金融理财周总结.doc

1 金融理财周总结篇一:金融理财销售人员工作总结金融理财销售人员工作总结回顾走过的一年,所有的经历都化作一段美好的回忆,结合自身工作岗位, 一年来取得了部分成绩, 但也还存在一定的不足。在我行进行网点转型, 提升服务质量, 加强网点营销。我们支行从人员配置进行了部分调整, 安排了低柜销售人员, 个人理财业务得到初步的发展, 开始尝试向中高端客户提供专业化个人投资理财综合服务。我也从低柜调整到理财室从事个人理财业务。虽然在工作中遇到诸多的困难和问题。但是, 在分行个金部理财中心的指导下、支行领导高度重视下, 建设队伍、培养人才、抓业务发展、以新产品拓展市场,加大营销工作。以下是 11 年度个人工作总结报告: 一、 11 年具体工作总结: 客户维系、挖掘、管理、个人产品销售工作: 1. 抓基础工作,做好销售工作计划,挖掘理财客户群;通过前台柜台输送, 运用银掌柜 crm 系统, 重点发展 vip 客户, 2 新增 vip 贵宾客户; 2. 进一步收集完善客户基础资料,运用银掌柜 crm 系统将客户关系管理, 资金管理, 投资组合管理融合在一起, 建立了部分客户信息. 在了解客户基本信息对客户进行分类维系的同时. 进行各种产品销售,积极营销取得了一些成效; 3. 加强了宣传, 通过报社、移动短信, 展版张贴, led 横幅等方式传递信息,起到一些效果; 4. 结合市场客户投资理财需求, 按照上级行工作部署进一步推进新产品上市,如人民币周末理财、安稳回报系列、中银进取搏弈理财等、以及贵金属的销售。自身培训与学****情况: 在省分行的高度重视下,今年三月份通过全省对个人客户经理经过选拔和内部考核后,脱产参加接受西南财大 afp 资格正规课程培训。在自身的努力学****下, 今年 7 月通过了全国组织的 afp 金融理财师资格认证考试,并于 10 月取得资格证书;通过 afp 系统规范培训,经过本阶段的学****后, 提升了自己素质, 在工作中, 作为银行的职员, 在为客户做投资理财方案时, 根据不同的客户, 适当地配置各种金融产品,把为客户创造最大的投资回报作为自己的工作目标。能将所学知识转化为服务客户的能力,结合我行实际情况参加 it 蓝图培训,不断提高自己业务能力 3 二、存在的不足: 尽管我行理财业务已得到初步发展,但由于理财业务开展起步较晚,起点较低,使得理财业务发展存在规模较小, 与同业比较存在较大差距, 存在人员不足、素质不高、管理未配套等问题。目前, 我行为扩大中间业务收入, 仅仅在发展代理保险,代售基金是远远不够的,产品有待更丰富,理财渠道有待拓展, 我行的特色产品: 汇聚宝, 外汇宝, 纸黄金, 人民币博弈等许多特色理财品种还没完全推广开( 受营销人员,业务素质等方面的制约)缺少专业性理财。不足处: 1. 基础理财客户群(中、高端客户) 较少, 对客户信息资料了解不全(地址、号码、兴趣爱好)缺少对客户的维护; 2. 营销力度薄弱,需要团队协作加强营销,没有充分发挥个人能力; 3. 业务流程有待梳理整合,优化服务提高服务质量,多渠道从前台向理财室输送客户信息; 三、来年工作打算 1. 在巩固已取得的成绩基础上, 了解掌握个人理财业务市场,应对同业竞争,进快迅速发展我行的理财业务, 2. 不断加强素质培养, 作好自学及参加培训; 进一步提高业务水平 3. 加大营销力度推进各项目标工作,有效的重点放在客户 4 量的增长。 4. 结合我行工作实际加强学****做好 it 蓝图新系统上线工作,做好 2011 年个人工作计划。篇二:金融投资公司工作总结篇一:金融理财销售人员工作总结金融理财销售人员工作总结回顾走过的一年,所有的经历都化作一段美好的回忆,结合自身工作岗位, 一年来取得了部分成绩, 但也还存在一定的不足。在我行进行网点转型, 提升服务质量, 加强网点营销。我们支行从人员配置进行了部分调整, 安排了低柜销售人员, 个人理财业务得到初步的发展, 开始尝试向中高端客户提供专业化个人投资理财综合服务。我也从低柜调整到理财室从事个人理财业务。虽然在工作中遇到诸多的困难和问题。但是, 在分行个金部理财中心的指导下、支行领导高度重视下, 建设队伍、培养人才、抓业务发展、以新产品拓展市场,加大营销工作。以下是 11 年度个人工作总结报告: 一、 11 年具体工作总结: 客户维系、挖掘、管理、个人产品销售工作: 1. 抓基础工作,做好销售工作计划,挖掘理财客户群;通过前台柜台输送, 运用银掌柜 crm 系统, 重点发展 vip 客户, 新增 vip 贵宾客户; 2. 进一步收集完善客户基础资料,运用银掌柜 crm 系统将 5 客户关系管理, 资金管理, 投资组合管理融合在一起, 建立了部分客户信息. 在了解客户基本信息对客户进行分类维系的同时. 进行各种