一、单选题.doc

(一、单项选择题)
1、按照反洗钱的规定,金融机构对客户的交易记录,自交易记账之日起至少保存(5)年。
2、世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是(美国)。
3、我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为(100万)。
4、金融机构个分支机构应于每月初(5)工作日内汇总上报大额和可以外汇资金交易情况,逐级上报至主报告机构。同时报关外汇局当地分局。
5、我国(修订后的新刑法)最先明确了洗钱属于犯罪。
6、金融机构反洗钱法“一个规定,两个办法”在(2003年3月1日)正式实施。
7、公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料,查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级(含)以上公安局,人民检查院。人民法院签发的(《协助查询存款通知书》)。
8、中国反洗钱工作部际联席会议的牵头组织者是(中国人民银行)。
9、,美国为加强对恐怖主义的打击,颁布了著名的(《爱国者法案》)。涉及反恐融资,给金融机构赋予了额外的客户识别,业务禁止,情报收集和报告等义务。
10、对于个人及来华人员超过等值(1万美元)以上的大额外币现钞存取,应当向开户银行提供身份证或护照,开户银行应逐笔登记备案。
11、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员有下列行为之一的,依法给予(行政处分):(一)违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的;(二)泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的;(三)违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的;(四)其他不依法履行职责的行为。
12、涉及追究洗钱犯罪的司法协助,由(司法机关)依照有关法律的规定办理。
13、侦查机关接到报案后,应当及时决定是否继续冻结,认为不需要继续冻结的,应当立即通知国务院反洗钱行政主管部门, 国务院反洗钱行政主管部门应当立即通知(金融机构)解除冻结。
14、侦查机关接到报案后,对已临时冻结的资金,应当及时决定是否继续冻结。侦查机关认为需要继续冻结的,依照(《中华人民共和国刑事诉讼法》)的规定采取冻结措施。
15、调查可疑交易活动中需要进一步核查的,经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的负责人批准,对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料,可以予以(封存)。
16、国务院反洗钱行政主管部门根据(国务院)授权,代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作,依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。
17、金融机构应当依照《中华人民共和国反洗钱法》规定建立健全反洗钱内部控制制度,金融机构的(负责人)应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。
18、国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时,应当审查新机构反洗钱(内部控制制度)的方案;对于不符合《中华人民共和国反洗钱法》规定的设立申请,不予批准。
19、国务院有关金融监督管理机构参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章,对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱(内部控制制度)的要求,履行法律和国务院规定其他职责。
20、国务院有关部门、机构在各自的职责范围内履行反洗钱(监督管)职责。
21、《反洗钱法》和《金融机构反洗钱规定》增加了临时冻结措施,对有洗钱嫌疑的客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的,可采取临时冻结措施,但临时冻结不得超过(48)小时。
22、根据2007年3月1日生效的《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》,单笔或者当日累计人民币交易(20)万元以上或者外币交易等值(1)万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支,属于大额支付交易,应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
23、(银监会)依法对商业银行合规风险管理实施监管,检查和评价商业银行合规风险管理的有效性。
24、商业银行在合规负责人离任后的(10)个工作日内,应向银监会报告离任原因等有关情况。
25、联社各部门对本部门的经营管理活动是否合规承担(直接)责任。
26、联社理事会和高级管理层对其联社和所辖农合机构经营管理活动是否合规负有(最终)责任。
27、合规部门承担协助农合机构高级管理层有效管理合规风险的(尽职)责任。
28、理事会授权(合规风险管理委员会)对农合机构合规风险管理工作进行日常监督、管理和评审,并对合规风险管理工作的重大事项进行决议。
29、绩效考核以(年度)考核为基础,突出合规专业考核。
30、重大合规风险事项指农合机构发生违反法律法规或监管要求受到处罚或制裁,涉案金额(50万元)以上(含)或遭受(10万元)以上经济损失或重大声誉损失等重大处罚或制裁。
31、发现或获知重大合规风险事项,应于(3)个工作日内逐级报