国际金融法.doc

国际金融法
Institute of International Financial Law
Spring ,2015
从一则新闻看金融及金融法在当今的重要性
2013年3月5日联合国安理会7日一致通过关于朝鲜第三次核试验问题的第2094号决议,首次将从事非法活动的朝鲜外交人员、银行业实体以及非法现金转账列入制裁范围,并进一步增加了旅行限制。各国采取措施,禁止朝鲜银行在各国设新的分行、附属机构或代表处;为防止提供金融服务,禁止朝鲜银行同其管辖范围内的银行进行新的合作、获取这些银行的股权或同其建立或保持代理关系;禁止金融机构在朝鲜开设代表处或附属机构或银行账户。
第一讲、国际金融法的范畴、发展及热点问题
一、国际金融法的概念
(一)国际金融
金融是指货币资金的融通,是货币流通和信用活动以及与之相联系的经济活动的总称,包括货币的发行与回笼;吸存与放贷;有价证券的发行与交易;金银外汇的买卖;货币支付结算;保险信托租赁等。国际金融是指国际间一切与货币信用有关的业务活动的总称。
Finance,as a verb ,to supply with funds through the issuance of stocks, bonds,notes or mortgages;to provide with capital or loan money as needed to carry on business. Finance is concerned with the value of the business system and the acquisition and allocation of the financial resources of the system.(Black’s Law Dictionary)
美国的教科书及权威辞典诠释“金融”的含义更加广泛:1通过股票、债券、票据的发行和交易来参与企业组建、重组及其经营活动;2围绕个人投资、消费而开展的“个人理财”;3关于货币、银行、证券、保险、信托、信用评估等行业广泛意义上的创办、参与、经营和管理活动的理论与实务的总称;4 通过征税或发行国债等方式征集政府管理所需要的资金,即“国家财政”或“公共理财”。
国际金融(international finance),就是国家和地区之间由于经济、政治、文化等联系而产生的货币资金的周转和运动。国际金融由国际收支、国际汇兑、国际结算、国际信用、国际投资和国际货币体系构成,它们之间相互影响,相互制约。国际收支必然产生国际汇兑和国际结算;国际汇兑中的货币汇率对国际收支又有重大影响;国际收支的许多重要项目同国际信用和国际投资直接相关,等等。
国际金融法
金融法是调整金融关系的法律规范(包含国际货币法律关系)。
随着金融全球化,国际金融金融的范围发生了很大变化,国际金融法调整的法律关系也日益丰富和扩大。
1、国际金融的变化
如果说、18、19、世纪的金融尚处于为威尼斯商人、英国产业革命、殖民地开发提供汇兑、融资和原始资本积累服务阶段的话,那么21世纪的金融实现了五个突破:
(1)突破国界的限制,实现金融资本的跨国扩张;(2)突破单纯为工商产业服务,开始提供全过程的家庭理财;(3)突破传统金融观念与管制的束缚,不断推出新的金融品种和金融工具组合;(4)突破传统的手工操作,实现电子化网络化运作;(5)突破传统的产业壁垒,走向业务交叉与功能多样化;
现代金融已经不是一国的金融,而是相互交织在一起的全球化金融,从外延到内涵,从形式到内容,已经发生了完全的变化。金融业与其他产业之间的界限变得模糊,国际金融与国内金融的边界也日渐模糊。相应地,国际金融法与国内金融法的边界也不能截然分开。货币方面如欧元;金融法律规范方面如巴塞尔协议对我国银行法律的影响。
2 、举例看如何界定金融产品
1、郑州版“纳斯达克”故事
工信部公布包括河南在内的五个中小企业产权交易试点机构。2010年11月12日,“国家区域性(河南)中小企业产权交易市场”正式开张,时任工信部部长李毅中和河南省省长郭庚茂揭牌。应邀参加开盘的纳斯达克资深副总裁兼国际部主管Robert McCooey看到后直竖大拇指,称河南技术产权交易所是纳斯达克的“中国兄弟”。交易所试图以模仿A股交易、全民投资的方式成为“中国的纳斯达克”,全民均可参与投资、100股即可开户交易非上市公司股权。自然人拿身份证即可免费开户,直接入市,100股开买;机构投资者开户费为200元。首个交易日,,第一批挂牌的41家企业中的大多数,股权价格涨幅都在300%左右,其中灵宝金业涨幅为1149%。 11月21日,河南省工信厅发布了《中小企业产权交易市场暂停交易公告