保险合同保全服务14.ppt

保险合同保全服务
2017/9/302007-07-20
目录
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正确理解保险合同保全
我们公司提供了哪些保全服务
客户需要保全服务怎么办
保全服务注意事项
柜员如何受理客户申请
目录
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一、正确理解保险合同保全
保险合同在保险期间内,客户的个人信息、经济状况等发生变化后,需要对合同内容进行变更;保险公司按照合同约定履行生存金给付责任,提供权益保障。
为了维持合同效力,围绕上述活动开展的服务就是保险合同保全,简称保全。
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二、我们公司提供了哪些保全服务
生存领取
合同解除
客户资料
变更
合同内容
变更
其它类
保全
保全服务

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三、客户需要保全服务怎么办
(2)客户委托他人如业务员等,到本公司服务网点申请办理
(1)客户直接到本公司服务网点申请办理
(3)客户通过信函或客户服务电话提出申请
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三、客户需要保全服务怎么办
(1)一般的保全服务,申请人是投保人

(2)受益人申请。年金、生存金给付申请人是受益人(仅适用于条款中有明确规定的)
(3)特殊的保全服务:投保人申请,被保险人签名确认。如被保险人信息变化、更换投保人、受益人,借款,保单质押等
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三、客户需要保全服务怎么办
(1)一般的保全服务,可在保险期间内任意时间来申请
(2)个别的保全服务,申请时间有要求:
变更受益人要在保险事故发生前。
减额交清要在交费期内,且合同有现金价值以后。
保额增加权益应在保险合同每届满一定年期(如5年)年生效对应日前60日内。
领取方式/领取年龄变更要在合同约定养老金领取日之前。
生存金/满期给付、红利领取在合同约定的领取日之后。
犹豫期解除合同在投保人签收保险合同之日起的十日内。
3.
什
么
时
候
可
以
申
请
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三、客户需要保全服务怎么办
4、需要提供哪些资料
(1)保单资料:
保险合同、最后一期交费凭证
(3)有效身份证明:
投保人、被保险人或受托人的身份证明(居民身份证、护照、军官证等)、户籍证明
(2)相应的保全申请书
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