行合规检查管理办法.docx

XX银行制度
合规检查管理方法
文件编号：XXXXXXXXX-XXXX
编制部门：合规管理部
审 核：
批 准：
版 次 号：A/0
生效日期： 年 月 日
目 录
修改记录3
第一章总如此4
检查前培训与沟通。
合规检查小组应提前向被检查部门下发?合规检查通知书?〔附录二〕，检查通知书的内容包括检查的目的、内容、安排以及实施过程中需要被查单位协助配合的要求和有关事项。
对非现场检查，应将需被检查单位提供的文件资料清单在?合规检查通知书?中详细列明。
检查实施
对现场检查，合规检查小组应按以下步骤实施：
出示检查证明。合规检查小组到达被查单位后，首先向被查单位负责人交验检查证明，说明检查实施过程中需要被查单位协助配合的要求和有关事项；
听取情况介绍。合规检查小组向被检查单位负责人说明检查的目的和内容，听取被检查单位负责人介绍本单位合规管理情况及存在的问题，并可对有关人员就相关问题进展必要的质询；
现场调阅资料。根据检查要求，调阅被检查单位的制度、业务合同、表单等有关资料，并填写?合规检查调阅资料清单?〔附录三〕，履行资料交接签收手续；
进入实际检查。按照各个检查工程的检查要点进展实质性检查，合规检查小组应有效综合运用审阅法、核对法、顺查法、逆查法、详查法、抽查法、实地观察法、查询法、比照分析法等检查方法实施检查，取得检查证据，进展归纳分析，并编制工作底稿。
对非现场检查，合规检查小组应充分利用被检查单位报送的各种资料、运用计算机等工具进展具体分析，并编制工作底稿。
分析评价
检查实施完毕后，合规检查小组应根据工作底稿，出具合规检查报告。报告应说明被检查单位合规现状，提出问题，分析原因，并对被检查对象的合规风险管理状况作出客观公正，实事求是的评价，对查出的问题和事实的性质进展定性评价。
合规检查的报告应由合规检查小组提交合规管理部门，并经合规管理部门上报分管行领导及高级管理层，分管行领导最终向理事会报告。
合规检查报告经分管行领导批准后反应给被检查单位。被查单位假如对检查报告内容有异议，可在10个工作日内提出复查申请，但在复查期间，原检查结论仍然有效。
整改
根据合规检查报告，合规管理部门向需要整改的被检查单位发送?合规检查整改通知书?〔附录四〕，?合规检查整改通知书?的内容包括查证的问题或事实，定性的依据、整改建议、整改时限等。
被检查单位根据?合规检查整改通知书?的要求进展整改，并在规定时限内向合规管理部门书面反应整改情况，包括整改问题、问题原因分析、整改措施、措施采取后的状况、其他改良建议等。
合规管理部门在收到被检查单位反应的检查整改报告后,假如认为有必要，可就整改情况组织安排后续检查，并形成?后续检查报告?，主要内容包括：原检查报告及检查决定中陈述的主要问题及事实、整改执行结果、结果评价，并按本方法规定的路线上报。
档案管理与保密
合规检查人员应及时将合规检查方案、工作底稿、报告及被检查单位提供的资料等归整为最终合规检查档案，移交合规管理部门。合规管理部门参照档案管理方法相关规定，负责妥善保管，归档期限为合规报告日后十个工作日内。
合规检查工作档案属本行所有。上级监管机构调阅时，须经合规管理部门负责人审批；向本行以外的单位借阅时，须经本行分管行领导审批。
合规检查的内容、结果，使用的工作底稿、最终形成的报告及被检查单位提供的资料，属本行的商业机密，相关人员应履行保密义务。
奖励与问责
对于严格执行本行有关规定及业务流程，勤勉尽职地履行单位或岗位职责，防止发生重大合规风险或对减少不良影响、损失有直接奉献，及时发现合规风险隐患的单位和人员，本行将给予表彰；对于作出重大奉献的人员，将按有关规定给予奖励。
因管理不力，造成重大、突发合规风险事件，或对合规风险事项迟报、谎报、瞒报、漏报的，或有其他失职、渎职、违规行为等，应根据有关情节、不良影响程度等，按照
本方法执行。
附如此
本方法由总行合规管理部负责制定、解释和修改。
本方法自下发之日起施行。
附录：
?合规检查方案?
?合规检查通知书?
?合规检查调阅资料清单?
?合规检查整改通知书?
附录1： 合规检查方案
检查工程1
检查目的
检查对象
检查范围
检查内容和重点
检查依据
检查要求
检查方式 〔现场、非现场或二者结合〕
检查时间期限/检查频次
检查工程2
检查目的
检查对象
检查范围
检查内容和重点
检查依据
检查要求
检查方式 〔现场、非现场或二者结合〕
检查时间期限/检查频次
合规检查小组组长
签名：