银行合规检查管理办法.pdf

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理活动；
（二） 分工协作原则。合规检查是合规风险管理整体流程中的一个重要环节，
在合规检查工作中，各相关部门应当各司其职、相互协作，确保检查工作与整体流程相
协调；
（三） 灵活性原则。在保证合规检查独立性的前提下，合规检查可采取多种
形式开展，既可以合规管理部门牵头进行合规的常规、专项检查，也可作为业务检查的
一部分内容，与其他业务检查相结合，节约检查成本，避免工作重复；
（四） 动态管理原则。根据合规风险的变化，合规检查人员应动态调整合规
检查方式，合理调配合规检查资源，根据合规风险程度的高低和检查工作的侧重点，合
理设定合规检查的频率和力度。
第五条 本办法适用于本行的合规检查工作。
第二章 组织与职责
第六条 合规检查由合规管理部门牵头组织，各业务条线、职能部门配合，分
工协作、齐抓共管。
第七条 合规管理部门在合规检查中的主要职责有：
（一） 牵头、组织、协调和综合管理合规检查工作；
（二） 审查各业务部门合规检查方案；
（三） 抽查各部门合规检查质量和整改效果；
（四） 综合分析和评价各部门合规检查的结果，向高管层汇报。
第八条 各部门在合规检查中的主要职责有：
（一） 根据每年合规工作计划完成合规工作的常规检查、专项检查；版次：A/0
合规检查管理办法
编号：
（二） 配合检查，提供有关业务数据、资料，并确保真实、完整、准确和报
送及时；
（三） 完成检查发现问题的质询说明，并提供所附资料；
（四） 完成对检查发现问题的整改工作并反馈整改情况。
第三章 检查内容与形式
第九条 合规检查是对各业务条线、职能部门的经营管理活动对法律、规则和
准则的遵守、执行情况进行的检查监督。
第十条 本行应重点对新产品、新业务、新客户开发，制度的制定与修订，对
外签订合同，各机构日常运营中的合规性以及对现有规章制度执行情况进行检查。
第十一条 合规检查分为常规检查、专项检查：
（一） 常规检查是指根据年度工作计划开展的全面合规检查工作；
（二） 专项检查是按照年度工作计划、业务发展的阶段性状况或工作需要，
对某项特定业务进行的专题性合规检查。
合规管理部门每年必须牵头组织至少一次的常规检查，并根据业务发展和管理需要
组织若干次专项检查。
第十二条 合规检查的形式包括现场检查和非现场检查两种：
（一） 现场检查是根据合规内控或业务经营管理的要求，到被检查单位进行
实地检查的方式；
（二） 非现场检查是指从管理部门调阅业务档案，或要求被检查单位报送各
种资料或运用计算机等工具进行具体分析来发现风险点，为现场检查提供指导信息和有
价值的参考信息。
第十三条 合规检查可采取与各条线业务检查相结合的形式。各业务部门在最终版次：A/0
合规检查管理办法
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的业务检查报告中对合规内容必须进行单独陈述、分析与评价，并将该报告抄送合规管
理部门。
第四章 检查程序