信息诈骗类型和预防诈骗的方法.pptx

信息诈骗类型和预防诈骗的方法
——2014年3月15日报告会
近期,各类诈骗案件频发,现归纳出8种比较突出的信息诈骗类型,在此提醒,切勿上当。
一、信息诈骗类型:
不法分子通过电话或网站出售低价商品,如车票、手机、游戏点卡等物品,待受害人拨打联系电话想要购买时,不法分子以先交定金、身份证号码错误、汇款冻结等理由,不断要求向其提供的账号汇款,从而达到诈骗的目的。
低价购物
1.
冒充电信局工作人员向事主拨打电话,以其电话欠费或邮包内有毒品等理由,随后让同伙假冒公、检、法人员接听或打来电话,称事主名下的电话和银行账户涉嫌洗钱等犯罪活动,目前司法机关正在秘密调查中,谎称为确保事主不受损失,让事主将银行存款尽快转移到所谓的安全账号,犯罪分子通过电话逐步指引事主进行转帐操作,达到诈骗目的。
电话欠费,邮包毒品
⒉
2.
不法分子冒充税务局工作人员,谎称要进行退税活动。在骗取受害者信任后,以银行ATM机上转账操作退还费用为由,要求受害人将钱转存到其指定的银行卡,骗走受害人账户内钱款。
购车退税
3.
不法分子通过短信提醒手机用户,称该用户银行卡刚刚在某地(如XX商场、XX酒店)刷卡消费XXXX元等,如用户有疑问,可致电XXXX号码咨询。在用户回电后,其同伙即假冒银行客服服务中心的名义谎称该银行卡可能被复制盗用,利用受害人的恐慌心理,要求用户到银行ATM机上进行所谓的加密操作,逐步将受害人卡内的款项转到犯罪分子的指定账户,达到诈骗的目的。
刷卡消费
4.
不法分子通过不正当途径获取受害人的电话号码和机主姓名后,打电话给受害者,让其“猜猜我是谁”,随后根据受害者说的人名冒充该熟人身份,并声称要来看望受害者,当受害者相信以后,过几小时或第二天再编造“嫖娼被抓”,“交通肇事”等理由,向受害者借钱,很多受害者没有仔细核实就把钱的人不法分子提供的银行卡内。
猜猜我是谁
5.
不法分子利用通过群发消息,以高薪招聘“公关先生”,“***”等为幌子,要求受害者到指定酒店面试。受害者到达指定酒店再次拨打电话联系时,犯罪分子并不露面,声称已经看到受害人,已通过面试,向其指定账户汇入一定培训、服装等费用后即可上班,骗取钱财。
招聘公关
6.
不法分子通过短信群发的方式,将“请把钱打到银行卡里,卡号****”等短信内容大量发出。有的事主碰巧打算汇款,收到此类汇款诈骗信息后,即可能未经仔细核实,将钱直接汇到不法分子提供的银行账号上。
引诱汇款
7.
不法分子以活动抽奖为由,或冒充“QQ”腾讯、“非常6+1”等节目组,通过拨打电话或手机短信和钓鱼网站的方式通知受害人中了大奖,一旦受害人相信后回复查询,便称兑奖必须另外交纳所得税、手续费等各种名目费用,否则不予兑奖,通过电话指引受害者汇款至其提供的账户。
虚假中奖
8.