当前反洗钱工作存在的主要困扰及对策.doc

目前反洗钱工作存在的主要困扰及对策
目前反洗钱工作存在的主要困扰及对策
目前反洗钱工作存在的主要困扰及对策
目前反洗钱工作存在的主要困扰及对策
在实质操作过程中，反洗钱工作还存在诸多问题和式，大额现金支付的预定、审察、登记存案、报告等管理制度流于形式；五是商业银行对单据承兑和贴现把关不严，没有商品交易的单据转让很简单实现。这些违规行为形成了反洗钱工作的巨大破绽。
８、偏好现金，缺少反洗钱的优秀交易****惯。我国居民素有偏好使用现金的****惯，现金缴存成为反洗钱的单薄环节。可疑支付交易标准基本上仅限于现金交易和账户交易两
大类，此中对现金缴存的审察和控制在 《方法》 中未作要求。因为洗钱犯法所得的原始形态主假如现金，现金缴存成为洗
钱的基础渠道，柜面审察缴存现金的合法性特别困难，临柜人员为揽存方便，根本不会严格审察或拒绝受理现金缴存业务，这使现金环节特别简单被洗钱活动所利用。
二、对完美反洗钱工作系统的对策建议
1、增强宣传，培育反洗钱责任意识。洗钱犯法是生
活的一大公害，要确实加大宣传教育力度，指引金融机构树
立反洗钱责任感，仔细执行反洗钱法定义务，同时，使社会
民众认识反洗钱知识，创造浓重的反洗钱社会气氛。
2、完美协调体制，形成反洗钱工作协力。一是发挥
与政法部门反洗钱协作体制的作用，亲密与公检法司的联
目前反洗钱工作存在的主要困扰及对策
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系，按期磋商反洗钱的阶段性工作任务，实现金融部门与政
法部门的共同努力；二是成立地区性反洗钱工作部门联席会
议制度。一致部署阶段性的工作任务，拟订和落实反洗钱工
作措施；三是人民银行同金融看管部门成立反洗钱看管协作
体制，把反洗钱工作作为金融看管的重要内容，对违规行为
加大看管处分力度。
3、拟订工作规范，明确反洗钱业务流程。应当适合
一致反洗钱工作的运作模式，明确反洗钱操作的业务流程，
圈定简单滋长洗钱犯法的业务环节，一是以严格存款实名制
为要点，把好洗钱的进口关；二是以增强账户管理为基础，
防止公司账户成为洗钱工具；三是以增强现金管理为核心，
堵死洗钱的基本出口；四是以增强单据看管为增补，防备利
用违规单据洗钱；五是以增强国际进出申报为载体，对外汇
资本流动进行监测；六是以增强对辖内招商引资的监察为突
破，防备空壳公司、皮包公司、虚假的洗钱阴谋得逞。
4、重视人员培训，培育反洗钱骨干队伍。经过拟订
和实行由浅入深的系列培训计划，赶快培育一批反洗钱拥有
专业技术的业务骨干，对可疑支付交易数据进行精准解析、
正确判断。采纳主办多层次的反洗钱业务培训班、编印反洗
钱教材、组织反洗钱知识比赛、在金融机构展开巡回指导、
事例解析、以会代训等多种形式，丰富和提高金融从业人员
的反洗钱知识和技术，全面提高银行业反洗钱工作水平。
目前反洗钱工作存在的主要困