银行其他业务解除质押止付业务流程模板.doc

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申请办理排除
客质押止付业务
户
前
台
综
合
受理排除质
柜
押止付申请
员
业
务
主
管

将排除质押止付凭据
将质押物、排除质押止付
及抵质押登记支取记
的客户回执联及客户有效
录交客户署名确认
身份证件交客户收执
退回客户
否
审察客户身份证
打印排除质押止付凭
选择排除质押止付
证,表外记账付出质押
排除质押止付凭
件,信贷部门提
是
物,并在抵质押登记原
证加盖业务印章
交的资料
交易录入信息
记录后注明支取日期
复审客户提交的资将排除质押止付资料与
料,受权并登记受权原质押资料整理入档
登记簿
其余业务—排除质押止付业务
风险
1解付部门与止付部门一定为同一部门
提示
2排除止付一定经受权,防备因违规或人情排除止付而产生的赔款责任
岗位
流程
操作要求
风险防控举措
综合
受理排除
解付部门与支付部门一定为同一部门,仔细审察还款凭据与解冻通知书的内容,印章,因素是
解付部门能否为同一部门,审察解冻
质押止付
否真切齐备。如与质押止付保存的资料不一致则退回客户。
通知书有效性
柜员
业务
综合
信息录入
审察资料无误后选择排除质押止付交易录入信息。
柜员
业务
查对审批资料和身份证件与信息录入无误后进行受权。受权时审察能否为本级受权权限,
;
受权
;
主管
3、禁止越级受权。
打印排除质押送付凭据交客户查对后署名。在排除质押止付凭据上加盖业务印章,登记质押止
由自己署名确认
综合
打印排除
付登记簿。将回单联交由客户。
质押止付
柜员
凭据
业务
资料审察
对证押止付登记簿进行保存,并在登记薄上登记“已于
XXXX年XX月XX日排除质押止付”的
主管
入档
字样