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子女教育金规划步骤.ppt

文档分类：生活休闲 | 页数：约8页举报非法文档有奖

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文档列表 文档介绍

子女教育金规划步骤
子女教育投资规划步骤
设定投资目标
规划投资组合
执行与定期检讨
计算子女教育基金缺口
设定投资期间
设定期望报酬率
了解自己的风险承受度
　　
设定投资组合
坚持子女教子女教育金规划步骤
子女教育投资规划步骤
设定投资目标
规划投资组合
执行与定期检讨
计算子女教育基金缺口
设定投资期间
设定期望报酬率
了解自己的风险承受度
　　
设定投资组合
坚持子女教育基金计划
　　
坚持专款专用
　　
定期做调整
2021/7/17
*
2021/7/17
*
一、了解客户家庭成员结构及财务状况
了解客户家庭成员结构
代际关系
了解客户家庭财务状况
通过编制财务报表了解资产状况和收支水平
2021/7/17
*
二、确立子女教育目标
根据子女的兴趣爱好和实际情况，确定适合子女发展的目标
目前主要留学国家的留学费用一览表
留学国家
费用(元人民币/年)
美国
25万
加拿大
12万
法国
9万
英国
17万
澳大利亚
15万
新西兰
8万
日本
15万
2021/7/17
*
子女教育规划流程图
2021/7/17
*
三、设定教育投资目标
计算子女教育资金缺口。
根据现有资产及达成教育目标所需要的资金的比较，就可以计算出子女教育资金的缺口。
设定投资期间（准备累积期间）。
这取决于两个因素，一是开始进行教育投资的时间，二是未来需要支付教育费用的时间，这两个时点之间的时间，即为投资期间。
设定期望报酬率。
按照计算出来所需的资金缺口，以及可以利用的投资期间，我们可以计算出应该达到的期望报酬率。如果不能达到期望报酬率，则到时就不能积累足够的教育资金，教育目标难以实现。
2021/7/17
*
谢谢！

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