内控合规管理办法.docx

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内控合规管理办法正确理解与践行内控合规管理
合规管理就是把制度视为真理，把执行视加强市场营销是目前提高我行核心竞争能力的当务之急。
从我行看，我们的市场服务意识与以前相比已有了很大程度的转变，但这些转变还仅仅停留在表面层次上，缺乏更深程度的挖掘。
在当前市场竞争越来越激烈的情况下，要突破原有的局限，创造个性化服务，以全面优质的服务吸引客户才能在竞2016全新精品资料-全新公文范文-全程指导写作-独家原创15/4.
★精品文档★争中立于不败之地。
比如：我行各网点在抓好周边市场客户营销的同时，更要跳出东茅岭辖区范围，把握城市东移和君山等地市场西扩的有利时机，发挥我行电子银行零距离的作用，深入中南大市场、太阳桥市场挖掘高端客户；主动找市政建设单位拓展客户信息，与东茅岭地下商城建设单位一武汉人和建设公司洽谈，做好门面定金归集等前期工作，力争在地下商城销售前期抓住商铺买受方及承租方等大虽客户，有的放矢营销POS转帐电话，强力营销优质客户，实现20%的优质客户给我们带来近80%的经营利润这一工作目标。
第三，树立以“效益为中心”的理念。
目前，我行利润的主要来源还是依赖客户信贷、储蓄等主体业务，但仅仅依靠传统业务远远无法达到市场的需求。
加之，2010年1月18日至今，央行已经连续11次上调存款准备金率，2011年以来每月一次，如今大型金融机构执行的是21%的存款准备金率。
随着资本一级市场的发展，企业的融资渠道逐渐拓宽，一些优质客户已不再需要银行的融资渠道。
利率市场化的推进、客户需求的日益多样化，促使我行在为客户提供资金融通服务的同时，也能够向客户提供资金清算、财务顾问、财富管理服务等中间业务。
现在，中间业务的内涵在迅速扩充，提升客户服务价值和2016全新精品资料-全新公文范文-全程指导写作-独家原创
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★精品文档★对客户价值的最大挖掘，要求商业银行实现资产、负债与中间业务的均衡发展。
首先，要多开展市场调查，了解客户对我行服务及产品需求情况。
在拓展资产、负债业务的同时，加大为客理财服务力度，积极营销基金、本利丰和代理保险等广品。
其次，要合规实现中间业务收入。
支行要重点做好成本低、经济资本占用少、回报率高的产品，比如：做好车贷、房贷等消费贷款业务，同时，在车贷、房贷营销过程中，与保险公司依法合作、与汽车经销商及房地产开发商建立有效的合作机制，都必须依法决策、合规经营与管理，不能收取的费用一律不收，不能拿的回扣坚决不要，确保按章办事、合规操作在全行上下蔚然成风。
合规只有起点而没有终点，标准只有最低而没有最高，效果只有更好而没有最好。
合规管理人人有责、合规创造价值。
每个农行人都是合规的主角，都是合规的先锋。
我始终相信，只要我们白分之白的努力并做到白分之白的合规，我们的业务经营一定会白分之白的安全。
银行一季度内控合规工作总结
内部控制、案件防控及合规情况Xx年是我行成立的第三年，也是至关重要的一年，全行内控、案防、合规工作的总2016全新精品资料-全新公文范文-全程指导写作-独家原创
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★精品文档★体思路是制定、实施以防范操作风险及案件风险为导向，以杜绝严重违规行为为重点，以加强内部控制为核心的工作方案。
从建立合规秩序、加强制度管理、加大检查力度、理顺沟通机制和培育合规文化等五个方面，通过履行内部审计和合规的日常监督和专项监督职能，发挥内审合规工作在完善内部控制环境、提高操作风险及案件风险评估能力、改善操作风险及案件风险控制措施和手段的作用，增强机构自身案件防控内生动力建设水平，有效落实合规管理措施，防范和控制合规风险。
Xx年一季度我行在内控、案防、合规方面工作总结情况如下：
一、推进合规体系建设，逐步建立合规管理平台
Xx年我行在董事会的领导下，由行长室负责有效管理全行的合规风险，明确一名副行长分管合规管理工作。
配备一名专职合规员；在主要业务部门和各支行设立兼职合规员，初步搭建全行的合规风险管理框架。
为健全我行合规风险管理体制，推进合规风险管理工作，根据《商业银行合规风险管理指引》要求，明确各业务条线部门在内控、案防、合规工作上的责任。
行长是我行内控、案防、合规工作的第一责任人，对全行的内控、案防、合规工作承担领导责任；分管副行长协助行2016全新精品资料-全新公文范文-全程指导写作-独家原创
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★精品文档★长组织实施全行内控、案防、合规工作；各业务条线部门（各支行）是内控、案防、合规管理的直接责任部门，具体负责本部门（支行）的内控、案防及合规工作，确保工作