金融理论与实践.ppt

中央党校函授学院在职研究生班远程教学
金融理论与实践
金融监管
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导言巴林银行倒闭与金融监管漏洞
巴林银行是英国历史最悠久的商业银行,已有200多年的历史
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购进日经225股票指数期货
获利
阪神大地震致股票市场下滑
1995年1月26日,里森预测日本股票市场将上涨
损失
2月23日,里森出逃
巴林银行损失13亿美元
荷兰国际集团收购巴林银行
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经验教训
内部监管漏洞:尼克·里森是巴林期货有限公司的首席交易员和结算部门主管,集交易与结算于一身
外部监管漏洞:巴林银行总行和英格兰银行在例常检查中没有发现管理漏洞
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报告大纲

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金融监管
金融监管是金融监督和金融管理的总称
金融监督:金融主管当局对金融机构实施的经常性的检查和督促,并以此促进金融机构依法稳健地经营和发展
金融管理:金融主管当局依法对金融机构及其经营活动实施的领导、组织、协调和控制等一系列的活动
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金融监管的广义和狭义
广义
狭义
狭义金融监管:金融监管当局依据国家法律规定对整个金融业(包括金融机构和金融业务)实施的监督管理
广义金融监管:在上述涵义外,还包括金融机构的内部控制和稽核、同业自律性组织的监管、社会中介组织的监管等
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第一节
金融监管的目标和原则
一、金融监管的必要性
二、金融监管的基本目标
三、金融监管的核心原则
“猫”与“老鼠”的经典游戏
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金融业是一个高比例负债经营的行业,也是一个可以向社会公众有无限借款权的行业。在竞争性的市场经济中,金融机构之间又发展出种种相互依赖的债权债务关系,形成一个全国性甚至国际性的债权债务网络
一、金融监管的必要性

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金融体系构成国民经济的神经中枢和社会经济活动的调节机构,具有广泛的社会公共性,涉及面广,渗透力强,关系千家万户与国计民生,甚至影响到社会政局的稳定。

服务的社会性
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