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第三部分
钱币与金融——第二十二章
对外金融关系与政策
本章考情
年份
单项选择题
多项选择题
共计
2017年
0题0分
1题2分
2分
2016年
2题2分
1题2分
4分
2015年
1题1分
1题2分
3分
本章要点:
汇率制度的看法,汇率制度的区分,影响汇率制度选择的要素,人民币汇率制度。
国际贮备的看法,国际贮备的作用,国际贮备的管理。
国际钱币系统的内容,国际钱币系统的变迁,主要国际金融组织。
跨境人民币业务的看法、种类。
知识点一:汇率制度
(一)汇率制度的含义和区分
汇率制度:各国对本国钱币汇率改动的基本方式所做的一系列安排或规定。
1美元=
1欧元=
1泰铢=
国际汇率制度分类:
(1)固定汇率制度:各国钱币受汇率平价的限制,市场汇率只好环绕平价在很小的幅度内上下
颠簸的汇率制度。
2)浮动汇率制度:没有汇率平价的限制,市场汇率跟着外汇供求情况而改动的汇率制度。
(二)两种固定汇率制度
金本位制度
1)自觉的固定汇率制度;
2)铸币平价是各国汇率的决定基础,黄金输送点是汇率改动的上下限。
布雷顿丛林系统
1)人为的可调整的固定汇率制度;
2)推行以美元为中心的固定汇率制度。
【例题·单项选择题】金本位制度下的汇率制度属于()。
自觉的浮动汇率制度
自觉的固定汇率制度
人为的浮动汇率制度
人为的可调整的固定汇率制度『正确答案』B
『答案分析』金本位制度下的固定汇率制度是自觉的固定汇率制度。
(三)影响汇率制度选择的要素(多项选择)
经济开放程度:越高越依靠越固定。
经济规模:越小越固定。
:更加达越屡次越弹性。
进出口贸易的商品构造和地区分布:越集中越固定。
相对的通货膨胀率:越不一致越弹性。
汇率制度内容
必考考点
经济师考试
经济开放程度越高
偏向于固定汇率制度经济规模越小
进出口集中在几种商品或某一国家
经济开放程度低
进出口商品多样化或地区分布分别化
偏向于浮动汇率制度
同国际金融市场联系密切、资本流进出较为屡次
国内通货膨胀率与其余国家不一致
【例题·多项选择题】(2016年)一般来说,决定一个国家汇率制度的要素主要有()。
经济开放程度
经济规模
进出口贸易的商品构造和地区分布
居民花费****惯
相对通货膨胀率
『正确答案』ABCE
『答案分析』此题观察影响汇率制度选择的要素。决定一个国家汇率制度的要素主要有:①经济开放程度;②经济规模;③国内金融市场的发达程度及其与国际金融市场的一体程度;④进出口贸易的商品构造和地区分布;⑤相对的通货膨胀率。
(四)人民币汇率制度
2005年7月21日,在主动性、可控性、渐进性原则的指导下,改革人民币汇率形成系统,实
行以市场供求为基础,参照一篮子钱币进行调理、有管理的浮动汇率制。
市场供求:外汇市场供求关系决定基础汇率;
一篮子钱币:选择若干种钱币,并给予权重;
有管理:央行对汇价必定程度的管理;
浮动汇率:市场汇率在中间价必定幅度内浮动。
【例题·单项选择题】(2016年)2005年7月21日,在主动性、可控性、渐进性原则指导下,我
国改革人民币汇率形成系统,推行以市场供求为基础的,()浮动汇率制度。
参照一篮子钱币进行调理,有管理的
单调的、有管理的
盯住美元的
盯住欧元的
『正确答案』A
『答案分析』此题观察人民币汇率制度。2005年7月21日,在主动性、可控性、渐进性原则的指导下,改革人民币汇率形成系统,推行以市场供求为基础、参照一篮子钱币进行调理、有管理的浮动汇率制度。
知识点二:国际贮备
(一)国际贮备的含义与构成
国际贮备:指一国钱币当局为填充国际进出逆差、稳固本币汇率和对付紧急支付等目的所拥有的国际广泛接受的财富。
国际贮备构成:
钱币性黄金:一国钱币当局作为金融财富而拥有的黄金。钱币当局在执行黄金国际贮备时不
能以实物黄金对外支付,因此黄金只好算是潜伏的国际贮备,而非真切的国际贮备。
外汇贮备:各国钱币当局拥有的对外流动性财富,主假如银行存款和国库券等。
必考考点
经济师考试
外汇贮备是国际贮备的最重要的构成部分,在非黄金贮备中占比高达95%以上。
:国际钱币基金组织的一般账户中会员国能够自由提取使用的财富。
包含:会员国向基金组织缴纳份额中的25%可自由兑换钱币(贮备档头寸)和基金组织用去的
本币(超贮备档头寸)两部分。
:国际钱币基金组织依据会员国缴纳的份额无偿分派的,可供会员国用以送还基
金组织贷款和会员国政府之间偿付国际进出逆差的一种账面财富。
特别提款权依据一篮子钱币定值。
%、%、%、%、%
【例题·多项选择题】(2017年)对于国际贮备种类的说法,正确的有()。
黄金是潜伏的国际贮备
外汇贮备是国际贮备最主要的构成部分
特别提款权依据—篮子钱币定值
特别提款权是国际钱币基金组织依据会员国缴纳的份额有偿分派的
国际钱币基金组织的贮备头寸是指会员国在国际钱币基金组织的一般账户中能够自由提取的
财富
『正确答案』ABCE
『答案分析』此题观察国际贮备。特别提款权是国际钱币基金组织依据会员国缴纳的份额无偿分派的,选项D说法错误。
【例题·单项选择题】在国际贮备中,由国际钱币基金组织依据会员国缴纳的份额无偿分派的是()。
钱币性黄金
外汇贮备
国际钱币基金组织的贮备头寸
特别提款权
『正确答案』D
『答案分析』特别提款权是国际钱币基金组织依据会员国缴纳的份额无偿分派的,可供会员国用以送还基金组织贷款和会员国政府之间偿付国际进出逆差的一种账面财富。
【例题·单项选择题】以下经济事项中,不属于国际钱币基金组织会员国国际贮备构成内容的是()。
直接投资利润
钱币性黄金
外汇贮备
特别提款权
『正确答案』A
『答案分析』国际钱币基金组织会员国的国际贮备,一般可分为四各样类:钱币性黄金、外汇贮备、在IMF的贮备头寸和特别提款权。
(二)国际贮备的作用
融通国际进出逆差,调理暂时性的国际进出不均衡。
干涉外汇市场,稳固本国钱币汇率。
一国对外举债和偿债的根本保证。
(三)国际贮备的管理
国际贮备的管理实质上是外汇贮备的管理。
外汇贮备总量管理
(1)外汇贮备规模过低:不可以满足对外贸易以及对外经济来往的需要,会惹起国际支付危机,
必考考点
经济师考试
甚至是金融危机。
(2)外汇贮备规模过多:增添拥有贮备的机遇成本、占用许多的基础钱币,以致流动性节余。
外汇贮备的构造管理
(1)贮备钱币种类的安排:为减少外汇贮备风险推行贮备钱币多样化。
(2)贮备财富流动性构造的确定:保持必定的流动性条件下获得尽可能高的预期利润。
外汇贮备的踊跃管理:满足外汇贮备财富所需的流动性和安全性前提下,以剩余的外汇贮备独自建立特地的投资机构,拓展外汇贮备投资渠道、延伸外汇贮备财富投资限期,以提升外汇贮备投资利润水平。
最大限度地获得利润成为国际贮备管理的一个基根源则,国际贮备投资战略更多地转向追求高利润的中长远投资。
【例题·单项选择题】从重要性来看,国际贮备的管理实质上是()的管理。
黄金贮备
贮备流动性
外汇贮备
币种构成
『正确答案』C
『答案分析』从重要性来看,国际贮备的管理实质上是外汇贮备的管理。
知识点三:国际钱币系统
(一)国际钱币系统的含义
(国际钱币制度):指经过国际常例、协议和规章制度等,对国际钱币关系所
做的一系列安排。
:
(1)确立国际贮备财富
(2)确立汇率制度
(3)确立国际进出调理方式
【例题·多项选择题】国际钱币系统的主要内容有()。
确立金融看守束度
确立国际贮备财富
确立国际投资规则
确立汇率制度
确立国际进出调理方式『正确答案』BDE
『答案分析』此题观察国际钱币系统的含义。
(二)国际钱币系统的变迁
国际金本位制
1)英国1821年最早采纳该制度。
2)金本位制内容:由铸币平价决定的汇率构成各国钱币的中心汇率;市场汇率受外汇市场供
求关系的影响环绕铸币平价上下颠簸,颠簸幅度为黄金输送点。铸币平价:

1英镑=

1)以美元为中心的国际钱币系统。
2)主要运转特色:可兑换黄金的美元本位(美元依照每盎司黄金35美元的公价与黄金挂钩,
必考考点
经济师考试
其余国家钱币与美元挂钩的双挂钩原则);可调整的固定汇率;国际进出的调理:短期失衡由国际钱币基金组织供给信贷资本;长远失衡经过调整汇率平价解决。
(2)系统内在缺点:特里芬难题,即保持对美元的信心和保证国际清账力之间存在两难选择。
牙买加系统主要运转特色:
(1)多元化的国际贮备系统:国际贮备中的外汇种类明显增添。
(2)多种汇率安排并存的浮动汇率系统:各国愈来愈偏向于采纳弹性较大的汇率安排。
(3)国际进出的调理:常常账户失衡调理经过汇率系统、利率系统、国际金融市场融通和国际
钱币基金组织调理等方式。
【例题·单项选择题】(2016年)对于布雷顿丛林系统运转特色的说法,错误的选项是()。
,其余国家与美元挂钩
推行不行调整的固定汇率制度
国际进出短期失衡由国际钱币基金组织供给信贷资原来解决
国际进出长远失衡经过调整汇率平价来解决
『正确答案』B
『答案分析』此题观察布雷顿丛林系统。布雷顿丛林系统推行可调整的固定汇率。
【例题·多项选择题】作为一种国际钱币系统,布雷顿丛林系统的运转特色有()。
可兑换黄金的美元本位
多元化的国际贮备系统
可调整的固定汇率
多种汇率安排并存的浮动汇率系统
由国际钱币基金组织供给信贷解决短期国际进出失衡
『正确答案』ACE
『答案分析』布雷顿丛林系统的主要运转特色有:(1)可兑换黄金的美元本位;(2)可调整
的固定汇率,布雷顿丛林系统推行的是人为的固定汇率制度;(3)国际进出的调理:短期失衡
由国际钱币基金组织供给信贷资原来解决;长远失衡经过调整汇率平价来解决。
知识点四:国际主要金融组织
(一)国际钱币基金组织
国际钱币基金组织是国际钱币系统的核心计构。
国际钱币基金组织业务
1)督查成员国及全世界的经济、金融发展和政策;
2)向有国际进出困难的成员国供给贷款;
3)向成员国政府和中央银行供给技术救助。
资本根源(多项选择)
(1)份额(主要的资本根源):成员国认缴的资本金,包含加入时认缴的和增资份额。它将决定成员国在组织中的投票权、借钱数目和特别提款权的分派。
(2)借钱
国际钱币基金组织的贷款
(1)贷款种类(多项选择):
备用安排(一般贷款):国际钱币基金组织最基本、最早建立的一种贷款。为解决成员国暂时性国际进出困难而建立的。
中期贷款:解决成员国构造性缺点以致的严重国际进出问题。
减贫与增添贷款:一种低息贷款,用于帮助面对长远国际进出的最贫穷成员国而建立。
必考考点
经济师考试
(2)贷款特色:IMF对成员国贷款主要解决国际进出问题、是有政策条件的、暂时性的。
,发达国家堕入主权危机,成为IMF贷款救援的主要对象。
【例题·单项选择题】(2015年)国际钱币系统的核心计构是()。




『正确答案』D
『答案分析』此题观察国际主要金融组织。国际钱币基金组织是国际钱币系统的核心计构,其主旨是:促使国际钱币领域的合作;促使国际贸易的扩大和均衡发展;促使汇率的稳固,保持成员国之间有次序的汇率安排,等等。
【例题·单项选择题】国际钱币基金组织最基本、最早建立的,为解决成员国暂时性国际进出困难
而建立的贷款是()。
备用安排
中期贷款
增补贮备贷款
应急信贷额度
『正确答案』A
『答案分析』备用安排是国际钱币基金组织最基本、最早建立的一种贷款,是为解决成员国暂时性国际进出困难而建立的贷款。
(二)世界银行公司
世界银行是世界上最大的多边开发机构。
主旨:对生产性投资供给便利,辅助成员国的经济中兴以及生产和资源的开发;促使个人对外贷款和投资;鼓舞国际投资,开发成员国的生产资源,促使国际贸易长远均衡发展,保持国际进出均衡等。
世界银行贷款的特色:贷款限期较长;贷款要推行浮动利率;平常对其资助的项目只供给货物和服务所需要的外汇部分;贷款程序严实,审批时间较长。
世界银行公司的其余机构:
(1)国际开发协会:向符合条件的低收入国家供给长远优惠贷款(软贷款:低息、贷款条件宽松)。
2)国际金融公司:向低收入国家的生产性公司供给不必政府担保的贷款和投资,鼓舞国际个人资本流向发展中国家。
3)多边投资担保机构:世界银行公司最年青的成员。
4)解决投资争端国际中心:经过调解或仲裁的方式辅助解决外国投资者与东道主之间的投资
争端。
(三)国际清理银行
英、法、德、意、比、日等国的中央银行与代表美国银行界利益的摩根公司等构成的银行公司。主旨是促使各国中央银行之间的合作,为国际金融活动供给额外的便利,并在国际清理中充任受托人或代理人。
国际清理银行是以股份公司的形式建立,其最高权利机构是股东大会。
国际清理银行的银行部为会员国央行管理国际贮备财富、创办多种银行业务。
知识点五:人民币跨境使用
(一)跨境人民币业务的看法
必考考点
经济师考试
跨境人民币业务:指居民(境内机构、境内个人)和非居民(境外机构、境外个人)之间以人民币睁开的或用人民币结算的各种跨境业务。
(二)跨境人民币业务的种类
跨境贸易人民币结算:当前境内公司钱币贸易、服务贸易及其余常常项目均能够选择以人民币结算。
境外直接投资人民币结算
1)依照“过后管理”原则:各商业银行依照公司供给的境外直接投资主管部门的同意证书办理境外直接投资人民币结算业务。
2)商业银行在办理境外直接投资人民币结算业务时应执行以下义务:(多项选择)严格进行交易真切性和合规性审察;
依照规定报送信息;
执行反洗钱和反恐融资义务。
外商直接投资人民币结算
境外公司和经济组织或个人能够使用人民币来华睁开包含向新设公司出资、并购境内公司、股
权转让及对现有公司进行增资、供给贷款等业务,以及将所得人民币资本汇出境外。
跨境贸易人民币融资
1)国际贸易融资方式按供给融资便利的对象能够分为:进口贸易融资:进口信誉证、外国代付、进口押汇等;
出口贸易融资:打包贷款、出口信誉证押汇、出口托收押汇、福费廷、出口信贷等。
(2)跨境贸易人民币融资业务应以真切贸易背景为前提,融资本额需以出口公司与境外公司之间的贸易合同金额为限。
跨境人民币证券投融资
1)境内机构境外刊行人民币债券:政策性银行和国内商业银行可在香港刊行人民币债券。香港市场将这些人民币债券称为“点心债”。
2)境外机构境内刊行人民币债券(“熊猫债”):刊行主体为国际开发机构。所募集资本优先用于向中国境内建设项目供给中长远固定财富贷款或供给股本资本。
双边钱币合作
(1)钱币交换(钱币掉期)协议:交易两方依照早先商定的协议,在将来的确按限期内交换不一样币种现金流的交易。
中央银行间睁开钱币交换的目标:
作为对付金融危机的暂时措施,相互供给流动性支持;
作为金融危机的常设预防系统,建立预防危机的安全网;
作为深入两方经济金交融作的措施,促使双边经贸和投资来往。
2)本币结算协议:我国与周边国家签订双边贸易本币结算协议,同意在边疆贸易或一般贸易中使用两方本币或人民币进行结算。
【例题·多项选择题】(2015年)商业银行在办理境外直接投资人民币结算业务时应执行的义务包含()。
严格依照“事先管理”的原则进行审察
严格进行交易真切性和合规性审察
依照规定报送信息
执行反洗钱义务
执行反恐融资义务
『正确答案』BCDE
『答案分析』此题观察人民币跨境使用。商业银行在办理境外直接投资人民币结算业务时应履
行以下义务:(1)严格进行交易真切性和合规性审察;(2)依照规定报送信息;(3)执行反洗钱义务;(4)执行反恐融资义务。选项A错误,依照“过后管理”的原则,各商业银行主要
必考考点
经济师考试
依照公司供给的境外直接投资主管部门的同意证书或文件等资料办理直接投资人民币结算业务。
必考考点