风险管理领导小组的职责（7篇）.doc

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风险管理领导小组的职责
。
。
,并侧重于安全风险和环境风险。
。
,监督、检查施工单位现场风险监测的实施情况。
。
。
,并纳入监理实施细则中。
。
风险管理领导小组的职责(二)
一、部门职能
(一)风险资产监控
,根据业务性质、规模、复杂程度和风险承受能力设定、定期审查和更新各级限额;
,并最终确定信贷资产的五级分类;
,并上报授信审查委员会审批;
,并建议相关行动;
;
(二)信贷风险管理
、衡量和管理信贷风险,包括信贷风险分析、信贷(含贷款以及票据、保函等与信贷相关的业务)审批和信贷监控;
;
____组织、协调总行授信审查委员会会议;
,包括放贷的核对、文档管理、1
各种相关报表以及配合人民银行、银监局完成各项检查、调研工作。
二、岗位设置及人员
(一)岗位设置
目前,风险管理部岗位设置为____个,主要是风险管理部总经理、副总经理、风险监测与预警、风险数据分析、信贷审查、放款授权、档案综合管理。
(二)组***员
总经理:杨艳
副总经理:杨丽
职员。张娟、罗春慧、于铁、李静、孙凤娇。
(三)人员分工
;
,并负责风险数据分析及放款授权工作;
;
、风险数据分析及授信审查会议会务工作;
;
;
。
三、岗位职责
(一)风险管理部总经理岗位职责
____组织风险评审工作:
负责组织调查分析全行市场风险、政策风险、信贷风险管理状况,并组织编制相关风险预警报告;组织对客户进行风险评级、授信;组织评审信贷风险,为授信审查委员会审批贷款提供支持;组织对通过审批的贷款进行放款;
____组织督导对信贷风险和市场风险进行评估审核。负责组织督导审阅贷款客户资料,了解贷款客户相关信息;组织督导识别和衡量有关信贷风险及市场风险;组织督导对客户进行风险评级,并保证评级的公正、准确;组织督导对贷后发生重大变化的客户进行重新评级;组织督导为授信审查委员会出具贷款审核意见,确保授信审查委员会做出正确判断,保证贷款发放的安全性。
:
负责协调、召集授信审查委员会会议,确定授信审查议题,安排会议议程
(二)副总经理岗位职责
:
负责管理全行信贷业务台帐;统计、分析全行的信贷业务数据;统计全行风险管理的相关数据;为相关部门提供所需的风险管理的相关数据。
(a角)
负责审阅授信审查委员会会议审批同意放款的客户相关资料,在权限内对客户进行放款授权(a角)工作。
,并负责最终确定全行信贷资产的五级分类。
、对外数据(报表)报送:
负责总行各部门之间数据沟通;负责人民银行、银监局各项数据(各种月报表、季报表、半年报表、年报表)及临时数据报送工作。
(三)职员岗位职责
职员张娟
(b角):
负责审阅授信审查会同意放款的客户相关资料,在权限内对客户进行放款授权(b角),并负责相关信贷档案管理;核对经过授权的放款申请文件,确保文件的准确;通知有关部门放款。
:
负责定期提示相关部门和人员对信贷进行贷后检查;督导发现贷后出现预警信号的贷款;督导对出现预警信号的贷款进行通告。
职员罗春慧
:
负责贷后风险预警,及时发现贷后出现预警信号的贷款并对出现预警信号的贷款进行通告,对出现风险预警信号的贷后贷款及时提出意见。负责审查支行上报申请保全的不良贷款并组织上报授信审查委员会审议;对其他市场风险进行监控预警,并及时提交相关预警信息和报告。

负责授信审查委员会审议的各项信贷业务资料的整理、报送以及授信审查会议记录工作;负责授信审查会议表决票的整理、统计工作。
、对外风险管理各项相关数据及文字材料的报送工作。
:
负责对公司业务部、个人业务部上报的信贷业务审查工作。
职员于铁
:
负责统计、分析全行的信贷业务数据;负责全行信贷台帐日常维护工作;
(a角):
负责对公司业务部、个人业务部上报的信贷业务审查(a角)工作。
。
。职员李静
。
职员孙凤娇
,指导企业评级工作。
,并及时上报情况变动表。
、个人业务部上报的信贷业务审查(b角)工作。
风险管理部
二〇一〇年____月一十七日
风险管理领导小组的职责(三)
为提高风险管理部整体风险审查与控制水平,规范风险管理部内部管理,根据《融资担保业务风险管理制度及业务流程》、《保后检查管理制度》及公司相关规定,拟定风险管理部岗位设置及职责。
一、风险管理部岗位设置:
现设置为风控总监、风控主审两个岗位。
二、风险管理部岗位职责:
(一)、风控总监岗位职责:
1、认真履约公司要求的各项职责。
2、风险管理部第一负责人。领导、组织、安排风险管理部全体员工分工协作,完成本职工作;监督风险管理部全体员工遵守公司规章制度、部门规范情况;督促风险管理部全体员工通过日常交流、外部培训、以会代训等方式保持并提高专业胜任能力;复核重大担保项目的审查程序及结论;强化部门全体员工风险意识,要求全体员工保持应有的关注。
3、定期向公司董事长(总经理)报告担保项目风险情况。
4、针对现实工作中出现的重大问题及时向公司董事长(总经理)汇报并提出解决或改进建议。
5、主持召开部门常规会议与临时会议。常规会议至少每半个月召开一次,临时会议根据实际情况而定。
6、条件允许的情况下应调查并审查担保项目。
7、日常事务管理。
8、公司临时安排的其他事务。
风控总监不参与风险管理部内部考核,但作为项目主审时受项目主审人员职责约束。
(二)、风控主审职责:
1、保持客观、独立、公正、谨慎的职业操守。
2、遵守公司廉洁制度要求,保守客户及公司商业秘密。
3、保持并提高专业胜任能力,自觉强化风险意识,保持应有的关注。随时关注最新的国家宏观经济政策、产业政策、信贷政策以及担保行业政策法规,适时学****管理、财务、会计、金融、法律、资产评估、风险管理等知识,提高综合素质。
4、定期总结工作心得并在部门会议上相互交流。
5、严格遵守公司风险管理制度及业务操作流程、部门规范。尽职调查及审查并撰写风险审查意见或报告,要求能抓住问题的关键,提示主要的风险,并提出防范措施。
6、风控主审应在规定的审查期间内完成对项目的审查并上会,特殊情况导致超期的,应说明原因。
7、风控主审对项目审查期间的项目资料负保管义务。
8、风控主审应尽量保证出具的风险审查意见或报告的稳定性、准确性,避免出现纯粹的书写错误。如出具前沟通,交叉复核等。
9、及时登记工作日志、风险审查台账。
10、与部门所有员工团结协作,分工互助。
11、对自己审查的项目履行保后专员的职责。
12、认真完成风控总监及公司董事长(总经理)安排的其他工作。
三、风险管理部岗位考核办法
(一)、风控总监职责考核范围:
1、对本部门项目审查质量进行监督,并对项目审查质量负责。
2、对本部门人员的日常工作进行监督,日常工作未完成的及时要求相关人员进行整改。
3、协调相关部门,保障工作顺利开展。
4、组织对相同行业的已保项目进行分析总结。
5、及时完成公司领导安排的其他事项。
(二)、风控主审职责考核范围:
1、主审人员就有关项目审查、风险评价、风险应对、文书制作等事项的工作质量负责,工作质量为主审人员的主要考核依据。
a、担保项目主要事项核实。b、揭示保前的主要风险。c、风险事项评价。d、反保措施评价。e、保前的风险应对;f、书面文书起草,包括书面审查意见、审批资料填制、《审批决议通知书》、保后检查报告;g、对已保项目进行分类总结。
2、文书制作方面的质量要求:
保前对项目评审均需出具书面材料,其中书面审查意见应表述明确,项目基本情况应作简要介绍,重点反映审查事项及其评价。审批资料填制应反映重点审查内容及评价,条理清晰,不应有错字、漏字
现象,行文应规范。《审批决议通知书》应按规定格式规范填写,不应有错字、漏字现象行文应规范。主审人员制作的文书应建立项目文件夹,拷贝于风管内部共享,便于学****和统计。
3、日常事务考核具体内容主要有。a、工作日志台帐。b、风险审查台帐。
日常事务完成情况的具体要求。
(1)、工作日志台账,工作日志要求位员工登记当日工作情况,记录工作要点。出差时应在出差前后一日内进行登记,出差应注明时间、地点及项目名称。
(2)、风险审查台帐,凡经风管受理的项目由内勤人员登记项目基本信息,项目审查人员在接受资料后根据项目审查进度登记风险审查台帐。注重审查时效性问题,超期审查的应注明具体原因。要求准确及时的完整登录。
4、根据公司领导安排的其他事项应及时完成。
(三)、考核标准:
部门考核依据审查人员审查项目质量为基础,每个项目占____分,各审查人员总得分除以项目个数为审查人员的实际得分。____分以下为不合格,考核不予奖励,____分以上按实际百分比奖励。____分以上按____%的比例奖励。
例:如主审共审____个项目,共____分,实际得分____分,计算方式为:40/5____分。
风控总监按全体审查人员总分除以项目个数计算。
(四)、考核程序:
按周小结,月总结,全年拉通计算。每周对审查项目进行评价,
按月对当月在保项目进行统计。
风险审查人员在审保会或项目预审会(仅指不上会项目)结束后,对项目进行评价。评价由审保会各成员提问、项目阐述分析等为评价依据。风控总监为考评人。各项目考评结论在相关审查台帐中予以反映,并注明改进方法。
风险管理领导小组的职责(四)
风险管理部职能及岗位职责
一、部门职能
(一)风险资产监控
,根据业务性质、规模、复杂程度和风险承受能力设定、定期审查和更新各级限额;
,并最终确定信贷资产的五级分类;
,并上报授信审查委员会审批;
,并建议相关行动;
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(二)信贷风险管理
、衡量和管理信贷风险,包括信贷风险分析、信贷(含贷款以及票据、保函等与信贷相关的业务)审批和信贷监控;
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____组织、协调总行授信审查委员会会议;
,包括放贷的核对、文档管理、
1各种相关报表以及配合人民银行、银监局完成各项检查、调研工作。
二、岗位设置及人员
(一)岗位设置
目前,风险管理部岗位设置为____个,主要是风险管理部总经理、副总经理、风险监测与预警、风险数据分析、信贷审查、放款授权、档案综合管理。
(二)组***员总经理:杨艳副总经理:杨丽
职员。张娟、罗春慧、于铁、李静、孙凤娇。
(三)人员分工
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,并负责风险数据分析及放款授权工作;
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、风险数据分析及授信审查会议会务工作;
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三、岗位职责
(一)风险管理部总经理岗位职责____组织风险评审工作:
负责组织调查分析全行市场风险、政策风险、信贷风险管理状况,并组织编制相关风险预警报告;组织对客户进行风险评级、授信;组织评审信贷风险,为授信审查委员会审批贷款提供支持;组织对通过审批的贷款进行放款;
____组织督导对信贷风险和市场风险进行评估审核。负责组织督导审阅贷款客户资料,了解贷款客户相关信息;组织督导识别和衡量有关信贷风险及市场风险;组织督导对客户进行风险评级,并保证评级的公正、准确;组织督导对贷后发生重大变化的客户进行重新评级;组织督导为授信审查委员会出具贷款审核意见,确保授信审查委员会做出正确判断,保证贷款发放的安全性。
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