第四节柜员现金箱和自助设备钞箱管理.doc

第四节柜员现金箱和自助设备钞箱管理
一、柜员现金箱管理
(一)办理现金业务的营业机构,营业期间的现金原则上应放在柜员现金箱内保管,要设立主出纳岗位,并指定一到两名柜员兼任主出纳,负责柜员间现金调拨以及根据管理需要负责在日终集中其他柜员缴存的现金。会计主管根据业务需要,适当增加主出纳的柜员现金箱限额。主出纳不得处理库房类现金交易。
(二)营业机构柜员之间要交叉使用柜员现金箱,若柜员之间实行固定使用现金箱形式的,须报支行运营管理部门审批。
(三)柜员现金箱现金实行限额控制。会计主管要根据现金收付实际情况及柜员岗位职责,合理核定办理现金业务柜员的各币种现金限额。柜员现金超过限额,必须及时缴存主出纳。
(四)主出纳柜员现金箱余额超过现金箱限额的,设有库房的营业机构,主出纳应及时办理入库手续;不设库房的营业机构,主出纳应及时缴存上级行金库。
(五)柜员现金箱要坚持“一日三碰箱”。营业前,柜员必须检查现金实物与上日“柜员日终平账报告表”现金箱余额是否相符,会计主管或会计主管授权人要监督柜员清点现金实物,并对柜员现金大数卡把;中午休息时,柜员必须将现金实物与现金箱余额进行核对,会计主管或会计主管授权人要监督柜员清点现金实物,并对柜员现金大数卡把;下班签退前,柜员必须核对现金实物与“柜员日终平账报告表”现金箱余额是否相符,会计主管或会计主管授权人要对现金大数卡把审核。同时,下班签退前,会计主管或会计主管授权人要将柜员现金箱内的有价单证数量、号码和面值与ABIS账务记录及相关登记簿核对相符,将重要空白凭证与“柜员日终平账报告表”凭证余额及相关登记簿核对相符。现金箱内的现金、有价单证、重要空白凭证都核对无误后,由柜员和会计主管双人加锁。
(六)营业前,设库房的营业机构,由管库员办理柜员现金箱出库手续;不设库房的营业机构,由主出纳负责与随车业务员办理柜员现金箱交接工作,交接双方必须通过身份认证,当面清点柜员现金箱数量、核对柜员现金箱编号、检查柜员现金箱及锁具是否完好无损,确认无误后在箱包交接登记簿上签名确认。
(七)营业期间,柜员现金箱由柜员保管。在柜员保管期间,柜员现金箱应放置于电视监控范围之内。日间营业休息期间,柜员现金箱应放入保险柜保管,未配置保险柜的营业机构,移交给其他柜员代保管并放置于电视监控范围之内,代保管柜员对代保管的现箱、锁具的完整性负责。
(八)柜员临时离柜,现金箱必须上锁。日间营业休息期间和日终后,柜员现金箱由柜员本人和会计主管(或会计主管授权人)双人上双锁,钥匙各自妥善保管,不得移交或交由他人保管。
(九)营业终了,设有库房的营业机构,柜员现金箱交管库员办理入库手续;不设库房的营业机构,柜员现金箱可采用现金不“清零”和现金“清零”两种方式。采用不“清零”方式的,现金箱上交上级行金库保管;采用“清零”方式的,现金实物缴存主出纳,由主出纳统一缴存上级行金库保管。采用“清零”方式的,可以向主出纳缴存全部现金,也可向主出纳缴存整把现金,辅币和残损币留柜员现金箱保管。“清零”后的现金箱放营业机构保险柜或库房保管。柜员休假或短期离职,其柜员现金箱必须缴空。柜员现金箱上交上级行金库时,交接双方必须通过身份认证,当面清点柜员现金箱数量和核对编号,确认无误后在箱包交接登记簿上签名确认。
二、ATM钞箱管理
(一)在行式自助设备由挂靠营业机构指定