银行合规检查管理办法.docx

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银行合规检查管理办法
第一篇：银行合规检查管理办法
XXXX农村商业银行股份有限公司
合规检查管理办法
第一章
总则
第一条
为构建XXXX农村商业银行股份有限公司（从下简称“本行”）合规风险防范体系，加强合检查部门。
3．对被检查部门准备工作的要求：
（1）被检查部门人员应准备自查材料。自查材料应包括检查事项主要情况、主要工作或履行职责情况、存在的主要问题等。
（2）被检查部门准备相关的资料，安排必要的工作条件。
（二）明确检查人员分工
检查组组长在进驻被检查部门之前应组织成员学****检查计方案，明确检查计重点，确定具体分工和工作要求。
第十三条
检查实施
（一）检查组组长说明检查计的目的、内容、工作安排和要求。
（二）被检查部门主要负责人作相关情况汇报。
（三）进行检查分析
1．检查组组根据检查方案，确定需调阅的文件和其他书面材料、会议记录以及原始会计凭证、账簿、报表等资料。
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2．检查组组成员根据调阅的资料，对检查计内容进行检查分析，亦可通过听取汇报、观察、走访、谈话等方式进行。
（四）编制工作底稿
1．检查组成员实施检查时，要如实、序时记载检查工作记录，并以工作记录为依据及时编写工作底稿。工作底稿包括检查（谈话）的主要内容、查证的主要事实，计算的结果等。
2．工作底稿应附相关证明材料。
（五）确认事实
1．检查项目小组长根据检查过程中编写的工作底稿，审定检查事实确认书。
2．检查事实确认书可按所检查内容分别拟写，经汇总后交被检查部门人员确认。
3．被检查部门人员对检查事实确认书的内容提出确认意见并签章。如有异议，被检查部门可说明情况，并附相关证据。
4．主检查人根据检查事实确认书和被检查部门的确认意见，汇总形成检查初步意见。
5．检查初步意见经检查组组长检查定后，可召开会议与被检查部门人员交换意见。
6．被检查部门要在检查组确定的期限内对检查初步意见提交书面反馈意见，在确定的期限内未提交书面意见的，视为没有异议。
第十四条
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检查报告
（一）项目主检查人根据检查初步意见和被检查对象的反馈意见拟写检查报告。
（二）检查报告包括以下内容：
，包括立项依据、现场实施起止时间、被检查部门、人员名称、检查期限、检查范围和检查主要内容等；
；
，包括所发现问题的基本事实，并引用所违反政策法规的条文，所引用条文要注明出处、文号等；
，由合规管理部门根据检查中发现存在的问题，对被查部门人员提出处理意见及整改建议，被查部门负责人和被检查人签字确认。
，主要是对检查中发现的重要问题，确认检查对象所应负的责任，包括直接责任、主管责任和领导责任。
（1）直接责任是检查对象亲自办理，或组织、指使、强令、纵容下属、他人违规、违纪并造成后果所应负的责任。
（2）主管责任是检查对象由于管理、监督、检查不力，致使直接分管的工作发生违规、违纪并造成后果所应负的责任。
（3）领导责任是检查对象由于疏于管理、监督、检查，致使所领导的单位、部门发生违规、违纪并造成后果所应负的责任。
（4）总体评价。根据检查结果，对检查对象作出客观公正的评价。
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（5）处理建议。检查组对所发现的违规问题及检查对象应负的责任，依据相关政策法规及管理办法，提出具体的处理建议。
（四）检查结论和处理决定主送被检查部门。被检查部门收到检查结论和处理决定后，应在及时将整改情况上报合规管理部。若有异议，可在15日内向有权部门提出申诉，申诉期内检查结论和处理决定不停止执行。
第十五条
检查通报
检查组对检查情况汇总写出检查通报，合规管理部负责人审核，报经分管行领导审批后，向全行通报。
第十六条
检查整改阶段
（一）根据检查报告反映的问题和有关规定、要求，向被检查部门（人）提出整改意见，明确落实整改的具体问题和时间要求。
（二）被检查部门（人）应根据整改意见的要求，在规定的时限内将问题整改情况以书面形式报告合规管理部。
第十七条
跟踪整改
合规管理部可根据情况在及时对被检查部门整改情况进行后续检查。重点检查结论和处理决定中有关存在问题的整改落实情况，并做出后续检查报告。
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第十八条
检查档案管理
检查档案由合规管理部立卷归档保管。
第十九条
第二十条
第五章
附则
本制度由XXXX农村商业银行股份有限公司负责解释和修改。
本制度自发文之日起执行。
第二篇：银行合规工作管理办法
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银行合规工作管理办法试