资金管理解决方案.pdf

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金蝶EAS资金管理解决方案
金池
监控 统支 两条线 监管 主管 中心 银行 公司
实际工作中，各种资金集中管理模式是可以混合使用的。
集团资金集中管理是大势所趋，许多大型集团企业也都正在实践！
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④内部公开 请勿外传资金管理的一般内容
账户集中管理 多结算中心
收付款 票据集中管理 共享与外包
资金监控 电子票据
网上银行 投资管理 本外币现金池
收支两条线 风险管理
银企互联 融资管理 汇率管理
集中收款 委托贷款
跨行资金管理 全球支付
集中付款 同业拆借
小型 企业 中型企业 大型企业
单一企业 跨国公司
集团 集团 集团
出纳 财务部 资金部或结算 结算中心或财 司库或共享服
中心 务公司 务中心
④内部公开 请勿外传 P7资金管理模式-资金监控
模式介绍：
分（子）公司自行管理银行账户，集团通过ERP系统收集各单位资金信息 。在不改
变开户单位资金所有权的前提下 ，做到“你的钱，我看着花”。 
管理特点： 
全面集中集团资金信息，为集团决策提供支持； 
进行集团资金监控，可适当避免违反财务制度的支出；
不改变开户单位的资金所有权，不影响开户单位的生产经营活动； 
不改变开户单位的资金管理权，账户风险分离；
只解决了开户单位资金信息透明的问题，对其他资金管理问题缺乏有效的手段。
适应范围：
适应于集团控制比较松散或资金管理要求不高的集团企业。
目前在国内集团公司比较流行，比如“招商局集团”、 “南车集团”等，集团使用EAS
银企互联系统，可查看开通了银企直连的有查看权限的所有集团内部单位的银行账
户的即时余额与可用余额，实时了解集团资金的存量及流量。 P8
④内部公开 请勿外传资金管理模式-统收统支
模式介绍：