单用途预付卡管理办法.doc

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商务部令 2012年第9号
单用途商业预付卡管理方法〔试行〕
第一章 总 那么
第一条 为加强单用途商业预付卡管理，维护当事人合法权益，防资金风险，根据有关法律法规，制定本方法。
　　第二条 从事零售业、住宿和餐饮业、居民效劳业〔具体行业分类表见1〕的企业法人在中华人民国境开展单用途商业预付卡业务适用本方法。
　　本方法所称单用途商业预付卡〔以下简称单用途卡〕是指前款规定的企业发行的，仅限于在本企业或本企业所属集团或同一品牌特许经营体系兑付货物或效劳的预付凭证，包括以磁条卡、芯片卡、纸券等为载体的实体卡和以密码、串码、图形、生物特征信息等为载体的虚拟卡。
　　第三条 集团发卡企业是指发行在本集团使用的单用途卡的集团母公司。集团是指由同一企业法人绝对控股的企业法人联合体。
　　品牌发卡企业是指发行在同一品牌特许经营体系使用的单用途卡，且拥有该品牌的企业标志或注册商标，或者经授权拥有该企业标志或注册商标排他使用权的法人企业。同一品牌特许经营体系是指使用同一企业标志或注册商标的企业法人联合体。
　　售卡企业是指集团发卡企业或品牌发卡企业指定的承当单用途卡销售、充值、挂失、换卡、退卡等相关业务的本集团或同一品牌特许经营体系的企业。
　　
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第四条 规模发卡企业是指除集团发卡企业、品牌发卡企业之外的符合以下条件之一的企业：
　　〔一〕上一会计年度年营业收入500万元以上；
　　〔二〕工商注册登记缺乏一年、注册资本在100万元以上。
　　商务部可以根据具体情况调整规模发卡企业标准，以公告的形式公布。
　　第五条 商务部负责全国单用途卡行业管理工作。县级以上地方人民政府商务主管部门负责本行政区域单用途卡监视管理工作。
　　第六条 单用途卡行业组织按照章程为其成员提供信息咨询和宣传培训等效劳，发挥行业自律作用。
第二章 备 案
第七条 发卡企业应在开展单用途卡业务之日起30日按照以下规定办理备案：
　　〔一〕集团发卡企业和品牌发卡企业向其工商登记注册地省、自治区、直辖市人民政府商务主管部门备案；
　　〔二〕规模发卡企业向其工商登记注册地设区的市人民政府商务主管部门备案；
　　〔三〕其他发卡企业向其工商登记注册地县〔市、区〕人民政府商务主管部门备案。
　　
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第八条 发卡企业应向备案机关提交以下材料：
　　〔一〕"单用途卡发卡企业备案表"；
　　〔二〕"企业法人营业执照"〔副本〕复印件；
　　〔三〕组织机构代码证复印件；
　　发卡企业为外商投资企业的，还应提交外商投资企业批准证书复印件。
　　"单用途卡发卡企业备案表"可以从备案机关处领取或通过商务部政府〔..〕下载 〔格式见2〕。
　　第九条 规模发卡企业除提交本方法第八条规定的材料外，还应向备案机关提交以下材料：
　　〔一〕经审计机构审计的上一年度财务报表〔加盖公章〕，但工商注册登记缺乏一年的规模发卡企业除外；
　　〔二〕实体卡样本〔正反面〕、虚拟卡记载的信息样本；
　　〔三〕单用途卡业务、资金管理制度；
　　〔四〕单用途卡购卡章程、协议；
　　〔五〕资金存管账户信息和资金存管协议。
　　第十条 集团发卡企业和品牌发卡企业除提交本方法第八条规定的材料外，还应向备案机关提交以下材料：
　　〔一〕经审计机构审计的上一年度财务报表及合并财务报表〔加盖公章〕，但工商注册登记缺乏一年的集团发卡企业、品牌发卡企业除外；
　　〔二〕实体卡样本〔正反面〕、虚拟卡记载的信息样本；
　　〔三〕单用途卡业务、资金管理制度；
　　〔四〕单用途卡购卡章程、协议；
　　〔五〕资金存管账户信息和资金存管协议；
　　〔六〕与售卡企业签订的协议文本及售卡企业清单；
　　〔七〕集团发卡企业提交集