客户资信管理制度.doc

客户资信管理制度
交易往来的客户信息是公司对于往来客户在业务上的参考资料的整理,其中包含往来客户的信用信息及其营业方针与交易的情况等重要的资料。客户资信档案是企业档案整体的重要组成部分,是会计档案、行政管理、企业经营管理等各类档案管理的有益的补充和完善。
为了加强公司对客户信息的掌握,建立、健全客户资信档案的收集、保管和查阅制度,以维护公司自身的合法权益,特制订以下客户信息管理办法。
一、客户资信管理档案的种类:
交易往来客户的资料:详细记入交易往来客户的机构、内容、信用,与本公司的关系等;
交易往来客户一览表:客户信息的简单列入。
二、客户资信档案的收集
(包括直接管理咨询者、销售者)应积极配合、协助诚信管理部门人员收集客户的基本信息,包括:注册名称、办公地址、企业类别或者企业性质、经营范围、注册资本、法人代表、董事长和总经理、经营期限和经营执照的有效期、发证机关、行业和生产管理认证等其它相关认证文件。
2. 各项目的负责者、销售人员对于担当项目的状况要经常注意,应尽可能的将日常业务交往活动了解到客户的内部情况(例如:交易环节的****惯态度和做法,付款的一般做法,根据客户的外在印象、产品情况、产品市场状况、信用情况)形成相关的记录,及时将获取的信息资料报送给公司诚信管理部门,保持客户资料表与交易往来客户一览表的正确性。
,通过政府管理部门、媒体获得客户的各类相关信息,及时交互,形成准确、客观的资信记录。
,对于开始有业务往来的公司,各项目的负责者要各项客户信息进行记录,及时交由诚信管理部门。
诚信管理部门工作人员在核实了资料信息的真实性后,在诚信管理部将交易往来客户资料表作成,并在交易往来客户一览表里记入。
,如果有变化的时候,在交易往来客户原始记录及交易往来客户一览表里记入、订正。
,或有其他新的信息资料时,应随时记入之。
《收款异样报告表》和《问题帐款报告书》记录在案。
,诚信管理部应该及时将其从交易往来客户原始记录及交易往来客户一览表中除去,并将其交易往来客户资料表另作保管。
三、客户资信档案原始资料的整理和使用
“C”开头,数字编号为与该客户单位签订的首份合同数字+项目序号(例如:若第一次与该公司合作,签订的首份合同数字