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项目投融资管理方案
项目投融资管理方案
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项目投融资管理方案
工程投融资管理方案
一、工程背景
某某建设开展，*****建设工程，工程实施范围为市政、绿化、亮化、景观、管理用房、
工程范围内所涉及全部管件的银行。贷款银行可以不止一家，可以选择二至三家银行
贷款。
(2)工程建设期的资金是根据工程的具体进展情况投入的。故在与银行签订贷款合同时，应约
定根据工程资金需求情况，这样可最大限度的提高资金的使用效率，降低贷款利息。
2、其他融资手段
工程公司还应采用银行承兑商业汇票等其他融资手段。
工程的大宗材料应实行统一招标采购，采购款可全部或局部采用银行承兑商业汇票结算，以减
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少资金占用，降低资金本钱。目前已有多家银行表示愿意为该项自提供承兑汇票效劳。
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3、资金管理的内部控制
工程公司要建立严格的资金管理内部控制制度，明确融资及资金拨付的程序和权限。
对施工方的拨款要严格按合同执行，既不拖欠，也不超拨。
工程公司财务部要按月编制现金方案，科学合理地安排和调度资金。
六、投资与融资风险分析
(一)风险因素
为顺利实现本工程的投资方案，需要对可能存在的风险因素做比拟详细的分析。本工程的风险
因素主要表现为：
l、资金风险
按照投资方案，本工程需投入的建设费用总额为*****万元,建设周期为*个月，平均每月的资金
投入为******万元。按照合同要求，保证银行建设专户资金及时、足额的供给，是顺利完成投资方案、
保证按期交工的首要条件。
2、工程风险
本工程招标方因工程地质等条件发生重大变化，导致工程量增加、投资增加等工程风险，作了比
较周密的考虑，并对由此造成建设费用增加的核定，也作了详细的规定。
3、市场风险
本工程为BT工程，投标人的主要任务是按时提供给招标人合格的建筑产品，因此不存在销售
风险。但是，近年来由于基建投资的快速膨胀，国内建材原材料波动幅度大，虽招标文件按照****文
件执行，但工程也存在一定的涨价风险。按照合同约定，此类风险要由投标人负担。
4、利率风险
基于国内、国际市场的影响，人民币利率调整也是近期一个热门的话题。利率调整属国家宏观
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金融政策，投标人主要是要考虑在利率上涨条件下是否会影响到本工程建设期的筹资能力。
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5、管理风险
在人员、资金、材料设备配备齐全的前提下，是否建立了一个协调、高效的管理团队，对控制
建设本钱、保证质量和平安起到关键作用。
(二)风险评估
1、风险因素评价
可能会给本工程投资方案实施工作造成负面影响的风险因素中，大局部风险是可以通过适当的
措施来防范和防止的。通过分析投标人对风险因素的控制力以及本工程的合同特点作出对风险程度
的判断如下：
序
风
险
程
度
风险因素名称
备
注