银行理财经理培训总结.docx

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本文是关于银行理财经理培训总结,仅供参照,希望对您有所帮助,感谢阅
读。
银行理财经理培训总结范文一
为期三天的客户经理培训已经结束了,本次培训时间紧凑,内容丰满,形式奇特,条理清楚,既有理论指导,又有经验之谈,让我收获好多。
一、用阳光心态去工作
客户经理作为营销人员,与客户直接打交道,必然会不断面对挑战,失败、挫折,因此在工作中具备优异的心态关于其成功来说是必不可以少的。正如有句话所讲的“没有好的心态就不要做客户经理”。
“态度决定水平”每个人的能力、素质固然有差异,但最要点的在于我们的工作态度,我们正直了态度,以最好的心态面对工作,我们就能把工作做到力所能及范围内的极致,而且这种扎实认真地态度也可以填充我们自己能力上的弊端,使自己个性和人格更加完满,能力不断提升。
因此,想做好工作,想成功,就要时刻以最好的心态去面对工作和生活。让自己每日像打鸡血相同,怎么可能做不好呢?
二、客户经理应做好客户保护与客户营销工作
第一,个人客户经理关系营销工作流程在客户经理工作中拥有指引作用,经过此次深刻的学****对“每日七件事、每周三件事、每个月三件事”有了更详尽的认识和理解,理顺工作流程才能在基本工作中做好更细节的部分,不至于慌张失措惊慌失措。
其次,课程中学****的客户保护之客户分群是印象最为深刻的一部分,有质量高效率的客户保护最重要的一步就是将客户进行分类分群管理,学****此后会在工作中的客户保护特别营销过程中会更有针对性,提升产能。在这部分的学****中,经过小组谈论的形式,分享和学****了伙伴们的经验,特别是对我们年轻力量真的有很大帮助。
还有,在客户营销之顾问式营销学****中,改变了我们在工作中传统的营销方
式,顾问式营销建立在客户分群的基础上,针对不相同客户群进行保护解析,运用
SpIN方法挖掘客户隐蔽式需求和明确性需求,供应解决方案和产品介绍,战胜反对建议完成共识,再进行后续跟进服务。这种顾问式营销改变了我们从前在工作中为了营销而营销的传统方式,将客户保护和营销贯穿结合,相辅相成,进而产能也能获取提升。
很重要的一部分就是,我们在课程中学****到了好多技巧,比方,KYC、挖掘需求技巧SpIN、财富配置技巧、财富金字塔、帆船理论、FAB产品建议技巧,业绩倍增三大方法,还有一些客户经理在平常工作中可以提升效率的表格,方法,必备工具。银行客户经理年关总结三、时间管理就是自我管理
时间管理的问题自己不在于时间,而是在于自己如何善用及分配自己的时间。
自我管理即是改变****惯,令自己更富效能。
客户经理工作流程“每日七件事”结合时间矩阵图,将时间结合工作计划依照“紧急重要、紧急不重要、重要不紧急、不紧急不重要”序次,可以使我们的工作更高效能完成。
三天的课程安排得很紧凑,学****的内容真的好多,在讲课过程中老师在一些重要课程部分,让我们以互动、小组谈论、情况演练的方式浸透学****理解,更快吸取了学****内容,自然还有一些是需要我们在今后工作学****中慢慢消化的。
银行理财经理培训总结范文二
未到XX时我们无数次的神往XX的美好,可是,当XX片刻就要成为历史的时候,我们却只能这样来形容她“这一年,我们拥有过巨大的幸福,也经历了巨大的悲伤”。
作为一名银行理财经理,我们的工作就是要为客户供应适合他们的理财富品,帮助他们建立正确的理财看法、养成优异的理财****惯。可是,今年的各样情况却使我们感觉了空前的压力、也遇到了好多问题。
1、当长远投资遭到“雷曼”
我是一个完整的长远投资理念崇奉者。关于个人的投资,我的办理方式是很
消极的。而且,我素来坚持着这一理念,因为在我看来市场的周期性发展是有一
定之规的。繁荣、衰落、冷清、复苏总是周而复始的出现,可是当科技发展到今
天,我们忧如可以延长某一时期或缩短某一时期,可是,我们却无法改变什么。当从前无量风光的格老也被要求为此次的金融危机负责的时候,也就证了然我们无力展望什么。因此,我认为以不变应万变是唯一的选择。自然,前提是我认为我的投资是对的!
可是,当历史最悠久的投资银行雷曼兄弟公司在走过150年的光辉历程此后轰然倒塌,这个从前让全球投资者赚得盆满钵满的金融大佬瞬时间“烧掉”了所有投资者的财富。我们需要思虑得问题多了起来,
雷曼兄弟公司曾是为全球公司、机构、政府和投资者的金融需求供应服务的
一家全方向、多元化投资银行。雷曼兄弟公司经过其由设于全球48座城市之做事
处组成的一个亲密连接的网络积极地参加全球资本市场,这一网络由设于纽
约的世界总部和设于伦敦、东京和香港的地区总部兼备管理。雷曼兄弟公司自1850年创立以来,在全球范围内建立起了创立奇特产品、研究最新融资方式、供应最
佳优异服务的优异声誉。公司雇员人数为12,343人,员工持股比率达到30%。
好多人在很长的时间内(甚至一世)拥有雷曼的股票或债券,现在,所有都没了。此时,不但要问:当我们的投资遭遇到“雷曼”,在经济的某一环节、阶段
中它消失了,我们该怎么办?生怕没有人可以明确的告诉您答案。在经济的发展中,总有破有立、有灭有生。我们可以做得就是分别,让我们的投资尽量有效的多元
化。因此,作为一名理财师,建讲和指引客户进行有效的分别投资也是一项很重要的职责。
2、当投资预期变成泡影
任何投资者在作投资从前都会有必然的预期,这个预期要么源于历史经验、
要么源于某一方的承诺。目前,作为银行的一员我们都在为银行理财富品摇旗呐
喊,可是若是办理不好客户的预期,我们将会面对特别严重的相信危机!银行理财
经理工作总结因此,我们必定积极面对并稳当办理客户“‘预期’变‘遇欺’”的
心理。第一,投资前的沟通要全面。要让客户知道自己在干什么,不要利用客户
对自己的相信将个人想法强加在客户身上。其次,投资后的连续服务要及时。特
别是一些浮动收益类产品,要让客户及时认识现况,潜意识的影响客户调整预期。
第三,当产品的非预期情况出现,积极主动地与客户沟通,询求改进的发法。这
时,可能有人要问了,我们在产品的设计和报价上没有任何变通余地,如何
改进?我的方法是:及时沟通讯息(如基金客户),选择平稳或保本的产品进行
介绍(如先期新股增殖客户

)等。
3、当投资者土崩瓦解
经历了股市的大起大落,好多投资者都有点土崩瓦解。面对着这些被基金
票伤透心的客户,我们该怎么办呢?
第一,认识客户的真实想法是最重要的。这段时间开会的时候,总有同事问

/股
“股市不好,股票基金没有人买。那债券基金为什么也没有客户?基金没有人问也就罢了,为什么银行理财富品也销售冷淡?”。问题可能就在于没有认识客户的真实想法。其实,现在有好多客户(特别是在荒僻地区)分不清股票基金和债券基金,基金和银行理财富品。若是我们不经过某些渠道使客户认识其中差异和差异,那必然会被客户全盘反对。其次,挖掘“影响力中心”或“喇
叭”。平常,每个人都有自己的活动圈子,找到这个“圈子”的中心或“喇叭”人物,经过他/她就可以影响其周围的人投资看法转变。这一点关于理财经理平常工作是特别有效的。第三,利用同理心,利用自己豪放的投资心理影响客户,使客户慢慢转变。
4、当客户问:我可以买了吗?
“我可以买了吗?”,这是我们工作中经常听到的一个问题。
可是,我们经常无力回答。答了,怕市场变化判断错误;不答,怕失去客户。
我的办理方式是:结合客户需求与想法,明确看过去,辩证看未来。第一,明确
地认识客户的需求和想法。比方:若是客户想买外汇,是有花销需要还是个
人投资。其次,明确掌握历史走势、现在的地址。并就这些问题与客户进行
沟通,减少客户对自己的决策依赖。第三,解析市场未来可能的情况,不相同情况
可能会给客户带来什么影响。让客户知道决策的可能结果。在过去客户保护工作
中这种方法还是很有效的,基本上没有因为决策的结果而产生客户抱怨的情况。