第六章章节测试(题目).doc

第六章章节测试(题目)
(1) 基金销售机构总部与基金管理人未签订书面销售协议,不得办理基金的销售。
A、正确
B、错误
(2) 基金业常用的促销手段有( )。
A、人员推销
B、广告促销
C、营业推广
D、公共关系
(3) 基金销售机构可以按照自己的情况对不同投资者适用不同费率。
A、正确
B、错误
(4) 基金管理人及其工作人员在从事基金销售活动时,可以以低于成本的销售费率销售基金。
A、正确
B、错误
(5) 在销售基金时,基金销售机构应当通过自身或者第三方机构对基金产品的()进行评价。
A、属性
B、收益
C、风险
D、特点
(6) 在确定目标市场与客户上,基金销售机构面临的重要问题之一是( )。
A、分析营销环境
B、分析投资人的真实需求
C、设计营销组合
D、提高专业化水平
(7) 基金销售费用包括( )。
A、基金的清算费用
B、基金的赎回费
C、基金的上市交易费
D、基金的申购费(认购费)
(8) 基金销售机构只有不断开发出能够满足投资人需求的多样化的基金( )供客户选择,才能不断扩大业务规模。
A、产品
B、价格
C、渠道分销
D、促销
(9) 基金销售机构应在内部每日完成各销售网点与基金销售总部的信息与资金的对账,在外部定期完成与客户和基金注册登记机构的信息与资金的对账。
A、正确
B、错误
(10) ETF和LOF等基金创新品种的推出,使得( )可以发挥自己的交易服务优势,在市场竞争中占据优势。
A、商业银行
B、证券公司
C、证券咨询机构
D、专业基金销售公司
(11) 根据《基金销售办法》,申请基金销售业务资格应当具备的基本条件不包括()。
A、财务状况良好,运作规范稳定
B、有与基金销售业务相适应的营业场所,安全防范设施和其他设施
C、净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定
D、制定了完善的资金清算流程,符合对基金销售结算资金管理的有关要求
(12) 系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在移动硬盘上保存15年。
A、正确
B、错误
(13) 基金销售业务资格部分终止的,基金销售机构可以办理销户、赎回、转托管转出等业务,不得办理开户、认购、申购等业务。
A、正确
B、错误
(14) 关于基金销售渠道,以下说法不正确的是( )。
A、基金各销售渠道针对不同的客户,不存在冲突和竞争
B、国有商业银行主要是为基金的销售提供了完善的硬件设施和客户群
C、相比商业银行,证券公司网点拥有更多的专业投资咨询人员,可以为投资者提供个性化的服务
D、基金管理公司虽然直销队伍规模相对较小,但人员素质较高,可以加强与客户之间的沟通和交流,提供更好的、持续的理财服务
(15) 在基金营销过程中,基金销售机构必须注意遵循监管机构的规定,加强自身的合规性控制,规范营销人员的行为。
A、正确
B、错误
(16) 基金销售信息管理平台应用系统的支持系统包括( )。
A、数据库
B、服务器
C、网络通讯
D、安全保障
(17) 基金销售机构内部控制应履行的原则有( )。
A、健全性
B、有效性
C、独立性
D、审慎性
(18) 独立基金销售机构专业从事基金及其他金融理财产品销售,应具备的条件