银行理财经理工作心得体会.doc

年银行理财经理工作心得领会
担当银行财务经理的经历。
跟着国内商业银行对家庭理财需求的增添和零售业务的快速发展，个人理财已经成为商业银行竞争的焦点。
以下是xx供大家整理，供大家参照！回顾一年的工作，作为一名银繁忙而忽视学****能够坚持主动学****专业知识，虚心向领导和同事请教，在实践中探究、结论，进一步熟****工作流程，不停提高自己的工作能力。在详细工作中，我逐渐形成了明确的工作思路，保证了工作的顺利完成。
、规范服务条款进一步提高服务水平我深知我的言行代表了邮政存储银行的形象。所以，在平常工作中，我老是用更高的要求来规范自己，认真遵守规范的服务要求，坚持浅笑服务，做到来时有欢迎的声音，来时有回答的声音，来时有发送的声音，为客户创建一个平易友好的服务氛围。
正确对待每一项工作，认真对待每一项工作，全心全意致力于工作，热忱服务每个人，从小事做起，从小事做起，不停提高自己的服务水平，浅笑、平易、轻松、规范，提高标准、为客户供给优良金
融服务。
四、踊跃推行营销并进一步提高其贡献率作为一名客户经理，其职责是更好地为客户服务。一方面，有必需熟****自己的业务产品，认识它能给客户带来什么。另一方面，为了创建满意的条件，有必需认识顾客想要什么，认识顾客的需求。
在与客户沟通的过程中，我不停探究客户的喜好、兴趣和专长，努力讨论客户感兴趣的话题，解决客户急需解决的问题。
同时，认真研究我行理财、保险产品，充分掌握产品特色，精心为客户拟定个性化、专业理财规划方案，坚持从以产品为中心向以客户需求为中心转变，一直以客户事务为己任，思虑客户的想法和客户能做什么，努力、勤劳、勤劳努力博得客户的相信和支持。
截止今年6月尾，高质量客户的保护是同地进行的，销售代理保险为10，000、。
在今后的工作中，我会连续做好自己的工作，总结经验教训，取
长补短，不停提高自己，完美自己。同时，我将坚持以真情动人客户，
以热感情染客户，以友谊联系客户，努力解决客户投诉，博得客户信
任，与客户建立深沉感情，提高客户专业、个性化金融服务，努力维
护我行优异的社会形象，促进分行连续、健康、快速发展。
在迎接玉兔欢喜的同时，我回顾了XXXX工商局总部设定的XXXX
年，回顾了为客户创建最满意银行的工作，并依据这一主题做了自己
的一份工作。
这项工作的主要目标是依据网点中间业务收入和业务目标作为
XXXX年的风向标，并作为银行和客户之间的桥梁。
不停学****和丰富自己的工作能力，用专业知识博得客户的认可，用认真周密的服务留住客户，为提高网络整体性能多做贡献。
在XXXX学****商业知识的成就:
拥有保险、基金资格证书、总行信誉a级资格证书、总行个人客户经理资格证书、和法新社资格证书，仍坚持参加CFP财务经理考试。
我连续努力丰富我的专业知识，并练****撰写金融专业文章。
工行门户网站今年的初始阶段收录了10多篇关于理财、保险、基金、事例的专业文章，并于9月作为工行总行金融支持团队在《现代商业银行》杂志上发布了保险专业文章。
财务管理证书拥有者的期刊上也发布了十多篇关于财务管理的文章。
每周二或周四夜晚，QQ群用于做好总行财务管理团队的基础资本宣传学****活动。经过与各种基金企业的学****机遇，他们学到了好多财务管理知识，这对基金营销起到了促进作用。几家重型基金营销企业位列前三名，一些基金超额完成了400%。
为安分行和支行做好财务规划。
XXXX几年工作中营销看法的转变：
在平常工作中，他们不是等候领导下达命令，而是踊跃配合网络领导做好各项营销任务，及时掌握上司领导下达的工作营销方向和任务指标。
利用下班后的夜晚和公休日，努力学****与工作相关的业务知识，
并应用到实质工作中，给网络领导供给好的建议，与网络领导默契配合，依据上司风向标做好网络的营销和财务管理工作。
营销中的个人想法:
我不是直接向客户销售银行产品的销售员。我是一名银行财务主管，帮助客户购买银行金融产品并供给后续服务。
简而言之:
我不是卖产品，而是帮助顾客购买产品。
只有买卖的差别是完好不一样的，工人的心态也是不一样的。工作的结果必定是不一样的。
从被动到主动，在主动找寻目标客户后，帮助客户找到适合的金融产品。我的财务管理工作是一座让银行和客户都满意的桥梁。
在XXXX，提高该网络中高质量客户的数目:
管理网络中