信用社（银行）信保通业务前台柜员操作手册.doc

附件3:
信用社(银行)信保通业务前台柜员操作手册
一、中国人寿保险公司:
(一) 新保承保业务
★功能描述:
本类交易提供新保承保业务的柜面录入功能。
操作员类别:
前台柜员
复核授权要求:
无
交易界面:
1、按“中间业务”→“信保通系统”→“业务办理”→“新保承保”进入交易。
2、选择保险产品
操作说明:
(1)“保险公司代码”、“保险产品代码”均为选择项,可用“↓”选择,选中后用“F10”提交。
(2)投保单号码需要录入两次,双敲复核。
(3)客户经理代码默认为操作柜员,但可手工修改(这里今后可能会涉及到
个人营销考核,所以应明确客户经理,避免日后引起纠纷)。
3、录入投保人信息
操作说明:
(1)投保人年龄必须年满18周岁。
(2)“投保人的性别”、“证件类型”、“投保人与被保险人关系”均通过下拉菜单选择。
(3)投保人出生日期应与身份证日期一致。
(4)身份证号码可以输入15位、18位两种。
(5)投保人通讯地址、邮编应严格按照客户投保单填写信息进行录入。
(6)投保人的“联系电话”、“手机号码”可以全部录入,也可只录入一项,但不能两项皆不录入。
(7)投保人电子邮件可不填写。
(8)“投保人与被保险人关系”项如选择“本人”,则直接跳至“产品险种
”界面;如选择其他选项,则回车进入“被保险人界面”。
4、录入被保险人信息
操作说明:被保险人界面录入同投保人界面录入。
5、录入受益人信息
操作说明:
(1)如果在“受益类型”的下拉菜单中选择“1 法定”,则“受益人个数”
项不用录入,系统自动跳过“受益人”界面。
(2)如果在“受益类型”的菜单中选择“2 比例”,则“受益人个数”项必须录入,系统进入“受益人”界面,具体见下图:
操作说明:按“A”增加受益人信息。
操作说明:
(1)“与被保险人”关系项可以通过下拉菜单进行选择。
(2)“受益顺序”需要手工录入。
(3)“受益份额”项需要手工录入。当“受益顺序”属于比例受益时,依次录入“1、2、3”,所有受益人的“受益份额”相加必须等于100%,且“受益份额”只能从大到小进行录入,例如,“受益顺序”为“1”的“受益份额”必须要比“受益顺序”为“2”的“受益份额”要大;当“受益顺序”属于顺位受益时,“受益份额”项均录入“1”,且所有受益人的“受益份额”均为100%,
6、录入险种信息
操作说明:
(1)“险种名称”不用录入,系统自动显示。
(2)“基本保险费”项需手工录入。
(3)“额外保险费”、“保险费合计”、“保障年期类型”、“缴费年期类型”、“红利领取方式”、“领款形式”项不用手工填写,系统自动显示。
(4)部分产品的“保险期限”、“缴费方式”项做成了自动显示,没有自动显示的,柜员需要根据客户投保单信息,进行手工录入。
(5)“缴费方式”是“趸交”的,“缴费期限”不用填写;“缴费方式”是“年交”的,根据产品要求或客户投保单内容,录入需缴费的年限。
(6)“保险金领取方式”项,系统自动默认为“趸领”。
7、录入交费账户信息
操作说明:
(1)“交费账户”和“交费账户户名”可不录入,由客户选择柜面现金交易,如需要录入,则只能录入“投保人”在农村信用社开立的账户。录入“交费账户”后,系统自动显示“交费账户户名”项,操作人员可以核对系统自动显示的“户名”是否与“投保人”名称相符。
(2)“领款账户”必须录入,且只能录入“被保险人”在农村信用社开立的账户,录入“领款账户”后,系统自动显示“领款账户户名”项,操作人员可以核对系统自动显示的“户名”是否与“被保险人”名称相符。
(3)“合同争议处理方式”项根据下拉菜单选择,如选择“诉讼”,则系统自动跳过“仲裁委员会”项,如选择“仲裁”,则需要录入“仲裁委员会”
项。
(4)“是否有告知事项”系统自动显示为“没有”。
(5)“附加险个数”不用选择录入,此次信保通系统上线的产品没有涉及附加险。
(二) 缴费出单业务
★功能描述:
本类交易提供缴费出单业务的柜面录入功能。
操作员类别:
前台柜员
复核授权要求:
单笔保费金额超5万元(不含5万)时,由3级以上(含3级)柜员授权或在复式记账凭证背面签字确认。
交易界面:
1、做完“新保承保”业务后提交后,系统自动跳至“缴费出单”界面。
操作说明:如果在“新保承保”业务后提交后,系统由于其他原因没有跳至“缴费出单”界面时,柜员也可以通过“中间业务”→“信保通系统”→“业务办理”→“缴费出单”进入此交易。
2、录入“缴费出单”信息
操作说明:
(1)选定保险公司代码后,“投保单号”、“投保人姓名”、“险种名称”项均自动跳过。
(2)“收费方式”项可以根据