信用社（银行）柜员卡系统管理办法.doc

信用社(银行)柜员卡系统管理办法
第一条为加强**县农村信用社柜员卡系统(以下简称“柜员卡系统”)的管理,规范柜员业务操作,有效防范柜员操作风险,强化系统的的安全运行,提高柜员操作的安全性,依据《xx市农村信用社柜员卡系统管理办法》及计算机安全管理的关规宣,制定本办法。
第二条柜员卡系统按“一服务器一卡,一柜员一卡,逐级验证,卡在线业务进行,卡离线业务中断”的原则,对综合业务网络系统端末服务器、柜员合法身份进行验证。
第三条本办法适用于**县农村信用社应用柜员卡系统的管理机构及营业网点。
第二章基本规定
第四条柜员卡系统使用的IC卡(以下简称柜员卡),按种类和权限分为服务器卡、初始柜员卡、主管柜员卡和一般柜员卡四种,分别实现以下功能:
(一)服务器卡:对端末服务器的身份认证,并在日间交易时验证柜员卡身份的正确性;
(二)初始柜员卡:初始柜员对辖内柜员进行增加、删除、维护等管理时的身份合法性验证;
(三)主管柜员卡:主管柜员进行授权等相关交易时的身份合法性验证;
(四)一般柜员卡:柜员进行业务操作时的身份合法性验证。
第五条**县农村信用联社负责对已发放柜员卡监督辖内各网点严格按照操作规程正确使用IC柜员卡。
第三章IC卡管理
第六条柜员卡的制作和发放应遵守以下规定:
(一)柜员卡的制作必须具备必要的书面申请及营业网点负责人的签批,报联社审查,然后由县联社将申请上报,由市审批,严禁随意制作柜员卡;
(二)成品卡的发放必须由县联社指定专人进行管理,并做到出入有登记,核对有凭据。
第七条柜员卡按号进行管理,一个柜员代号一卡。
第八条成品卡的使用应符合以下要求:
(一)各信用社建立相应的登记薄将柜员卡管理到号,领取和发放、废止及解冻等相关操作各信用社要有登记。
(二)服务器卡必须由专人保管和使用;
(三)主管柜员卡和一般柜员卡必须由其所属柜员进行保管使用;
第九条柜员卡在下列情况下应予以废止:
(一)卡发生不可恢复的物理性损坏;
(二)卡状态异常,经批准后制作新卡予以代替;
(三)卡丢失或被盗;
(四)其他需对卡废止的情况。
(五)作废卡必须上缴到县联社机房,并申请网络中心销毁。
第四章安全管理
第十条柜员卡的安全使用
严格坚持“一服务器一卡,一柜员号一卡,卡在线业务进行,卡离线业务中断,人离柜,卡收起的原则,严禁卡在人不在,用他人柜员卡进行操作。
第十一条异常情况处理
(一)密码遗失
柜员忘记自身密码,需由本柜员提出书面申请,同时上报联社网络中心,由联社网络中心初始柜员确认申请材料的真实性后,对柜员密码进行清除。
(二)柜员密码冻结
柜员连续输入三次错误密码导致该柜员被置于冻结状态,由柜员提出书面申请同时上缴柜员卡至联社网络中心,再上缴市办网络中心解除柜员的冻结状态。
(三)柜员卡挂失
柜员卡丢失,由主管柜员进行挂失与解挂,确认无法找回,申请重新制卡,
办理流程:柜员提出挂失申请;中心柜员卡系统管理人进行挂失处理,挂失解除时步骤同上,柜员卡状态改为正常;柜员卡确认无法找回,申请制卡中心重新制卡;重新制卡消除柜员与原柜员卡的关联,保证柜员与新卡的唯一对应关联,初始柜员重置密码后下发。
(四)柜员卡损毁
柜员卡发生物理损坏,将废卡上缴制卡中心,申请制卡中心,重新制