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银行对账管理工作总结（共6篇）
第1篇：银行对账工作总结
对账工作总结
为深入贯彻 精神，落实 要求，进一步提升银企对账质量，蓟县支行公司业务部加强对账制度落实，切实把银企对账作为防范风险和经济案件的重要措施来抓。并要
工作职责：
（一）负责贯彻落实总、省行对账工作制度；
（二）按规定范围、频率、方式组织全省对账中心开展客户对账；
（三）负责全省客户对账的管理、监督和检查；
（四）负责制定对账工作的评价及考核办法，并向各级管理部门通报对账工作
情况；
（五）负责制订全省对账工作计划和措施，负责对账信息的收集、分析和报告；


（六）负责系统内往来账户的对账。包括省行与二级分行清算机构之间、省行
营业部与各支行之间系统内备付金、资金集中配置、系统内往来收支等账户的核
对；
（七）负责集中下载全省客户对账系统对账数据，汇总全辖对账信息，制作和 发送全省邮寄余额对账单；
（八）负责省行及省行营业部辖内机构在人民银行、境内外其他金融机构开立 的账户的核对，负责其他金融机构在我行开立的同业存款账户的核对；负责省行营 业部辖内符合条件的面对面对账工作；
（九）负责省行营业部辖内客户邮寄对账退信信息的整理、反馈，待相关部门 对有关信息调整正确后再次向客户发出“银企余额对账单”。对对账过程中发现的 禾达账项逐笔核查，确认未达原因，发现异常情况及时报告；
（十）负责指导全行网上银行对账I作；
（十一）负责受理客户通过电话或网上银行提出的各类咨询与投诉，及时反馈 处理结果；
（十二）建立健全对账台账，及时在客户对账系统中维护各类对账信息；
（十三）执行定期对账报告和重大事项报告制度。


第十条各二级分行对账中心主要职责
（一）负责贯彻落实总、省行对账工作制度；
（二）负责制定本级对账工作质量绩效考核办法，并向各管理部门汇报对账工 作情况；
（三）按规定范围、频率、方式组织全辖客户对账；
（四）负责建立和管理本行的客户对账信息；
（五）负责二级分行面对面对账单的打印、发放及各类对账单回执的回收，负 责及时在客户对账系统录入相关账户的客户信息和对账结果；
（六）负责上下级行之间系统内备付金、资金集中配置、系统内往来收支等账 户的核对；
（七）负责二级分行本级和辖内机构在人民银行、境内外其他金融机构开立的
账户及其他金融机构在我行开立的同业存款账户的核对；
（八）负责指导网上银行对账工作；
（九）负责本行退信信息的整理、反馈，待相关部门对有关信息调整正确后再 次向客户发出“银企余额对账单”；
（十）负责建立健全本级银企对账台账；负责制订本行年度对账工作计划和措 施；负责对本行对账信息的收集、分析和报告；
（十一）负责受理客户提出的各类咨询与投诉，及时反馈处理结果；
（十二）负责对对账过程中发现的未达账项逐笔核查，确认未达原因，发现异 常情况及时报告；


（十三）执行定期对账报告和重大事项报告制度。
第十一条各级行公司业务、机构业务、国际业务等相关部门应积极协助本行 优质、重点、疑难客户的对账工作；运行管理、个人金融、电子银行、信贷管理、风险管理等部门和营业网点应指定一名联系人，负责对账相关工作。各部门应建立 账户及对账信息的相互沟通和反馈机制，并将相关信息反馈对账中心。
（一）各级行个人金融业务部门负责组织开展个人综合对账业务宣传与推广； 组织个人综合对账协议的签订与维护的管理；受理个人客户对账查询并提交对账中
心；收集个人客户对账需求并反馈总行个人金融业务部；协助对账中心确认个人综 合对账单退信原因；对客户退信后的地址进行核实与维护，并将维护情况反馈给对 账中心。
（二>各级主管电子银行的部门负责电子渠道对账方式的推广；优化和完善电 子渠道对账的客户端功能；负责通过电话银行等电子渠道受理客户对账业务咨询；