理财策划书 范本 营销活动策划 计划解决方案 实用文档.pdf

理财策划书 范本_营销活动策划_计划解决方案_实用文档理财策划书




理财师:×××
客户:×××





2013 年 5 月 11 日
理财策划书 1 / 26
目录
第一部分理财寄语和保密申明………………………… 3
第二部分规划摘要………………………… 4
第三部分家庭情况………………………… 5
第四部分家庭状况分析和诊断………………………… 7
第五部分家庭理财目标………………………… 9
第六部分理财基本假设………………………… 10
第七部分家庭规划建议………………………… 11
第八部分理财规划方案未来现金流评估………………………… 19
第九部分理财规划方案的执行………………………… 23
第十部分风险揭示………………………… 23
第十一部分后续服务………………………… 23
第十二部分免责条款………………………… 24
附件部分(附投资产品组合建议书) …………………………25








理财策划书 2 / 26
第一部分理财寄语和保密申明

理财不仅仅是富人的事,更是我们每个人生活的底线。它能够保证我们在遇到
突发事件时,有基本的生活保障。理财是一种规划人生、规划家庭、计划现在和未
来的思想和观念。当我们成家立业、结婚生子;当我们买房购车,提升生活品质;
当我们旅游娱乐、享受生活;当我们未雨绸缪、规划未来;当我们见证经济发展,
财富聚散,我们会越来越强烈感到幸福生活与财富的关系,理财与财富积累的关
系;明白人生的衣食住行的质量无不与财富息息相关。
人生没有等待,我们不妨从今天开始学****理财,尝试理财。在收支规划、储
蓄、投资和保险等方面“多管齐下”积累财富,合理支配财富。让我们“口袋永远
丰盈”,不用担心老年时钱不够花,不用担心养儿是否可以防老,为自己“自由”
的下半生,赢得主动发球权。由自己来决定未来的生活面貌,获得幸福、自由的人
生!
二、保密申明
感谢您到光大银行天津市分行个人理财中心进行咨询,并委托我们为您设计理
财规划,我们愿为您提供所有力所能及的帮助。
理财规划是天津光大银行为客户提供的理财服务之一。本理财报告用来帮助您
明确财务需求及目标,帮助您对理财事务进行更好地决策。本理财报告是在您提供
的资料基础上,并基于通常可接受的假设、合理的估计,综合考虑您的资产负债状
况、理财目标、现金收支以及理财对策而制订的,推算出的结果可能与您真实情况
存有一定的误差,您提供信息的完整性、真实性将有利于我们为您更好地量身定制
个人理财计划,提供更好的个人理财服务。作为我行尊敬的客户,所有信息都由您
自愿提供,我们将为您严格保密。





第二部分规划摘要
在分析您家庭财务状况和需求的基础上,结合分析您生活和职业特点,我们为
您家庭制定了一份详实的理财规划,帮助您更好地规划人生。
理财策划书 3 / 26
一、理财原则
家庭理财就是在金融机构理财顾问的帮助下,通过确定家庭的财务目标,制定
财务计划,运用各种理财工具,不断地积累和合理的运用财富,从而实现这些目标
的过程。借由家庭理财,您可以降低或控制人生中面临的各类风险,提高生活质量
和水平。

二、理财策略
,进行积极稳健的分散投资,为实现其他理财目标储备
资金。
,适当调整资产组合,并计划归还房贷。
,使家庭保障全面合理。
3 年出国留学费用及为父母储蓄赡养费。
120 平米养老住房。
,合理支出适当增加外出旅游费用。
,积累财产收益,为退休准备养老金。
。

三、规划后理财目标的可实现情况
2013 年为子女准备出国留学费用 120 万元。
2017 年在海南购置一套 120 平米的养老住房,价值 240 万元。
,积累家庭财富。
50 岁退休,在 2013 年-2023 年储备养老金 360 万元。
300 万元。
,增加收益,储备流动资金保障临时需要。
,增加人身保障和财产安全性,提高家庭风险承担能力。
,支出合理安排,提高现有生活质量, 每年准备旅游基金。

理财策划书 4 / 26
第三部分家庭情况
基于您提供的信息,我们通过整理、分析和假设,