投资理财基础知识(IV).ppt

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——金勇
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课程目标
通过60分钟的学****帮助学员掌握目前国内主要投资工具种类,了解各种投资工具的运作原理、特征及差异,进一步丰富金融相关知识,便于在实际工作中灵活使用。
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课程大纲
理财基本概念
理财基本原则
主要投资工具介绍
结束语
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理财≠投资
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保值:避免通货膨胀的损失,使辛苦得来的
钱购买力保持不变
增值:分享社会经济发展的成果,使辛苦挣
来的钱购买力增加
理财的目的
理财的根本目的就是进行合理的人生财务规划
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生活理财:指的是如何把现在和未来妥善安排设计好,不断提高生活品质。如家庭日常开支的规划。
投资理财:根据风险承受能力,不断调整存款、股票、基金、债券等投资组合,以取得资产最大增值。
理财的分类
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理财资金的来源
工资
收入
劳动报酬佣金
投资收入
经营产权收入
总收入
主动性收入
被动性收入
福利收入
经营收入
被动性收入在理财资金来源中占比越大说明理财自由度越大
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课程大纲
理财基本概念
理财基本原则
主要投资工具介绍
结束语
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投资的风险与收益永远成正比
投资组合的风险要低于单项投资的风险
基本原理
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资本原则 (开源节流)
复利原则 (72定律)
时间原则 (投资期限)
投资理财三原则
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