金融控股公司监管办法.docx

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金融控股公司监管方法
一、 金融集团内部控制的含义和目标
在现代企业制度中, 实体的公司的内部控制,二是控股公司〔或集团〕的精品资料，欢迎大家下载！
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金融控股公司监管方法
一、 金融集团内部控制的含义和目标
在现代企业制度中, 实体的公司的内部控制,二是控股公司〔或集团〕的内部控制.
相对于一个法人实体来说, 内部控制,一是控股公司对整个集团的内部控制,二者的职能应当明确界 定,相互补充.
参照巴塞尔委员会关于内控制度的框架性文件,金融控股公司的内部 控制应当有三个目标：第一,实现集团的协同效应,实现效率目标；第 二,提升集团的透明度,保证对内对外的是及时的、可靠的和恰当的；第 三,保证整个集团的经营活动符合监管要求和法律,符合公司制定的政策 和程序.
二、 金融控股公司架构下的主要风险
务的组织模式中,金融控股模式是取其 中〞,即介于全能银行模式和分业
,子公司仍然是 分业〞的,或者说是专
业化的,而集团是 全能〞的,从而兼顾了平安和效率.
应当说, 公司只对子公司的债务承当有限责任,但由于金融集团内部复杂的持股关 系和资金往来,单个机构的平安并不能得到充分的保证,并且面临着新的 ,分业经营下金融机构的问题仍然存在,但又 交易(intragrouptransacitons ) 些资产和负债可以是确定的,也可能是或有的.
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,内部交易可以为集团带来 协同效应,降低经营本钱,增加利润,改良风险管理的效率,更有效地管 ,除了概念和品牌上的意义之外,就是 ,不必组成集团. 否认了内部交易就是否认了可以得到的、潜在的效率,从而等于否认了金 ,内部交易可能导致风险传递,使得经营中发生的困难 ,区别 对待不同金融业务中不同种类的内部交易.
20xx年4月世界银行的一份研究报告指出,从监管的角度看,金融 集团带来的问题主要有三个：风险传播、透明度、 司的监管必须解决这些问题.
1、集团内部的风险传播
风险传播是指,某一集团成员发生的经营事故可能引发另一个成员的 流动性困难, 融子公司, 时,可能由于已有的资金往来而使其他集团成员被迫救助,从而发生新的 ,这种交易可能是明显的, 比方贷款和投资；也可能是隐含的,比方集团内部的担保