款账户开户许可证、开立一般存款账户的书面申请书、因借款转存的，还需出具借款合同。
三、专用存款账户
1、机关和实行预算管理的事业单位
开立基本存款账户规定的证明文件、基本存款账户开户许可证、财政局批复书、根据资金性质不同，出具对应的相关主管部门同意开户的批文或证明文件。
2、非预算管理的单位：基本帐户开立的整套资料、基本存款账户开户许可证、开立专用账户的书面申请书、专款专用的有关证明文件。
三、临时存款账户
1、临时机构临时户
主管部门同意设立临时机构的批文、主管部门是机关或实行预算管理事业单位要出具财局批复书、开立临时账户的书面申请书、法人或负责人证明文件。(其中破产清算组只需出具民事裁定书<决定书>、法人或负责人证明文件。)
2、非临时机构临时户
（1）异地建筑施工及安装单位：开立基本存款账户规定的证明文件、基本存款账户开户许可证、建筑施工及安装合同、开立临时账户的书面申请书。
（2）异地从事临时经营活动的单位：开立基本存款账户规定的证明文件、基本存款账户开户许可证、临时经营地工商行政管理部门的批文、开立临时账户的书面申请书。
四、临时验资存款账户
出具工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文。
注：开立账户时，客户需提供上述资料外，还需填写开立单位银行结算账户申请书、单位银行结算帐户管理协议书。非法人来办理的，还要出具法人授权书。
账户变更所需提供资料
一、基本存款账户
１、变更申请书；
２、开户许可证原件；
３、开立账户时提供的证明文件；
４、补（换）发开户许可证申请书（此申请书仅在变更法定代表人<单位负责人>、存款人名称时填写）。
二、备案类账户
1、变更申请书；
2、开户许可证复印件；
3、开立账户时提供的证明文件。
销户所需提供资料
核准类账户
1、销户申请书；
2、开户许可证原件。
3、法定代表人（单位负责人）身份证复印件。
备案类账户
1、销户申请书；
2、法定代表人（单位负责人）身份证复印件。
临时账户展期所需资料
1、展期申请书；
2、换发开户许可证申请书；
3、开户许可证原件；
4、开立账户时所需的证明文件。
账户现金支取业务
1、一般存款账户和财政预算外资金、证券交易结算资金、期货交易保证金、信托基金、收入汇缴资金专用存款账户不得支取现金； 单位银行卡务用金专用存款账户不得办理现金收付业务。
2、临时存款账户和粮、棉、油收购资金、社会保障基金、住房基金、业务支出和党、团、工会经费专用存款账户支取现金，就按国家现金管理的规定办理，无需报人民银行当地分支行批准。
3、基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、金融机构存放同业资金专用存款账户需要支取现金的，应报人民银行当地分支行批准。
申请书的填写
1、开户申请书必填项：
存款人名称 （要与公章、申请资料完全一致）
电话、邮编、地址（按执照完整填写，异地临时户除外，应填存款人在清远的地址）
存款人类别（有/无字号的个体工商户，“的”不能漏写）
法定代表人（单位负责人）姓名、证件种类、证件号码
行业分类
地区代码（6位数，如：清城区601000、清新县601700）
证明文件种类、证明文件编号
账户性质
存款人申请日期、