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银行理财经理工作心得体会

　　银行理财经理管理着银行多种事物。随着国内家庭理财需求日趋旺盛和国内商业银行零售业务的迅速发展,个人理财业务成为商业银行角逐的焦点。下面是xxxx为人们整顿的，供你参照!
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　　回眸一年的工作，作迎声，问有答声，去有送声”，为顾客营造亲切和谐的服务氛围。对的定真的看待每一项工作，全身心的投入到工作之中，热心为人们服务，从小事学起，从点滴做起，不断提高自身的服务水平，做到面带微笑，语调平和，语调轻松，用词规范，为顾客提高规范、优质的理财服务。
　　四、积极推介营销，进一步提高自身奉献率
　　作为一名顾客经理，其职责是服务好顾客，一方面要熟悉自己的业务产品，明白自己可以给顾客带来什么，另一方面，要明白顾客要什么，明白了顾客的需求，才干去发明条件满足。在和顾客交流的过程中，我不断发掘顾客的爱好，爱好，特长，努力求取讲顾客感爱好的话题，解决顾客急需解决的问题。同步，认真学****我行的理财、保险产品，充足掌握产品特点，精心为顾客制定个性化、专业化的财务筹划方案，坚持由以产品为中心向以顾客需求为中心的转变，始终把顾客的事情当自己的事来办，想顾客之所想，及顾客之所及，做到“勤动腿、勤动手、勤动脑”，努力赢得顾客的信赖和支持。截至今年6月底，维护优质顾客共 位，销售代理保险 万、 。
　　在后来的工作中，我将继续做好本职工作，总结经验教训，取长补短，不断完善自己，提高自己，同步，坚持以真情打动顾客，用热情感染顾客，用友谊联系顾客，积极化解顾客的抱怨，获得顾客的信任，和顾客建立深厚感情，为顾客提高专业化、个性化的理财服务，努力维护我行良好的社会形象，增进支行持续、健康、迅速发展。篇3
　　迎来玉兔喜悦之时，回眸工总行制定的“服务价值年”和“创立顾客最满意银行”工作中，本着紧紧环绕这个专项思想去做好自己本分事情。工作核心目的是本着点中间业务收入和经营目的为工作风向标，做好银行和顾客之间桥梁作用。不断学****充实自己的工作能力，用专业知识赢得顾客遵从，用细致周到服务留住顾客，为点整体业绩提高多尽一份力量。
　　学****业务知识方面获得的成绩：在拥有保险、基金从业资格证书、总行信贷A类资格证书、总行个人顾客经理资格证书、和AFP资格证书，目前还执着和CFP理财师考试中。本人继续努力学****不断丰富自己的专业知识，锻炼写理财专业文章。今年工行门户站原创舞台有我有关理财、保险、基金、案例等十多篇专业文章，在九月现代商业银行杂志中以工总行理财支持团队身份刊登保险专业文章。在金融理财师持证人期刊中也刊登十余篇理财文章。每周二或四晚上运用QQ群做好工总行理财团队基金宣传学****活动，通过和各家基金公司学****机会，懂得了诸多理财知识，对做好基金营销起到增进作用，有几只核心基金营销在分行排名前三名，有的基金超额完毕400%。为本点和支行做出理财师应有的奉献。
　　工作中营销理念的变化：平常工作中不是坐等领导下达命令而是积极积极配合点领导做好各项营销工作，立即把握好上级领导下达的工作营销方向和任务指标。运用下班晚上和公休时间，勤于学****和工作有关的业务知识，运用到实际工作中，给点领导提供好的参谋建议，和点领导配合默契，根据上级风向标做好本点营销理财工作。
　　个人在营销中的理念：我不是推销卖给顾客银行产品直销人员;而是我协助顾客买好银行理财产品做好