银行单元练习2.doc

1 单元练****2 问题 1未经授权办理需授权个人银行柜面业务,或超越权限办理的,给予直接责任人、主管人员和其他责任人员警告至记过处分;造成严重后果的,给予记大过至开除处分。错问题 2个人银行柜面业务操作人员之间违反规定调剂重要单证的,给予警告至记过处分;后果或情节严重的,给予记大过至开除处分。正确答案:储蓄问题 3丢失已经办业务的原始凭证资料、记账凭证不报告,擅自补制的,给予警告至记过处分;补制时弄虚作假的,给予记大过至开除处分。对问题 4违规()或盗用重要单证(含作废、回缴及已兑付凭证)的,给予开除处分或者解除劳动合同处理。 ,,, 5违反规定办理挂失手续,或者挂失后因审查不严致使存款被冒领的,给予警告至记过处分。错问题 6违反规定办理死亡人存款的过户或者支付,造成严重后果的,给予警告至记过处分。违反规定办理权属有争议的存款过户,造成严重后果的,给予警告至记大过处分。错问题 7有下列()违规行为之一的,给予直接责任人、主管人员和其他责任人员警告处分;造成严重后果的,给予记过至开除处分: ,, 8办理资金往来业务不及时入账的,给予直接责任人、主管人员和其他责任人员记过至开除处分。对问题 9各级个人银行业务管理部门负责人和网点负责人未按规定审核营业报表,未定期核对尾箱现金、重要单证及未在相关登记簿上签字,造成较大风险或者情节严重的,给予警告至记大过处分。错问题 10 有下列()违规失职行为之一的,给予直接责任人、主管人员和其他责任人员撤职至开除处分: 您的答案(正确):,,、凭证式国库券收款凭证、个人存款证明及其他存款证明的,,对具体业务授权操作未认真审核业务办理依据的原始资料,造成重大损失的。 2 问题 11 违反个人存款实名制规定办理个人储蓄开户手续,或开户审查不严造成严重后果的,给予直接责任人警告至记大过处分。错问题 12 无故拒绝受理本网点已开办的相关业务的,给予直接责任人、主管人员和其他责任人员警告至记过处分。对问题 13 违反规定,在开展资金划拨、债券投资、代客和自营交易以及其他金融市场业务交易操作中有下列()情形之一的,应给予直接责任人、主管人员和其他责任人员警告至留用察看处分;造成较大损失的,给予开除处分: A .超越权限开展金融市场业务的,B .超授信额度进行债券投资或与交易对手叙作交易的,(包括头寸限额、风险限额、止损限额、压力测试限额等)且交易员存在主观故意的,,,、利用他人或自己名义供客户从事交易的问题 14 超越权限或者违反规定核批综合经营计划有关控制指标的,给予直接责任人、主管人员和其他责任人员警告至记过处分;造成严重后果的,给予记大过至撤职处分。对问题 15 违反规定将拆入资金直接用于、进行直接投资或者证券交易的, 给予直接责任人、主管人员和其他责任人员记大过至开除处分。正确答案:发放贷款问题 16 违规出具验资证明的,给予直接责任人、主管人员和其他责任人员撤职至开除处分。违反规定,利用银行资金为证券商、企业或者个人垫付股票交割清算资金的,给予直接责任人、主管人员和其他责任人员( )处分。 17 违反规定从事非自用不动产、、实业等直接投资活动,给予直接责任人、主管人员和其他责任人员降级至开除处分。因决策、管理、经营失误,导致投资损失的,给予直接责任人、主管人员和其他责任人员撤职至开除处分。正确答案:股权问题 18 有下列()超越价格授权权限情形之一的,给予直接责任人、主管人员和其他责任人员记过至开除处分: A .超越权限或者变相提高或降低本外币存款利率的,B .超越权限或者变相降低或提高本外币贷款利率的,,,, 19 未按规定进行调查评估、客户评价和担保评价;或者因审查、核实疏忽,未 3 发现申请人的主体资格、交易背景和所提供材料齐全性、真实性存在严重缺陷的, 给予有关信贷经营责任人记过至记大过处分;情节或者后果严重的,给予降级至开除处分。对问题 20 对于“伪造或者参与伪造授信申报材料或者抵(质)押、保证等担保材料, 或明知客户提供材料虚假仍上报审批的”或“隐瞒客户重大风险事项,导致授信业务基于风险揭示不充