浙江租赁访谈纪录_项目审核部.doc

浙江租赁项目审核部访谈纪录
被访谈人:陈晋
访谈人:陶宽、苏斌
整理人:苏斌
时间:02/08/21
地点:浙租公司
访谈纪录要点:
1、基本情况
项目审核部4个人
项目审核部的主要职能是在项目前期初审,并向评审委员会提供审核建议。
目前也承担了一部分的研发设计工作,探索在税收、财务处理以及行业发展趋势方面的研究和思路。
2、业务流程
新客户项目低于100万,旧客户项目低于500万,由项目审核部直接审核批准,交给法律部处理,最后签字批准,由资金管理中心拨付资金。
凡超过上述规模的项目,项目审核部得出初步审核建议,交给项目审核委员会,由其审核,并最后签字,由资金管理中心拨付资金。
项目批转后,转交给管理部,负责审核合同要件是否规范,文件管理等。
3、相关机构
项目评审委员会专职由几个老总组成,包括两个业务分管老总,由程总领头,一个常务副主任(王进军),同时还包括财务方面的人员。
4、审核要点
审核项目主要注意:
是否遵守业务规章规范
是否符合公司业务发展方向和要求
创新性业务方案设计的合理性、科学性。
对具体项目的审核主要考察以下几点:
承租人的现金流
业务员上报的材料:贷款证、银行信用状况
有无质押、担保等
5、部门定位
风险控制职能
创新租赁的一部分研发工作
6、对张总领导的研发小组的看法:
充当救火队员的功能,业务上出现了问题,在探索可行的解决出路,头痛医头、脚痛医脚。
缺乏前瞻性、战略性、长远性的方案研究和趋势研究。
7、与风险管理部之间的区别:
项目审核部注重业务流程上具体项目的风险控制,属于微观层面。
风险管理部注重整个公司风险控制、风险暴露测算、可行的风险预警防范体制等等,属于宏观层面。
项目审核部不负责后期项目风险监控、客户追踪、资信核实、客户风险调查以及相应的补救处理措施,也不负责对内部责任人员的风险追究。
后期项目风险监控、客户追踪、资信核实、客户风险调查这些工作由