银行操作风险管理政策.docx

XX银行操作风险治理政策
目录
第一章总那么4
第一条【宗旨】4
第二条【定义】4
第三条【操作风险的主要类别】4
第四条【适用范围】5
第五条【操作风险治理的工作目标】5
第二章操作风险治理的组织框架与责任分工5
第六条险治理的根本目标是在坚持依法合规经营、增强内部限制的根底
上,进一步完善操作风险衡量方法、治理工具及政策体系,减少或缓解操作风险损失,将操作风险限制在适当水平,为业务开展提供健康的内部运营环境.
具体目标包括：
(1)充分识别和持续监测我行面临的各类操作风险,清楚了解操作风险治理
的状况及存在的问题；
(2)在合理评估的根底上,合理应对各类操作风险,保证风险与收益的平衡；
(3)建立操作风险关键风险指标体系,实现对操作风险的分析、预警,事先风险限制的前移；
(4)通过建立和完善操作风险损失事件数据库及操作风险治理计量模型来实现操作风险治理水平的提升,并通过更为精确的资本计量来有效节约资本；
(5)降低突发性事件的冲击,保证业务正常和持续开展.
第二章操作风险治理的组织框架与责任分工
第六条【架构原那么】

行全面风险治理体系建设的总体规划,对于操作风险治理,我行采取在董事会确
定的操作风险治理政策指导下和高级治理层领导下的、三道防线为根底的、层次化的操作风险治理架构：
〔一〕董事会为操作风险治理的最终负责人,高级治理层领导全行的操作风
险治理工作,分〔支〕行治理层负责本机构范围内的操作风险治理,分行行长是操作风险治理的第一责任人；
〔二〕总分行各业务部门、职能部门作为防范操作风险的第一道防线,是本部门/条线操作风险的直接承当者和治理者,负有对操作风险进行治理的第一责任；
〔三〕总分行风险治理部〔含风险条线派驻各业务条线的机构〕、法律合规部等作为防范操作风险的第二道防线,负责操作风险治理体系的构建和相关操作风险治理工作的统筹、支持和催促工作；
〔四〕内部审计部门和纪检监察部门作为防范操作风险的第三道防线,其中内部审计部门负责对操作风险治理体系的运行情况进行审计,并依照规定揭示和
,并对有关责任人进行问责.
第七条【董事会及其风险治理委员会】
董事会应将操作风险作为我行面对的一项主要风险加以治理,对操作风险管理体系实施有效监控,：
〔1〕制定与整体战略目标相一致、适用于全行的操作风险治理战略,并确定本行可以承受的操作风险水平〔风险偏好〕；
〔2〕批准并定期审核全行的操作风险治理政策,确定有效的操作风险治理组织架构,架构中应涵盖清楚的责任划分以及明确的报告流程；
〔3〕定期审阅高级治理层提交的操作风险报告,了解本行操作风险治理的总体状况及重大操作风险事件,监控和评价操作风险治理的全面性、有效性；
〔4〕催促和保证高级治理层采取必要的举措有效地识别、评估、监测和限制
/缓释操作风险；
〔5〕保证本行操作风险治理体系受到内审部门的有效监督；
〔6〕制定适当的奖惩制度,在全行范围有效地推动操作风险治理体系建设.
董事会可授权其风险治理委员会履行以上局部职能.
第八条【高级治理层】
：
(1)根据董事会制定的操作风险治理战略,负责制定、定期审查和监督执行操作风
险治理的政策、程序和具体的操作规程；
(2)及时了解本行操作风险治理的总体状况及重大操作风险事件,并定期向
董事会提交操作风险报告；
(3)明确界定各部门的操作风险治理责任以及操作风险报告的路径、频率、内容,催促各部门切实履行操作风险治理责任；
(4)及时了解操作风险水平及其治理状况,并为操作风险治理配备适当的资源,保证银行具备足够的人力、物力以及恰当的组织结构、治理信息系统和技术水平来有效地识别、计量、监测和限制各项业务所承当的各类操作风险；
(5)在外部市场及其他环境发生重大变化或出现新的产品、业务、信息科技
系统时,及时对操作风险治理体系进行检查和修订；
(6)审批重大操作风险限制/缓释方案.
主管风险副行长根据高级治理层的内局部工直接领导全行的操作风险治理工
作,其在操作风险治理中的主要责任包括：
(1)根据授权审核、审批操作风险相关制度、工作方案；
(2)监督操作风险治理状况及成效,定期向行长及董事会风险治理委员会报告操作风险治理状况及成效；
(3)牵头组织落实操作风险治理体系建设的重要举措；
(4)根据行长授权协调重要的跨部门操作风险治理工作；
(5)负责推动操作风险治理队伍建设.
其他行领导直接领导所主管