客户对账系统.doc

客户对账系统
操作阐明书
一．系统管理 1
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二．平常管理 10
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三统可辨认的数据文献。运用Oracle提供的SQL-LOADER工具将数据导入数据库中。作为平常数据分析解决的基本。系统探测到数据都已经准备完毕后，自动调度程序进行对账系统账户信息、余额等信息的更新，并累积日均余额，产生频繁结算、睡眠户异动、频繁取现、偶动户异动、账户信息不完整（地址、邮编不全）等预警表的数据。至此，日批量程序运营结束。
FTP数据下载
手动下载数据，如图：
SQL*LOADER数据导入
手工导入数据。每日数据合理的寄存途径为页面上提示的途径。如d:\sqlldr\data\0702\
平常数据解决
涉及更新账户信息、账户余额、累积日均余额、计算承兑汇票保证金金额、生成多种预警表数据等。
释放全局锁
如果月末账户的余额数据出错，系统将停止每日批量解决程序，直至协调到对的数据进行导入之后，由系统管理员手动解除锁定，系统恢复正常日批量解决。
三．参数设立

系统管理员根据实际需要，对不同的账户类型设立不同日均余额原则以及账单时点金额原则， 系统将根据设立的余额原则计算所有账户的对账周期，合理设立其对账方式。
既有日均余额原则列表
新增余额原则
点击“新增”按钮，为多种账户制定余额原则，设立对账周期。点击“拟定”保存设立的信息。
系统参数
系统使用的所有全局参数都可以进行灵活设立，如个人贷款科目的设立。
编辑系统参数
四．账户管理

账户管理提供强大的账户信息检索功能，可以组合多种条件进行查询，对查询成果可以便的查看具体，手动修改账户账户标志、对账周期、对账方式等信息。一经手动修改，系统将不再自动维护，以业务人员手动修改为准。 账户查询界面如图：
查询成果如下图：
单击“具体”按钮可查看账户具体信息。具体信息涉及三个部分：账户基本信息、对账方式具体、账户信息具体。由于信息比较多，因此每类信息默认隐藏，顾客可根据需要单击 “点击显示”区域，页面将显示相应类别的账户信息。重新查询可单击页面左上角“重置查询条件”按钮。

单击账户信息列表中的“编辑”按钮，可对账户对账方式、账户标志、账户类型、对账周期等信息进行手工修改。并录入手工维护的因素，以备后来审查。

为了提高客户对账服务质量，系统将对同一种客户的所有账户进行关联，便于打印对账单时，将同一种客户的账单（涉及存款账户、贷款账户等）封装在一种信封内，一次对账即可核对客户所有在银行开立的账户，即减轻了银行对账人员的工作压力，也免除了客户多种账户多次核对的麻烦。
账户关联需要如下几种先决条件：客户号相似、开户机构相似、户名相似、地址相似、邮编相似。
其中如何将账户进行关联，可根据需要动态选择上述五个条件中的任何几种。也可将某个机构、某个客户号的账户进行关联。设立界面如下：
账户关联之后，月末打印对账单时系统将自动将关联账户打印在同一张账单上，并根据关联关系生成打印机可辨认的光码来标记哪些账单需要装在同一信封内。

不规范账户指：邮编、地址等信息不全的账户，该类账户如果不补全邮编地址等信息，将导致无法进行邮寄对账工作。此类账户如果到账户打印时仍不完整，系统将自动默认将其进行面对面对账。
查询条件及成果页面如下图：
五．对账管理
对账管理子系统是客户对账系统中一种重要的构成部分，它涉及对账成果管理、账单打印、对账单查询以及对账日记等子模块。对账成果管理又涉及对账成果维护、录入，退信登记薄，退信录入，未达账项核对登记薄；账单打印涉及打印面对面对账单、邮寄对账单，打印清单，打印满页账；对账单查询涉及当年对账单查询、往年对账单查询、每月对账单预览表。系统满足总行及下辖所有网点对账单的打印、对账成果管理和对账单查询。系统在“专人负责，分层对账，邮寄为主、突出重点”的对账思想上，步步切入实际，开发出具有高效办公、以便办公的对账系统

打印面对面对账单
打印面对面对账单重要完毕对面对面对账单信息的打印工作，月末账单打印应优先选择打印面对面账单，由于一旦面对面账单打印之后，相似账号的邮寄对账单将不再打印，保证面对面对账优先于邮寄对账。
打印界面如下：
打印前输入账号、对账日期、机构码、账户类型、账户种类等筛选