银行业风险合规部个人工作总结（共6篇）.docx

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第1篇:风险合规部工作总结
XX村镇银行风险合规部
2023年工作总结
2023年,风险合规部在行领导的正确带领下,全面贯彻年初全行工作会议的讲话精神,自觉践行依法合规经营理念,提高员工合规意识。由于我行成立时间短,业务基础相对薄弱,如何在保障业务发展的同时,推动我行合规文化建设,确保全行合规、稳健经营,不出现重大违规事情,将是风险合规部下一步的工作要点。
一、2023年工作总结
1、根据“急用先行”原则,完善内限制度建设。整章建制始终是我行持续重视的工作。今年以来,在行领导的指导和帮助下,我部门制定了《XX村镇银行房地产抵押自行协商估价管理方法》、《XX村镇银行信贷业务档案管理实施细则》等制度,这些制度的制定与出台,有利于提升我行房地产抵押与信贷业务档案的管理;同时,我行结合业务部门在经营活动中的实际状况,先后修订了《XX村镇银行股份有限公司信贷操作规程》、《XX村镇银行股份有限公司贷款管理委员会工作规则》等规章制度,起草了《》、《》等制度的探讨稿,进一步完善了内限制度建设。
2、严格贷款审核,提升审批效率。2023年,我部门以《XX村镇银行股份有限公司信贷操作规程》等信贷制度为理论依据,严格贷款发放、授信用信等各项信贷业务的审查审批工作。截至
12023年12月,我部共审各类业务笔,组织召开信贷管理委员会次,累计审核贷款万元。为提高信贷审批效率,我部设立了贷款审批登记薄,对各营业网点上报审批的贷款进行登记与管理;同时,我部门加强与各营业网点的联系与沟通,在确保贷款风险可控的前提下,简化客户签字频率,优化审批流程。
3、强化合规检查,有效防范风险。2023年,我部门按季度组织人员对各营业网点进行合规检查,通过现场检查、查看监控录像、查阅信贷档案、谈话了解等方法,刚好发觉和订正了一些违规行为。同时,针对客户经理对风险点的相识未能有效提高,对贷款贷前、贷后调查不够深化等状况,我部门结合实际状况,制定了《贷前调查表》、《风险预警表》等,引导员工深化开展贷前调查,按月对存量贷款进行风险排查与预警,有效防范了信贷风险。
4、强化员工风险培训与学****增加风险防范意识。2023年,风险合规部在培训与学****方面一是组织全行客户经理开展了多次不同形式的合规培训与教化。培训的主要内容包括贷款调查的方式、步骤以及留意事项、贷款风险案例的讲解与分析、贷款发放过程中应留意的法律风险等。二是通过OA下发各类合规风险文件、法律风险文件以及信贷操作过程中的留意事项等,有效帮助客户经理提升对风险点的相识,增加风险防范意识。
5、加强不良贷款清收处臵工作。2023年以来,我部门一方面加强法院等部门的沟通联系,主动利用司法部门进行信贷逾期
2客户的催收。另一方面加强对客户经理的引导,要求客户经理在贷款调查过重加强对客户资产的调查了解,为贷款逾期后的资产保全工作供应线索。在银行内部,风险合规部加大了贷款风险的排查力度,要求客户经理每月对存量贷款进行风险排查,建立风险预警机制,对发觉风险隐患的贷款要刚好书面上报,提前化解。
二、存在的问题
1、风险合规部在宏观上对全行信贷政策的把控与分析还不够,尚未结合我行经营状况、市场份额以及行业分析等因素,提出应对策略,作为制定、修改我行信贷政策的基本依据。
2、由于受到人力资源因素的影响,目前风险合规部包括事后监督人员仅有3人,导致风险合规部的岗位职责在落实过程中存在不够深化等问题。
3、检查制度虽已建立,但频率仍旧较低,特殊是未开展风险针对性较强的专项检查,如对贷款用途的跟踪调查、贷后检查的落实状况等,客户经理对风险点的相识未能有效提高,对贷款贷后调查仍流于形式。
4、风险合规部与各营业网点的沟通沟通还有待加强。
3
第2篇:银行业风险合规心得体会
学****风险合规心得
“零违规,防差错,从我做起”这项活动开展已有两个月了,在这段时间里,我行的每位员工,都在以自己的行动来参加这次活动。通过活动给我最深刻的体会就是:细心防差错,马虎铸大过。
银行工作是风险性很高的一项工作,假如不按规章制度办事,当风险发生时可能就会酿成严峻的后果。所以在工作中,肯定要根据相关规章制度去办。以往总是认为,这样也是小事那样也没有多大的事,许多的制度都没有切实落实到实处,比如说有时临时离柜一下立刻就回来时没有锁屏锁箱;间或为了图便利也没有将大额现金全部放入保险柜等,这种现象现在已经全部都得以订正了,防范意识也得到了明显的提高。我想,在我们前台办理业务,只要按制度办事了,就会削减许多案件的发生。比如在开户和挂失时,肯定要仔细审核客户的有效证件的真实性,不要用复印件替客户开户和挂失,这样就会有效的削减诈骗案件的发生;大额存取款时要审查是否属于可疑交易和洗钱交易;自己保管的各种印章也要妥当保管好,不能借用给他人运用和加盖。只要我们在办理业务过程中始终仔细细致,坚持按制度办事,就不会有风险的存在,相反假如我们马虎大意,不遵章守纪,随时都有可能铸成大过。
同时,我们还须要主动学****不能抱着安于现状、不思进取的想法,要让自己更上一个台阶,获得更大的发展。学****的积累相当的重要,加强学****刚好驾驭新的学问,驾驭娴熟的技能,才能让自己实现零差错。学****能提高思想素养,只有从思想上提高了,才能防止对金钱的诱惑与邪念。学****不能只满意于理论方面,与同事之间的相互学****相互沟通阅历也很重要。
总之,“零差错,零违规”是一项长期而又艰难的任务,我们肯定会做到始终坚持,并且坚信****惯成自然”的道理。信任自己,肯定胜利。
巴马新建路支行
韦宇威
第3篇:风险合规部上半年工作总结
风险合规部上半年工作总结
1、与全省相比,人员最少,常常加班加点,较快的进入了工作状态,完成了风险口大量繁杂的工作。。
2、对风险合规口的工作装订专夹,实行分门别类管理,加强了“留痕”工作。
3、全部风险提示通过OA进行了下发学****针对邮政金融问题屡查屡犯、积重难返的状况,特地下发风险提示,旗帜显明地要求市邮政局为第一责任人,要求市邮政局将风险提示的内容落实到市县镇全部邮政金融网点。市分行总体加强了对邮政的风险提示,邀请市银监局为第三方见证人。
4、上报标数,新反洗钱系统顺当上线。
5、开展了信贷风险分类自查,进行了风险条线的第一次风险分类,29笔贷款下调了风险级别。
6、进行了贵金属业务下发授权。
7、进行了签署合规办理业务承诺书活动。
8、创刊金昌《风险合规简报》。
9、审查合同3份,为其他条线供应法律询问5次。
10、资产保全起诉借款案件,全部胜诉,
11、进行了帮助司法查扣冻,扣划1次。
12、升级了银监局违约客户申报系统,新上违约客户申报核对系统,保证了违约客户信息的按月上报。
13、更新了人行反洗钱大额报文申报系统,保证了反洗钱大额和可疑交易信息的按月上报。
14、形成了风险委员会会议纪要,收集了邮政、网点、部室上报的原始资料等留痕活动踪迹。
15、按月上报了机构信用风险监测、违约客户信息、反洗钱大额和可疑交易信息的报文或报表。
16、按季度上报了客户洗钱风险等级分类统计表、诉讼查冻扣数据统计表、法务工作总结、反洗钱非现场监管报表、全面风险报告、客户洗钱风险等级分类清单。
17、加强了风险主管工作。
18、加强了台账管理工作。
19、进行了重大风险排查。
第4篇:风险合规经理个人工作总结
风险合规经理个人工作总结
一、主要业绩状况
截止年月为止,我支行本外币储蓄,保险业务,理财业务,经统计个人业务共计。对公业务任务完成比例占%,总体收入任务完成比例为%。
二、工作开展状况
(一)健全培训监管,提升风险意识
一是加强对员工的教化力度,提高员工对执行制度重要性的相识。有安排地组织员工对工作制度进行学****全年共开展了次培训活动,使员工驾驭了各项制度的详细规定,熟识各项操作规程,使员工能够真正相识到执行制度是保证各项业务平安运作的基础。二是增加员工的责任心。加大风险限制宣扬力度,严格落实员工在每一笔业务,仔细、细致、合规、合法办理意识,规范操作。三是加大监督力度,确保制度落实。内限制度的建设、完善、落实,离不开检查、稽查和监督。通过加大稽核检查的力度,增加检查频率,开展定时和不定时随机抽查,组织相互督查等形式,刚好发觉问题,提出整改看法,督促整改状况,对屡教不改者,加大惩罚力度。进一步警惕了我行的风险意识,升华了业务操作流程,强化了业务技能和个人责任感。
(二)深抓风险核心,发挥职能效用
一是加强授信业务管理,防止不良贷款反弹。加强对重点行业和大额贷款的监测,提高对信贷风险的预判实力。主动稳妥应对大额信贷风险,切实降低损失和负面影响。亲密关注个人经营性贷款、小额信用贷款的操作风险。加强我行承兑汇票、信用证、保函业务的风险管理,做好贸易背景、保证金来源等真实性的调查,完善业务风险限制标准。加强贷记卡发卡审批管理,落实调查、审查和审批等岗位职责。
二是加强临柜业务管理,防范产生操作风险。多层次开展对重点业务环节、新员工等方面的检查、辅导专项活动,提高会计部位的风险防范实力。进一步提高银企对账质量,建立健全重要空白凭证管理的有效机制。修订完善会计基础规范化管理方法,进一步优化事后监督系统,着手开发会计电子档案系统。
三是加强平安保卫管理,提高风险防范水平。以防盗窃、防抢劫、防诈骗为重点,加强平安保卫队伍建设,强化工作检查和考核,全面落实平安管理责任制。着力抓好远程监控中心的规范化建设,充分发挥其远程监管功能。
四是加强员工行为管理,提高风险案防基础。以防范员工道德风险为重点,抓深抓实员工行为分析。制定员工行为分析工作模板,对信息征集、分析流程、分析成果运用进行全面规范。探究实施分级家访制度,动态驾驭员工行为细微环节。定期召开案情通报会和案防分析会,让员工了解作案的危害性,增加防案的自觉性。加强重要岗位特殊是网点负责人、客户经理的管理,落实岗位轮换和强制休假制度。
五是加强内部审计管理,发挥审计监督作用。不断完善审计组织体系建设,组建审计队伍。重点组织内控评价、经济责任、信息科技风险等审计,开展内部限制有效性检查。加强审计项目档案检查,促进审计规范性建设。
三、履职状况总体评价
古语云:以史为鉴,可以明得失。回顾201X年工作状况,在变化莫测的市场中,我虽取得了肯定的成果,同时我从中发觉了多处不足之处,主要变现为:
一是部分员工还存在着侥幸心理,员工业务学问驾驭不够,对业务的风险点了解不透,规范操作意识没有得到强化,工作责任感严峻缺乏,造成制度执行不到位和理解不透彻,操作不规范等潜藏性风险。
二是部门与部门之间的沟通力度不够,使得虽然风险率得到明显降低,但是总体上升趋势不大。
三是检查力度不够,对部分岗位还存在遗漏状况,对重点岗位关键岗位能够做到常常性提示,但是针对部分基础岗位,检查力度稍有欠缺,简单造成潜藏性风险。
四、下一步工作重点和建议
一是深化信贷风险管理。在思想上、行动上要坚决不移地紧跟支行党委步伐,仔细贯彻执行信贷风险管理的各项方针政策,确保思想不松懈、行动不走偏,切实做到自身熟识到位、管理到位。
二是实行贷前风险介入。实施信贷经营平安的关键是要建立一整套行之有效的风险限制机制,把好贷前风险限制。贷款实施前,必需有合法有效的防范和化解风险措施,对贷款项目必需进行周密、科学的市场、技术、效益调研和评估。把握好贷款运用过程的风险,监督借款人必需按贷款用途运用。
三是以强化风险意识为核心,全面增加客户经理的素养和风险意识。要解决我行信贷资产质量不高的风险问题,必需加强客户经理的风险意识教化,从提高客户经理素养这一基础性工作抓起。建立良好的合规经营企业文化,提高员工的综合素养。商业银行也是一种企业,应当具有自身的企业文化和管理哲学,使我行全体客户经理形成共同的理念和价值推断,以银行的使命目标、伦理道德作为自己的行为准则,从而自觉自愿、心悦诚服地为使银行整体效益极大化、金融风险微小化而努力工作。