保理业务调查报告模板.docx

关于"公司"万元M芙业务的调查报告
XX公司是xx（行）管理的存量信贷客户（或新拓展客户）
（或是总、省行管理客户及其控股和参股子公司、总行行业重点客 户等），属XX行业（实行名单制管理的列明客户分类结果XX 年度信用等级XX级，授信额

3•预付款项


（二）长期投资
（三）固定资产
其中：在建工程
（四）无形及其他资F
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二、负债总额
删除），但要将客户的主要财务数据列示全面。
1、资产状况及变动情况分析 该公司近三年及报告期资产总额呈现逐年增（加减少、变动较大 或基本稳定等趋势，增加（减少、变动较大等）的主要原因悬XX。 截止X年X月末（报告期）资产总额幺万元，比年初增加（减少）XX 万元，主要项目情况及变动原因如下：
货币资金余额仪万元，其中银行存款炽万元（含保证金XX 万元），主要分布情况氷X行XX万元（逐一列示主要存款行,）比年 初增加（减少）XX万元，增加（减少）的主要原因是X。
应收账款余额＜X万元，主要是应收的（X，比年初增加（减少） XX万元，增加（减少）的主要原因XXX。其中账龄一年以内的X 万元，占比为＜X%，账龄一至二年的X万元，占比为＜x%,账龄二 年以上的幺万元，占比为%。具体明细情况如下（应收账款户数 较多的可列示排名前十位的情况，应收账款户数较少的可按实际或 排名前五位列示，所列示的明细汇总额度应尽量占到应收账款总额 的
80%以上）：
单位：万元
客户名称
金额
账龄
形成原因
合同约定最迟收回日期
小 计
存货余额＜X万元，主要包括原材料（产成品或库存商品、在 产品等）xx万元。比年初增加（减少Xx万元，增加（减少）的主 要原因是XXX，
其他应收款余额Xx万元，主要包括“乂，比年初增加（减少） XX万元，增加（减少）的主要原因悬XX，（余额较大的应重点分析 其结构、形成原因、账龄等情况）
长期投资余额（X万元，主要包括XXX,比年初增加（减少）XX 万元，增加（减少）的主要原因XXX。
固定资产净值＜X万元，主要包括XXX,比年初增加（减少）XX 万元，增加（减少）的主要原因XXX。
在建工程余额Xx万元，主要包括XXX,比年初增加（减少）XX
万元，增加（减少）的主要原因是X。（金额较大的要分析在建工 程的建设进度、资金筹措及到位情况。）
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2、负债状况及变动情况分析 该公司近三年及报告期负债总额呈现逐年增加（减少、变动较 大或基本稳定等）趋势，增加（减少、变动较大等）的主要原因是 XXXo截止X年X月末（报告期）负债总额X万元，比年初增加（减 少）XX万元，主要项目情况及变动原因如下：
短期借款余额XX万元，主要包括＜XX （逐银行、逐业务品种 列示），比年初增加（减少）XX万元，增加（减少）的主要原因悬XX。
应付票据余额XX万元，主要包括＜XX （逐银行、逐业务品种 列示），比年初增加（减少）XX万元，增加（减少）的主要原因悬XX。
应付账款余额（X万元，主要是应付的（X，比年初增加（减少） XX万元，增加（减少）的主要原因悬X。其中账龄一年以内的X 万元，占比为＜X%，账龄一至二年的X万元，占比为＜X%，账龄二 年以上的XX万元，占比为X%。具体明细情况如下（应付账款户数 较多的可列示排名前十位的情况，应付账款户数较少的可按实际或 排名前五位列示，所列示的明细汇总额度应尽量占到应付账款总额 的 80%以上）：
单位：万元
客户名称
金额
账龄
形成原因
合同约定最迟付款日期
④其他应付款余荻X万元，主要包括XXX,比年初增加（减少）
XX万元，增加（减少）的主要原因悬XX。（余额较大的应重点分析
其结构、形成原因、账龄等情况）
⑤长期借款余额幺万元，主要包括XXX （逐银行、逐业务品种 列示），比年初增加（减少）XX万元，增加（减少）的主要原因悬XX。
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3、所有者权益及其变动情况分析 该公司近三年及报告期所有者权益呈现逐年增加（减少、变动 较大或基本稳定等）趋势，增加（减少、变动较大等）的主要原因 是XXX。截止X年X月末（报告期）所有者权益X万元，其中实收