违法放贷案例集.doc

标题分别为:银行高管违规放贷后隐居 13 年听总计 15 篇, 《令行事不知是否犯罪》、《银行放贷 亿去向不明一张担保存单系伪造》、《森豪公寓虚假按揭,三银行被骗 亿,涉案银行工作人员以国有企业人员失职罪领刑》、《北京农商行被骗 亿 8 银行干部quot放水quot受贿近千万》、《海南:两名银行信贷员违法发放贷款被判刑》、《以承兑汇票的形式发放贷款是构成挪用***罪还是构成违法发放贷款罪》、《杨文用帐外客户资金非法发放贷款案》、《郑杰、钟辉犯贷款诈骗罪、违法发《农行爆出重大违法经营案内外勾结骗取巨额放贷款罪一案》、、、贷款》《信贷员违法发放贷款被判刑》《未认真审核按揭贷款资、料,终构成违法发放贷款罪》《公司经理贷款诈骗信用社主任、违法放贷同领刑》《公司经理贷款诈骗信用社主任违法放贷同、领刑》《信贷员违规放贷暴露信贷管理漏洞》。从案例中可以看出违法放贷主要有几种行为方式:一是利用银行账外账户,违反国家规定,以高于中国人民银行同期存款利息吸收存款,并将吸收的存款以高于中国人民银行同期贷款利率的高息贷出,第一篇即是此种方式;二是在金融骗子糖衣炮弹下陷落,不认真审查资料,放松警惕,不按法定程序发放贷款,导致巨额款项成为呆账、赖账,金融骗子有以假存单作担保的方式骗取贷款、也有虚构购房合同、个人消费等获取虚假按揭贷款,这是违法放贷的主要方式;三是与用资人互相串通,采取吸收客户资金不入帐的“体外循环”手段,将资金借给用资人,并由用资人当即返给出资人高额利息差,《杨文》一篇即是此种方式;四是内部人员与社会不法分子相互串通、勾结作案,挪用银行资金、虚开大额定期存单、办理假质押贷款、违规办理贴现、套取银行信贷资金,谋取高息,《农行》一篇就是例子;五是利用职务之便,冒用他人名义违法放贷款于己用且不偿还,最后一篇对内部人员骗贷的特点进行了详尽分析。银行高管违规放贷后隐居 13 年听令行事不知是否犯罪银行高管违规放贷后隐居 13 年躲在村里变成游民受审时称不知是否犯罪原北京城市合作银行中关村支行高管冯伟,伙同领导违规发放贷款 7 个多亿后,畏罪潜逃 13 年被抓获(本报去年 10 月 27日曾报道)。昨天记者获悉,海淀法院一审以违法发放贷款罪判处冯伟有期徒刑 14 年,并处罚金 18 万元。他违规放出的贷款至今仍有 亿余元未能追回。 48 岁的冯伟大学文化,案发前,他先后担任北京城市合作银行(现北京银行)中关村支行的资金部经理、副主任等职务,主管资金部的相关工作。据指控,1993 年至 1997 年间,冯伟伙同行长霍海音已判决利用资金部所管理的银行账外账户,违反国家规定,以高于中国人民银行同期存款利息吸收存款,并将吸收的存款以高于中国人民银行同期贷款利率的高息,先后向北京天宝乐科贸有限公司等 12 家单位共发放贷款 亿余元。检方认为,被告人冯伟违反国家规定发放贷款,数额特别巨大,其行为已经触犯了《刑法》的规定,应当以违法发放贷款罪追究其刑事责任。法庭上冯伟为自己辩解说,正常情况下银行的贷款都必须要通过信贷部专门办理,便于上级银行监管,但是行长霍海音特意以资金部名义开了专户,专门用于吸收高息存款及高息贷款,而贷款的审批、资金去向等,全部都由霍海音一人说了算,他只是在执行霍海音的指令。检察官说,这些违规发放的贷款基本谈不上有贷后管理,