基金智能定投培训课件.ppt

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我们的困惑
市场很差——“大盘每天下跌,客户买什么赔什么”!
基金?这市场买基金无异于自残!
存量客户有限,哪有那么多的客户让我去营销呢?
投资改变生活实现财务自由
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概要
基金定投基础知识
基金定投典型投资案例
营销目标客群分析
营销技巧及话术
我行2010“随薪投”基金定投营销活动方案
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第一部分基金定投基础知识
一、基金定投的定义
基金定投是一种定期定额购买基金的投资方式,指投资者向银行提出申请,约定每期的扣款时间、扣款金额及扣款方式,由银行于每期约定扣款日在投资者指定银行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式。
基金定投既是波动市场中的最佳投资工具,也是小额投资人参与股市获利成长的最佳方式
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基金定投基础知识
二、基金定投的投资优势
1、分批投资、平摊成本、分散风险
2、长期投资、复利增长、积少成多
3、自动扣款、专家理财、省心省力
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基金定投基础知识
三、基金定投的原则
1、设定理财目标
基金定投不能解决眼下的资金支出问题,基金定投解决的是未来一笔大额支出。每次定期扣款,净值高时买进的份额数少,净值低时买进的份额数多,分散进场时间,这种”平均成本法“最适合筹措退休基金、子女教育基金或者未来买房、买车等理财需求。
2、越早开始效果越好
定投越早开始,投资时间越长,复利越明显,累计的财富也越多。
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基金定投基础知识
3、股市下跌时,不能停止定投
基金定投是一种长期投资方式,不必在意短期涨跌,否则会错失逢低摊低投资成本的机会。
4、坚持长期投资,遵守铁的投资纪律
基金定投采用平均成本的概念降低市场波动的风险,股市的景气周期约3—5年,因此基金定投通常需要3—5年才能看出成效。
5、选择适合的产品进行基金定投投资
债券型基金、货币型基金等固定收益工具不太适合用定期定额的方式投资,应优先考虑股票型基金。
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第二部分基金定投典型投资案例
案例1:基金定投与基金一次性投资收益比较
李太太的小孩现在10岁,李太太想8年后送孩子出国留学,到时学资费用预计要20余万元,李太太向我行理财经理咨询为孩子积累留学学资的建议?
案例分析:以投资于以上证指数为标的的模拟基金为例
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基金定投典型投资案例
基金定投
假设李太太自2000年起每月投资1000元,一直投资到2007年底,则李太太的收益见下表:
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基金定投典型投资案例
采用基金定投的方式,,,复利效果明显,%。
一次性进行基金申购
,。
比较:-=
即若每月定投1000元基金,。
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