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中资商业银行行政许可事项实施办法(1).ppt


文档分类:经济/贸易/财会 | 页数:约38页 举报非法文档有奖
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文档列表 文档介绍
中资商业银行行政许可事项实施办法(1)
| 工作总结 | 商务报告 | 项目展示| 商务展示 |
结 构
一、       机构设立、变更、终止许可事项
第一部分 机构设立许可事项
(一)法人机构设 审查
(许可事项及材料实质性审核)
;2个月内提交
,实地核查,举报核查,专家评审

审查结果: 终止审查
许可决定
15
股份制商业银行法人机构设立
第四步 决定与送达
1. 在4个月内作出准予或不予行政许可的书面决定;
.
16
股份制商业银行法人机构设立
筹建审查期限:4个月
申请人的筹建期限:6个月+延期3个月
17
股份制商业银行法人机构设立
开业:
受理与决定机关:银监会
审查期限:2个月
开业期限:6个月+延期3个月
18
股份制商业银行法人机构设立
申请材料目录
(中英文),拟设地,注册资本,股权结构,业务范围等到基本信息及设立的目的.
:拟设地经济金融情况;拟设机构的市场前景分析,包括市场定位,同业状况,设立后所能提供的服务等;未来财务预测,经过预测的拟设机构开业后3年的资产负债规模,盈利水平,流动性状况,资本充足率,资本收益率,资产收益率等到预测;业务拓展策略,风险控制能力等.
,发起人名称,注册地址,法定代表人,经过工商年检的营业执照复印件,经营情况,诚信状况,未偿还金融机构贷款本息情况,所在行业状况,纳税记录等事项.
19
股份制商业银行法人机构设立
,发起人主要股东名册,发起人分支机构与控股,入股,控制子公司名册以及上述机构从事的主要业务及盈利主要来源,发起人之间的关联状况,对发起人有实际影响力的个人和组织的有关情况,发起人拟投资入股的资金来源证明.
.
,应提供其注册地金融监管当局出具的书面意见,申请人在其注册地不受金融监管当局监管,则应提供资信评级机构对其最近二年的信用评级报告.
,利润表和现金流量表;
:包括拟设机构组织管理架构,内控体系,拟聘高管的基本情况和聘任其他从业人员计划,经授权的筹建人员名单和履历,联系地址和电话,选址方案.
;
,联系电话,传真电话,电子邮件,通讯地址(邮编)
.
,资料.
20
城市商业银行法人机构设立 (第19-26条)
条件、发起人标准、权限、程序
(一)条件 第19-21条
第19条-开业条件
第20条-筹建条件
(二)发起人
申请人:合并重组后的城市信用社股份有限公司(单一法人社)
发起人:
境内金融机构 (第九条)
境外金融机构(第十条-十一条, 《境外金融机构投资入
股中资金融机构管理办法》2003)
境内非金融机构(第十三条)
其他发起人
21
城市商业银行法人机构设立
(二) 权限 第23条,第25条
筹建:银监局受理初步审查, 银监会决定:
开业:银监局受理并决定
(三)程序 第22-26条

审查期限:4个月;
申请人的筹建期限:6个月+延期3个月
:
审查期限:2个月
开业期限:6个月+延期3个月
22
城市信用社股份有限公司设立 (第27-35条)
条件、发起人标准、权限 、程序
第27-29条
第30条
第32条 第34条
筹建: 银监局受理,向所在地银监分局征求意见,初步审查,银监会决定
开业:银监局受理并决定
23
城市信用社股份有限公司设立


审查期限:4个月;
申请人的筹建期限:6个月+延期3个月
:
审查期限:2个月
开业期限:6个月+延期3个月
24
分支机构设立 第36-59条

指标控制-规划管理-综合评估-风险评级
-资本约束

总行-分行-支行

分行(分行级专营机构)
支行
自助银行
25
分支机构设立 第36-59条
条件、权限 、程序
(分行级专营机构).
1.

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