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短期融资券

短期融资券是企业依照人民银行《银行间债券市场非金融企业债
务融资工具管理办法 》及银行间交易商协会有关短期融资券发行相
关规定要求在银行间债券市场发行和交易并约定在一定期限内还本
付息的有价证券。

产品特点：
 资金使用灵活，额度经审批后两年有效，发行企业可在最长期
限（365天）内自主确定每期 的期限，实际发行期限通常为3、
6、9、12个月；
 节省财务成本，主体评级高的公司可以获得远低于同期银行贷
款利率的资金；
 扩大融资渠道，减少对银行信贷资金的依赖；
 在全国银行间债券市场发行，提高企业知名度；
发行条件：
 发行短期融资券的企业原则上需为中国建设银行的AAA或者
AA级客户；
 在中国建设银行有尚未使用的授信额度。
 短期融资券发行额度不超过净资产的40%。
银行间交易商协会即将推出中小企业集合债券，我行将及时
提供相应的业务产品的服务。
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短期融资券的发行程序

（1）企业与主承销商签署承销协议，开展项目的前期准备工作；
（2）发行人确定发行计划、工作进度及时间安排。同时企业向交易商协会
申请入会，律师、会计师向协会申请入会或登记，评级公司完成报备手续。
（3）信用评级公司进场开展信用评级工作。主承销商开始编写发行注册文
件，包括募集说明书、注册报告、推荐函等，按人民银行最新规定，对集团类公
司，评级公司进行初次评级时，进场到出正式评级报告的时间不少于45天+2个
工作日；
(4) 发行人相关部门配合各中介机 构展开尽职调查，并提交申报注册所需基
础材料清单，由企业落实；