〔2014〕15《自助设备管理办法》(修订)要点.doc

自助设备管理办法( 修订) 第一章总则第一条为了加强和规范( 以下简称: 我行) 自助设备管理, 保证自助设备稳定、安全运行, 充分发挥自助设备的功能, 更好地为客户提供服务, 根据公安部颁布的《银行营业场所风险等级与防护级别的规定》、《银行自助设备、自助银行安全防范的规定》、中国人民银行印发的《银行卡业务管理办法》等有关规定,制定本办法。第二条本办法所称自助设备包括自动取款机、自动存款机、存取款一体机、存折补登机、自助缴费终端、多媒体查询机等自助性自动化设备。与自助设备相关的 UPS 电源、电视监控、后台软件监控系统等附属设备、软件亦纳入本办法管理。第三条各部门、各网点对自助设备及其附属设备和软件的管理、使用和维护,应遵循本办法。第二章自助设备的人员管理第四条我行营业网点应配备专人负责辖内自助设备的管理, 自助设备挂靠网点必须配备 A 岗操作员和 B 岗操作 2 员。第五条 A 岗操作员主要负责自助设备的日常运行管理、账务核对及差错处理、解决自助设备故障、编制自助设备报表,保管 ATM 防盗门钥匙 A、自助设备保险柜密码和上箱体钥匙, 处理自助设备吞没卡等工作。第六条 B 岗操作员主要负责自助设备现金收付、清点、领缴、装取、登记簿填写、 ATM 防盗门钥匙 B、自助设备保险柜钥匙和钞箱钥匙保管等工作。第七条 A、B 岗操作员必须经过培训合格后, 方能上岗。第三章自助设备的选型、购置与安装第八条自助设备选型由总行按照“统一规划、统一选型、性价比最优”的原则进行购买。第九条自助设备的购置, 由各营业网点根据业务发展需要, 制定自助设备需求计划, 经总行审定后, 进行自助设备购置。第十条自助设备的布放应遵循“合理布局、发挥效能、易于管理、确保安全”的原则, 设置在人流量大、现金需求高的场所。第十一条我行必须按当地监管部门、公安部门的要求办理备案或报批手续,方可进行自助设备安装和投产工作。 3 第十二条安装后的自助设备应符合如下要求: 一、安装环境应符合自助设备生产厂商提出的要求,有可靠的防火、防水、防盗、防鼠以及标准地线安全防范措施与设施, 符合当地监管部门、公安机关及总行关于自助设备安全的要求。二、按总行统一的装修规范进行装修, 自助设备窗口高度适于客户操作, 显示屏不能被太阳光直接照射, 不允许自助设备后端机体裸露在营业厅客户活动区。三、具备一定的操作和故障排除空间, 并具有良好的通风、散热设施。四、自助设备必须安装电视监控系统, 监控摄像头安装位置隐蔽,能够完整摄录到客户面部和存、取钞口图像,但不得摄录到客户输入的密码。监控系统必须将所有自助设备和工作人员维修操作区全部纳入监控范围, 二十四小时监控网点操作人员进出和业务操作过程。五、自助设备必须安装 UPS 电源且自助设备及其配套的网络设备、电视监控等辅助设施必须通过 UPS 供电。六、通过自助设备的屏幕标明总行客服电话。第十三条自助设备安装完毕, 由综合部会同电子银行部组成验收小组,验收通过后方可投入正常使用。 4 第四章自助设备的日常运行管理第十四条自助设备挂靠网点要指定并督促相关人员做好自助设备的日常管理及维护工作, 使机器设备始终处于良好状态,确保安全运行。一、每日营业前打开自助设备上箱体, 及时取出被吞没的银行卡,登记《自助设备吞没卡登记表》。二、每日对自助设备做一次日常安全检查, 检查内容包括自助设备是否有附加物, 特别是密码键盘、出钞口、屏幕是否被异物覆盖, 出钞口内是否有异物; 自助设备上或周围是否有非法摄像头; 周围是否有非法告示; 检查插卡口是否正常;门禁是否加装读卡器等。三、每日营业前,应清洁操作台、显示屏及面板灰尘, 做到外表无积尘、污垢, 显示器明亮; 每月清洁一次读卡器磁头,检查各部件是否正常;每季对自助设备内的点钞器、读卡器除尘, 清洗各光电管、存款器通道及喷墨头; 每年要给自助设备的存款器、读卡器和点钞器的机械传动部件加油,对电源与显示器应开盖吸尘,清洁电路板和打印机,检查出钞部件是否正常。四、每日检查是否需要更换打印纸、色带; 是否需要加钞;自助设备和电视监控系统是否正常运行。五、每日填写《自助设备运行日志》,记载机器运行、 5 发生的故障和事故等情况。发现故障情况时, 应及时联系电子银行部进行解决,并立即将故障情况、内屏错误代码、外屏错误提示等信息,通过图片文字形式向电子银行部报告。由电子银行部及时解决, 电子银行部无法解决的, 联系厂家解决。六、每日检查发现的问题应及时处理, 不能处理的应及时向上级主管部门报告。第十五条自助设备的维护厂商在进行设备的维护或维修时, 网点自助设备管理人员必须在现场全程参与, 并与厂商共同登记《自助设备维护登记表》,记录的内容应该包括: 维护公司和人员姓名, 维护的自助设备编号, 维护的起讫时间, 维护和维