【精品】对公客户经理外汇业务培训教材.pdf

201020102010年对公客户经理枞外汇业惄务培训恦教材

第一惊部分:我行外汇业惄务基本情况
第一惊节:外汇业惄务总旙体情况
1、总旙行外汇业惄务部组旦织敎架构、功能、职敏能和人员情况
2、各项外汇业惄务量柎、市场份额、各分支敆行特点、客户结构、
利枬润和分配方式、指敗标情况
3、我行外汇资旇金构成和管理枞模式,资旇产和负债业惄务的结构
4、我行外汇业惄务经营愗范围、短期外债额度以惣及融资旇性对外担
保额度情况
第二节:开展外汇业惄务的政策性措施
1、客户经理枞模拟利枬润考核系统介绍
2、营愗销奖励枩基金实施方案
3、外汇中敯间业惄务差异惻化定价管理枞办法
4、总旙分支敆行外汇营愗销条线业惄务联枹系机制敥
5、外汇利枬率样和结售汇管理枞模式
第三节:外汇营愗销
1、市场营愗销人员的三个层次
2、营愗销方案的设计和切入方式
3、开展外汇业惄务的好处

第二部分外汇业惄务基础知敉识
第一惊节:外汇账户
一惊、外汇账户的种敵类枑及适配
1、经常项目外汇账户种敵类枑
账户释义惴适用
外汇结算账户用于企业惄留栃存经常项目外汇存款,用有经常项目交易惦项下
于经常项目(贸易惦、非贸易惦等)收支敆收付汇的企业惄
待核查账户根据监管要悹求,用于出口贸易惦收入外有出口收汇的企业惄
汇存放,经过银愇行核查后才可以惣出账
支敆付或结***民币
驻斡华机构经费用于代表处等日常办公费用等外方驻斡华代表处、办
账户事处
捐赠账户用于境内机构办理枞跨境捐赠外汇收有跨境捐赠业惄务的机
支敆构
外汇资旇金集中敯跨国公司以惣外汇头寸日内集中敯方式, 外汇局认定的中敯外资旇
管理枞账户对境内成员公司的外汇资旇金进行集跨国公司
中敯管理枞的账户
外币现钞账户用于罚没外币公安等政府机构
个人结算账户用于个体户的进出口贸易惦结算个体户
同业惄外汇账户
2、资旇本项目外汇账户种敵类枑:
账户释义惴适用
外商投资旇企业惄资旇本金用于外企收取境外投资旇资旇本外商投资旇企业惄
账户金,并用于境内支敆出的账户
外债(转斧贷款)专斥户/ 用于企业惄借用境外贷款举借外债的企业惄
还贷专斥户
国内外汇贷款专斥户/还用于企业惄借用国内外汇贷款中敯外资旇企业惄
贷专斥户
资旇产变现专斥用账户向外国投资旇者出让资旇产所得向外国投资旇者出让资旇
收入产的境内机构或个人
外国投资旇者专斥用外汇用于外国投资旇者在境内投资旇、
外国投资旇者
账户收购类枑以惣及产生费用或保证敃
外国投资旇者竞标土地用于收取外国投资旇者竞标土负责土地出让的主斖管
使用权的保证敃类枑账户地使用权的保证敃金部门
外国投资旇者产权交易惦用于收取外国投资旇者产权交产权交易惦所
专斥用外汇账户易惦资旇金
境外放款专斥用账户用于境内企业惄为其在境外子旐企在境外投资旇的“走旜出
业惄或参股企业惄提供放款去”企业惄
国企商品期货境内账用于境内企业惄开展境外期货业惄务持证敃从事境外商品期货
户套期保值敔业惄务的企业惄
外汇委托贷款专斥用账用于境内企业惄相互拆放外汇资旇金拆放外汇资旇金的境内企
户业惄
境外上市境内专斥用账用于境内企业惄在境外上市募集外境外上市企业惄
户汇资旇金
员工持股计划和认股用于境内个人参与境外上市公司境外上市企业惄的境内代
权境内外汇专斥用账户员工持股计划理枞机构
境内外投资旇者 B 股交用于境内外投资旇者 B 股交易惦结算证敃券公司
易惦结算资旇金账户
3、特殊外汇账户种敵类枑:
境外机构境内外汇账户:简称 NRA,境外机构在我行开立枱的外
汇账户,不能提现或结汇。由于占用我行短债指敗标,因愁此开户必
须怾经过总旙行外汇业惄务部审批。
离果岸外汇账户:我行暂无离果岸业惄务资旇格。

主斖要悹外汇账户与企业惄性质敩、经营愗阶段的适配
企业惄性质敩创设阶段经营愗阶段资旇产负债变动
外债专斥户外债专斥户外债专斥户
外汇结算账户
中敯资旇外汇结算账户国内外汇贷款专斥户
待核查账户
资旇资旇产变现专斥用账户产变现专斥用账户
外资旇外国投资旇外国投资旇者专斥用外汇账户

未注斟者---费用类枑-费用类枑费用类枑费用类枑
册代表处驻斡华机构经费账户
外债专斥户外债专斥户外债专斥户
外资旇外汇结算账户
外商投资旇企业惄资旇本金账户国内外汇贷款专斥户
注斟册待核查账户
资旇产变现专斥用账户资旇产变现专斥用账户
境外机构境外机构境内外汇账户(NRA)
注斟:蓝杧色表示经常项目外汇账户;黑色粗体黑色粗体黑色粗体黑色粗体表示