保险合同保全服务14.ppt

保险合同保全服务保险合同保全服务 2017-4-1 2017-4-1 目录目录 12345 正确理解保险合同保全正确理解保险合同保全我们公司提供了哪些保全服务我们公司提供了哪些保全服务客户需要保全服务怎么办客户需要保全服务怎么办保全服务注意事项保全服务注意事项柜员如何受理客户申请柜员如何受理客户申请目录目录 2017-4-1 2017-4-1 一、正确理解保险合同保全一、正确理解保险合同保全保险合同在保险期间内,客户的个人信息、经济状况等发生变化后,需要对合同内容进行变更;保险公司按照合同约定履行生存金给付责任,提供权益保障。为了维持合同效力,围绕上述活动开为了维持合同效力,围绕上述活动开展的服务就是保险合同保全,简称保全。展的服务就是保险合同保全,简称保全。 2017-4-1 2017-4-1 目录目录 12345 正确理解保险合同保全正确理解保险合同保全我们公司提供了哪些保全服务我们公司提供了哪些保全服务客户需要保全服务怎么办客户需要保全服务怎么办保全服务注意事项保全服务注意事项柜员如何受理客户申请柜员如何受理客户申请目录目录 2017-4-1 2017-4-1 二、我们公司提供了哪些保全服务二、我们公司提供了哪些保全服务生存领取合同解除客户资料变更合同内容变更其它类保全保全服务保全服务内容保全服务内容. . ppt ppt 2017-4-1 2017-4-1 目录目录 12345 正确理解保险合同保全正确理解保险合同保全我们公司提供了哪些保全服务我们公司提供了哪些保全服务客户需要保全服务怎么办客户需要保全服务怎么办保全服务注意事项保全服务注意事项柜员如何受理客户申请柜员如何受理客户申请目录目录 2017-4-1 2017-4-1 三、客户需要保全服务怎么办三、客户需要保全服务怎么办 1. (2) (2) 客户委托他客户委托他人如业务员人如业务员等,到本公等,到本公司服务网点司服务网点申请办理申请办理(1) (1) 客户直接客户直接到本公司服到本公司服务网点申请务网点申请办理办理(3) (3) 客户通过信客户通过信函或客户服函或客户服务电话提出务电话提出申请申请 2017-4-1 2017-4-1 三、客户需要保全服务怎么办三、客户需要保全服务怎么办(1) 一般的保全服务,申请人是投保人 (2) 受益人申请。年金、生存金给付申请人是受益人(仅适用于条款中有明确规定的) (3) 特殊的保全服务: 投保人申请,被保险人签名确认。如被保险人信息变化、更换投保人、受益人,借款,保单质押等 2017-4-1 2017-4-1 三、客户需要保全服务怎么办三、客户需要保全服务怎么办(1) (1) 一般的保全服务一般的保全服务, ,可在保险期间内任意时间来申请可在保险期间内任意时间来申请(2) (2) 个别的保全服务,申请时间有要求: 个别的保全服务,申请时间有要求: ??变更受益人要在保险事故发生前。变更受益人要在保险事故发生前。??减额交清要在交费期内,且合同有现金价值以后。减额交清要在交费期内,且合同有现金价值以后。??保额增加权益应在保险合同每届满一定年期(如保额增加权益应在保险合同每届满一定年期(如 5 5 年)年生效对应日前年)年生效对应日前 60 60日内。日内。??领取方式领取方式/ /领取年龄变更要在合同约定养老金领取领取年龄变更要在合同约定养老金领取日之前。日之前。??生存金生存金/ /满期给付、红利领取在合同约定的领取日满期给付、红利领取在合同约定的领取日之后。之后。??犹豫期解除合同在投保人签收保险合同之日起的十犹豫期解除合同在投保人签收保险合同之日起的十日内。日内。 2017-4-1 2017-4-1 三、客户需要保全服务怎么办三、客户需要保全服务怎么办 4 4、需要提供哪些资料、需要提供哪些资料( (1)保单资料: 保险合同、最后一期交费凭证(3)有效身份证明: 投保人、被保险人或受托人的身份证明(居民身份证、护照、军官证等)、户籍证明(2)相应的保全申请书